Справка о выплаченных процентах по ипотеке в сбербанке и втб

Справку по всей информации об уплаченных процентах по ипотеке в ВТБ 24 можно получить по заявлению в любом офисе банка. Для этого необходимо его личное присутствие и паспорт. ВТБ 24 не направляет такого рода документы через личный кабинет клиентов.

Справка о выплаченных процентах по ипотеке в Сбербанке и ВТБ

Когда и где требуется справка

  • налоговые органы – при оформлении налогового вычета при покупке жилья по ипотечному займу;
  • судебные инстанции – при разделе ипотечного имущества между супругами или сособственниками;
  • банки – при оформлении рефинансирования кредита;
  • по месту работы – когда организация компенсирует своему сотруднику расходы полностью или в части по ипотечному займу в форме материальной помощи либо
  • принимает на себя определенную часть расходов по выплате процентов;
  • для органов соцзащиты населения – если заемщик обращается к ним для оказания материальной поддержки;
  • в нотариате – когда открывается наследство в виде квартиры, с не полностью выплаченной ипотекой после смерти ее владельца;

Что должно быть указано в документе

  • ФИО и данные должника и созаемщика при наличии;
  • номер и дата заключения ипотечного договора;
  • полные сведения о банке-кредиторе;
  • график и размеры ежемесячных выплат;
  • размер уплаченных процентов и
  • основного долга за указанный в справке период;
  • сумма оставшейся задолженности.

Платежи по процентам и долгу расписываются отдельно и по каждому месяцу. Итоговые суммы указываются в нижней строчке каждой из колонок.

В документе обязательно должны отражаться не только полные реквизиты банковской организации и дата его выдачи, но также содержится информация о лице, выдавшем документ – его фамилия и должность. Наличие подписи и печати банка обязательны. Без них документ будет считаться недействительным.

  • ВТБ 24 в своих справках также указывает статус кредитного договора (закрыт, открыт).
  • Образец
  • Справка о выплаченных процентах по ипотеке в Сбербанке и ВТБ

Порядок выдачи ипотеки

Заказать справку можно в отделении банка, вне зависимости от того, где оформлялся кредит, даже если он был выдан в другом регионе. Для этого пишется заявление и передается сотруднику ВТБ 24. Текст составляется по образцу, который можно получить в отделении кредитной организации.

Обратиться с заявлением вправе только:

  • заемщики:
  • созаемщики;
  • уполномоченные ими лица, доверенности которых заверены нотариально.

Нотариус, имеющий в своем производстве наследственное дело умершего заемщика, обращается за справкой в ВТБ 24 официальным запросом с указанием своих данных и номера наследственного дела.

Выдача готовой информации производится в отделении банковском отделении, при предъявлении паспорта и доверенности, если получателем является представитель.

Когда документ запрашивается в другом городе, не там где оформлялась ипотеки, период ее изготовления может быть увеличен, но в любом случае не превышает четырнадцати дней. Стоимость услуги зависит от места нахождения офиса ВТБ 24 и сроков подготовки данных.

Сроки выдачи и действительности документа

Справку можно получить бесплатно, если заявитель готов ждать 14 дней. Как правило, бумага всем требуется срочно.

Справка выдается вне зависимости от того, когда был взят кредит, и когда он был погашен. Срока давности документ не имеет. По действующим займам она действительна в течение 30 дней.

Стоимость

Регион 14 дней 3 дня Несколько часов
(очень редко в исключительных случаях)
Москва, МО, Санкт Петербург, Ленинградская область
Другие регионы
бесплатно
бесплатно
2000 рублей
Узнавать дополнительно
Узнавать дополнительно
_____”______

Оплата производится либо со счета клиента, либо оплачивается через кассу банка. Для сравнения аналогичный документ в Сбербанке также является платным, но готовится в течение одного рабочего дня.

Справка от Сбербанка о выплаченных процентах по ипотеке: зачем нужна, стоимость и порядок получения

Главная › Банковские продукты ›

15.02.2020

Выплата жилищного кредита требует больших финансовых затрат. Частично эти потери можно возместить. Заемщики, выплачивающие ипотеку, имеют право на возврат налогового вычета по выплаченным процентам.

Максимальная сумма возмещения составляет 390 000 рублей. Такая сумма точно лишней не будет. Но чтобы ее получить, необходимо собрать довольно большой перечень бумаг. Основной документ — справка о выплаченных процентах по ипотеке.

 Порядок ее выдачи рассмотрим более подробно.

Зачем нужна справка о выплаченных процентах

Справка о выплаченных процентах по ипотеке в Сбербанке и ВТБ

Согласно действующему законодательству при покупке жилой недвижимости за счет ипотечного кредита от банка у покупателя есть право на получение налогового вычета по процентам. Это означает, что он может вернуть подоходный налог, который у него удержали из заработной платы. Максимальная компенсация составляет 390 тысяч рублей (13% от 3 млн). Выплачивается она частями – каждый год. По мере уплаты заемщиком процентов по ипотеке.

Важно! Вычет по ипотеке предоставляется только в сумме фактически выплаченных процентов. Подтвердить факт уплаты, а также размер потраченных средств можно с помощью справки о выплаченных процентах.

Физическое лицо подает в налоговую инспекцию:

  • декларацию 3-НДФЛ;
  • справку о выплаченных процентах по ипотеке за прошлый год;
  • копию паспорта;
  • копию кредитного договора;
  • заявление установленного образца с реквизитами своего банковского счета;
  • правоустанавливающие документы на приобретение недвижимости.

На их основании и предоставляется налоговый вычет по выплате ипотечных процентов.

Право на его получение есть только у работающих граждан, которые платят подоходный налог по ставке 13%.  Подать полный пакет документов в налоговую нужно в течение трех лет с момента удержания подоходного налога. Поэтому откладывать данную процедуру не стоит.

Данная компенсация не положена неработающим пенсионерам, женщинам в декретном отпуске, получающим только социальное пособие.

Как получить в Сбербанке

Более 50% всех кредитов по ипотеке оформляется в Сбербанке. Данное учреждение имеет самую большую клиентскую базу, является участником всех государственных ипотечных программ, предлагает выгодные условия кредитования. Этими факторами и можно объяснить высокий спрос на ипотеку в Сбербанке. Актуальные процентные ставки на ипотеку в 2019 году можно посмотреть здесь.

Декларация 3-НДФЛ в налоговую инспекцию подается вместе со справкой о выплаченных процентах по ипотеке в Сбербанке.

Порядок получения справки по ипотеке:

  1. Клиент или лицо по доверенности от клиента обращаются в отделение банка.
  2. На приеме у сотрудника подписывается заявление о выдаче справки и предоставляются сопутствующие документы.
  3. Справку можно будет забрать после ее изготовления лично у обслуживающего менеджера.

Важно! Налоговая принимает только подлинные справки с подписью и синей печатью банка. Поэтому получать документ нужно лично – распечатанная копия электронного документа не подойдет.

Право на выплату налогового вычета возникает на следующий год после оформления кредита. Например, ипотека выдана в 2017 году. Подавать документы в налоговую инспекцию заемщику необходимо в 2018 году. Такая процедура повторяется ежегодно, пока не будет выплачен кредит и не выбран лимит вычета (390 тысяч рублей).

Какие документы понадобятся

Справка о выплаченных процентах по ипотеке выдается только заемщику или его доверенному лицу. Для этого необходимо обратиться в отделение Сбербанка и предоставить следующие документы:

  1. Заявление на предоставление справки.
  2. Паспорт заемщика.
  3. Кредитный договор.
  4. Доверенность от заемщика, если документы подает представитель.

Бланк заявления на выдачу справки выдаст менеджер в ходе приема. В тексте указывают:

  • персональные данные заемщика по ипотеке;
  • номер кредитного договора и дату его подписания;
  • суть запроса;

Справка об уплаченных процентах по ипотеке для налоговой — О законе

Справка о выплаченных процентах по ипотеке в Сбербанке и ВТБ

Налоговые вычеты — возможность каждого гражданина нашей страны вернуть определенную сумму денежных средств уплаченных в качестве налога на доходы физических лиц.

В соответствии с законодательством РФ каждый гражданин, который приобретает жильё, может рассчитывать на получение имущественного налогового вычета.

Гражданин сможет вернуть определенную сумму уже уплаченного налога (НДФЛ) или не уплачивать в будущем ту сумму, которую ежемесячно удерживает работодатель. Ставка НДФЛ — 13%.

Заказать справку вы можете только при личном присутствии в отделении банка ВТБ.

Основная информация:

  • На текущий момент заказать справку об уплаченных процентах по ипотечному кредиту можно только при личном визите в отделение банка ВТБ: vtb.ru/o-banke/kontakty/otdeleniya. С собой потребуется взять паспорт гражданина РФ;
  • Подготовка и выдача справки может быть осуществлена на бесплатной основе в течение 28 рабочих дней;
  • Для Москвы, Санкт-Петербурга и соответствующих областей справка может быть выдана в течение нескольких часов за вознаграждение — 1000 рублей*;
  • Комиссия иных регионов РФ составляет — 500 рублей*.

*Окончательную стоимость документа уточняйте у специалистов банка ВТБ.

Подробнее об имущественном налоговом вычете:

  1. Предоставляется в размере фактических расходов на приобретение или строительство жилья на сумму до 2 миллионов рублей. То есть в случае покупки/строительства за счет собственных средств максимальная сумма вычета составит 260000 рублей (13% от 2 миллионов);
  2. Для ипотечных заемщиков максимальная сумма составляет 3 миллиона рублей (максимальная сумма вычета — 390000 рублей).
  • Для ипотечных заемщиков максимальная совокупная сумма имущественного налогового вычета составляет 650000 рублей (при частичной оплате собственными средствами + заёмными).
  • Запрос на налоговый имущественный вычет может быть сделан лишь раз.
  • Нюансы:
  • Вы должны быть официально трудоустроены и ваш работодатель обязан совершать все необходимые отчисления с вашей заработной платы;
  • Налоговый вычет может быть применен лишь 1 раз. Повторное обращение не рассматривается.

Важно! Право на получение имущественного налога возникает в том году, в котором вы получили передаточный акт и свидетельство о собственности.

Воспользоваться данным правом вы можете в течение всего календарного года: если документ датирован 7 апреля 2020 года, то вернуть уплаченный НДФЛ можно только за данный период.

Налоговый вычет по ипотеке ВТБ

Имущественный налоговый вычет может быть оформлен при наличии соответствующей справки от банка ВТБ и в двух вариациях:

  1. По окончании календарного года в налоговой инспекции;
  2. Получение в течение всего года при обращении к работодателю* (предварительно подтвердив это право при обращении в налоговую).
  1. *Работодатель не будет вычитать из последующих заработных плат 13% в качестве НДФЛ.
  2. Рассмотрим каждый из способов подробнее.
  3. Имущественный налоговый вычет может быть получен в двух вариациях.
  4. По окончании календарного года
  1. Заполните налоговую декларацию 3-НДФЛ. В этом вам может помочь официальный сервис: nalog.ru;
  2. Запросите по месту занятости справку 2-НДФЛ (в бухгалтерии предприятия);
  3. Предоставьте пакет документов на жилье;
  4. Копии платежных документов;
  5. Если жилье оформлялось в совместную собственность (при браке), то дополнительный перечень бумаг.

При этом обратите внимание, что абсолютно не важно какое жилье вы приобретали: квартира в новостройке или вторичное жилье, ипотека на частный дом или ипотека для иностранных граждан (естественно, которые работают официально и платят налоги).

Документы:

На жилье — Договор о приобретении недвижимости, акт о передачи или свидетельство о государственной регистрации права;— При погашении ипотечных процентов: договор об ипотеке, кредитный договор, график погашения.
Платежные — Подтверждающие расходы налогоплательщика на приобретение (выписки из банка, расписки и так далее);— Справка об уплате процентов по кредитному договору.
При совместной собственности — Свидетельство о браке;— Письменное заявление о распределении имущественного налогового вычета между супругами.

Дополнительная информация:

  1. Точный перечень необходимых документов уточняйте у налогового специалиста. Это поможет сэкономить ваше время;
  2. Срок вынесения решения налоговой службой не может превышать 30 календарных дней;
  3. Если возврат налога был одобрен, то в течение 1 месяца (30 дней) на указанный вами счет будете переведена соответствующая сумма.

Возврат процентов по ипотеке ВТБ

Второй способ возврата имущественного налога — при обращении к работодателю в течение всего календарного года:

  1. Подготовьте копии документов, которые указаны в первом способе (на жилье, подтверждающие расходы, в случае приобретения в совместную собственность);
  2. Подготовить заявление в налоговую инспекцию по месту жительства и предоставить её вместе с пакетом документов;
  3. Рассмотрение займет не более 30 календарных дней. После этого вам будет выдано специальное уведомление, которое необходимо передать работодателю.
  • После этих этапов ваш работодатель не будет удерживать 13% от вашей заработной платы.
  • При выборе такого варианта работодатель перестанет удерживать из вашей заработной платы 13% налога.
  • Дополнительная информация:
  • При подаче документов в налоговую возьмите с собой оригиналы документов. Специалист может затребовать их для проверки и заверения копий;
  • Если имущественный налог не будет использован полностью, то он переносится на следующий.
Читайте также:  Приватизация служебного жилья в 2022 году: пошаговая инструкция

Имущественный налог не может быть применен:

  1. В случае приобретения (строительства) жилья за счет работодателя или иных третьих лиц, материнского капитала или бюджетных средств;
  2. Сделка осуществляется между взаимозависимыми физическими лицами (супруги, родственники).

Если вы использовали для приобретения жилья материнский капитал или иные бюджетные средства, то вернуть 13% не получится.

Подведем итоги:

  • Для обращения за имущественным налоговым вычетом вам понадобится справка об уплаченных процентах по ипотечному кредиту от ВТБ;
  • Получить её вы сможете только в ближайшем отделении при личном обращении;
  • При обращении в налоговую вы должны иметь не только копии, но и оригиналы документов;
  • Так же вам необходимо будет указать реквизиты вашего текущего счета. В Интернет-банке или Мобильном приложении ВТБ-Онлайн перейдите на вкладку «Счета и карты» и кликните по кнопке «Реквизиты»;
  • Поинтересуйтесь и запишите контактные данные специалиста налоговой службы, который будет курировать решение вашего вопроса.

Банк ВТБ старается идти на встречу каждому ипотечному заемщику. Обратитесь в службу поддержки банка ВТБ и получите консультацию.

  1. Каналы связи:
  2. Справка о выплаченных процентах по ипотеке ВТБ в 2020 году видео

Справка для налоговой о выплаченных процентах по ипотеке в Сбербанке, ВТБ и других банках: образец, стоимость и порядок получения L#H

Выплата жилищного кредита требует больших финансовых затрат. Частично эти потери можно возместить. Заемщики, выплачивающие ипотеку, имеют право на возврат налогового вычета по выплаченным процентам.

Максимальная сумма возмещения составляет 390 000 рублей. Такая сумма точно лишней не будет. Но чтобы ее получить, необходимо собрать довольно большой перечень бумаг. Основной документ — справка о выплаченных процентах по ипотеке.

 Порядок ее выдачи рассмотрим более подробно.

Согласно действующему законодательству при покупке жилой недвижимости за счет ипотечного кредита от банка у покупателя есть право на получение налогового вычета по процентам.

Это означает, что он может вернуть подоходный налог, который у него удержали из заработной платы. Максимальная компенсация составляет 390 тысяч рублей (13% от 3 млн). Выплачивается она частями – каждый год.

По мере уплаты заемщиком процентов по ипотеке.

Важно! Вычет по ипотеке предоставляется только в сумме фактически выплаченных процентов. Подтвердить факт уплаты, а также размер потраченных средств можно с помощью справки о выплаченных процентах.

Физическое лицо подает в налоговую инспекцию:

  • декларацию 3-НДФЛ;
  • справку о выплаченных процентах по ипотеке за прошлый год;
  • копию паспорта;
  • копию кредитного договора;
  • заявление установленного образца с реквизитами своего банковского счета;
  • правоустанавливающие документы на приобретение недвижимости.

На их основании и предоставляется налоговый вычет по выплате ипотечных процентов.

Право на его получение есть только у работающих граждан, которые платят подоходный налог по ставке 13%.  Подать полный пакет документов в налоговую нужно в течение трех лет с момента удержания подоходного налога. Поэтому откладывать данную процедуру не стоит.

Данная компенсация не положена неработающим пенсионерам, женщинам в декретном отпуске, получающим только социальное пособие.

Как получить в Сбербанке

Более 50% всех кредитов по ипотеке оформляется в Сбербанке. Данное учреждение имеет самую большую клиентскую базу, является участником всех государственных ипотечных программ, предлагает выгодные условия кредитования. Этими факторами и можно объяснить высокий спрос на ипотеку в Сбербанке. Актуальные процентные ставки на ипотеку в 2019 году можно посмотреть здесь.

Декларация 3-НДФЛ в налоговую инспекцию подается вместе со справкой о выплаченных процентах по ипотеке в Сбербанке.

Порядок получения справки по ипотеке:

  1. Клиент или лицо по доверенности от клиента обращаются в отделение банка.
  2. На приеме у сотрудника подписывается заявление о выдаче справки и предоставляются сопутствующие документы.
  3. Справку можно будет забрать после ее изготовления лично у обслуживающего менеджера.

Важно! Налоговая принимает только подлинные справки с подписью и синей печатью банка. Поэтому получать документ нужно лично – распечатанная копия электронного документа не подойдет.

Право на выплату налогового вычета возникает на следующий год после оформления кредита. Например, ипотека выдана в 2017 году. Подавать документы в налоговую инспекцию заемщику необходимо в 2018 году. Такая процедура повторяется ежегодно, пока не будет выплачен кредит и не выбран лимит вычета (390 тысяч рублей).

Какие документы понадобятся

Справка о выплаченных процентах по ипотеке выдается только заемщику или его доверенному лицу. Для этого необходимо обратиться в отделение Сбербанка и предоставить следующие документы:

  1. Заявление на предоставление справки.
  2. Паспорт заемщика.
  3. Кредитный договор.
  4. Доверенность от заемщика, если документы подает представитель.

Бланк заявления на выдачу справки выдаст менеджер в ходе приема. В тексте указывают:

  • персональные данные заемщика по ипотеке;
  • номер кредитного договора и дату его подписания;
  • суть запроса;

Как запросить онлайн справку о выплаченных процентах по ипотеке Сбербанка

На основании 220 статьи Налогового кодекса России и Федерального закона № 212 от 2009 года, вы можете запросить онлайн справку о выплаченных процентах по ипотеке Сбербанка. Она понадобится, если недостаточно информации в графике платежей.

Справка является подтверждением, что физическое лицо расплатилось с Банком. При оформлении ипотеки, гражданин может рассчитывать на получение 2 вычетов — основного и по процентам.

Даже если брали ипотеку 10 лет назад, вы можете собрать документы на вычет.

Максимальная сумма, принимаемая в расчет, не должна превышать 3 млн., рублей. Выводим формулу: 3 млн. руб. х 13% = 390 тыс. руб. Получим максимально возможную величину возврата по ипотечным процентам.

Что прописывается в справке

Рассмотрим, какая информация указывается в данном документе:

  • номер, дата заключения договора по кредиту;
  • инициалы заемщика;
  • период, за который запрашивается информация;
  • табличка с шестью столбцами. В первом указываются даты погашений, в следующих четырех — основной долг и проценты, в том числе в рублевом эквиваленте, последний столбец — примечания;
  • общий итог по каждому из 4-х столбцов;
  • дата выдачи справки;
  • данные и подпись уполномоченного лица;
  • печать.

Проверяйте все графы. Одна опечатка или ошибка в справке становится источником дополнительных проблем. Денежные цифры указываются в рублях.

Как получить в Сбербанке

Более 50% всех кредитов по ипотеке оформляется в Сбербанке. Данное учреждение имеет самую большую клиентскую базу, является участником всех государственных ипотечных программ, предлагает выгодные условия кредитования. Этими факторами и можно объяснить высокий спрос на ипотеку в Сбербанке. Актуальные процентные ставки на ипотеку в 2021 году можно посмотреть здесь.

Декларация 3-НДФЛ в налоговую инспекцию подается вместе со справкой о выплаченных процентах по ипотеке в Сбербанке.

Порядок получения справки по ипотеке:

  1. Клиент или лицо по доверенности от клиента обращаются в отделение банка.
  2. На приеме у сотрудника подписывается заявление о выдаче справки и предоставляются сопутствующие документы.
  3. Справку можно будет забрать после ее изготовления лично у обслуживающего менеджера.

Важно! Налоговая принимает только подлинные справки с подписью и синей печатью банка. Поэтому получать документ нужно лично – распечатанная копия электронного документа не подойдет.

Право на выплату налогового вычета возникает на следующий год после оформления кредита. Например, ипотека выдана в 2021 году. Подавать документы в налоговую инспекцию заемщику необходимо в 2021 году. Такая процедура повторяется ежегодно, пока не будет выплачен кредит и не выбран лимит вычета (390 тысяч рублей).

Для каких целей нужна справка

Вы можете сделать запрос для налогового вычета. Сумма вернется и со стоимости жилья, и с процентов по займу. При этом, нужно помнить об ограничениях — предельно возможный возврат за покупку жилья — 260 тысяч рублей, а за уплату % — 390 тысяч рублей. Тем не менее, это хорошее подспорье к бюджету, поэтому стоит потратить время на сбор пакета документов и обращение в инспекцию за вычетом.

Какие бумаги потребуются:

  • свидетельство о праве собственности или выписка из ЕГРН;
  • налоговая декларация;
  • справка о доходах по форме 2НДФЛ;
  • выписки из банков;
  • копии договора о купле-продаже;
  • заявление на налоговый вычет;
  • график выплат (если он прилагался на отдельном листе).

Документы проверяются инспектором до 4 месяцев.

Собираетесь досрочно погасить займ, пересчитать проценты? Можно запросить справку об уплаченных процентах по ипотеке в Сбербанк онлайн. Справка нужна для пакета документов, передаваемого в ФНС или бухгалтерию вашего предприятия.

Совет: если вы не уверены, что сможете заполнить и собрать все бумаги самостоятельно, можно обратиться за платной консультацией в Сбербанк. Сотрудник все сделает за вас.

Где получить справку

Документ выдается в Сбербанке. Однако, для ее получения нужно лично прийти в отделение с пакетом документов — заказать документ по телефону не получится. Но в Домклик через личный кабинет на сайте можно ее заказать. Справку выдают заемщику на следующий день или в день обращения.

Сроки изготовления

Длительность изготовления справки об уплаченных процентах в разных банках может отличаться.

Срок предоставления документа определяется внутренними правилами кредитного учреждения, а в большинстве организаций он равен 1 рабочему дню.

Небольшая длительность выдачи документа связана с тем, что вся информация уже есть в базах банка, но необходимо время для его формирования и подписи должностными лицами.

В некоторых банках максимальным периодом для ожидания справки о погашенных процентах считается 5 дней, но за определенную плату время изготовления может быть сокращено.

Кто может взять справку об уплаченных процентах по ипотеке в Сбербанк онлайн

Банк выдает документ заемщику, на которого был оформлен ипотечный договор. Однако, если недвижимость приобреталась в браке, оба супруга имеют право получить такую справку, а затем по-отдельности подать бумаги на получение налогового вычета. Аналогично правило действует для прочих созаемщиков по ипотеке.

Сроки получения и стоимость

Если нужна справка, чтобы досрочно закрыть кредитный договор, заказывайте ее в удобное для вас время. В документе будет указан процент за действующий срок кредитного договора и последнее число полного погашения ипотечного займа.

Если ипотечный договор действует, а вы хотите получить вычет из налоговой, то это нужно сделать не позднее, чем за 3 предшествующих года.

Для примера: в 2021 году НДФЛ возвращается за 2021 — 2021 года. Вы получите справку за указанный период. Если договор оформлен в 2016 году, то запрашивать справку нужно не позднее 2021 года. В 2020 году совершить процедуру будет уже невозможно!

Обратите внимание: Лучше оформить справку за каждый календарный год. Документ в налоговую подается для расчета каждого периода.

Заявка на оформление документа рассматривается в течение 1 дня, если он не выпадает на выходные или праздники. Услуга предоставляется банком бесплатно.

Читайте также:  Документы для ипотеки в Сбербанке 2022: весь перечень документов

Какие документы требуются для получения вычета?

Для перечисления денег из бюджета ипотечному заёмщику придётся предъявить:

  • Декларацию по форме 3-НДФЛ;
  • Уведомление по форме 2-НДФЛ;
  • Копию паспорта (требуется нотариальное заверение);
  • Заявку на оформление налогового вычета;
  • Копию ипотечного соглашения.

Некоторым гражданам налоговые органы отказывают в получении денежных средств. Налоговый вычет не смогут получить безработные, а также граждане, оформившие кредит в зарубежном банке.

Возврат денежных средств не смогут осуществить предприниматели, купившие патент или использующие УСН (упрощённая система налогообложения). Некоторые люди пытаются получить вычет несколько раз в году. Данные действия подпадают под статью уголовного кодекса.

Заявление о повторном перечислении бюджетных средств будет отклонено.

На просторах интернета можно встретить сомнительные объявления, авторы которых предлагают оформить документ о выплаченных процентах по ипотечному кредиту с «нужными параметрами». Стоимость поддельного документа может доходить до нескольких тысяч рублей. Предоставление поддельной документации в налоговые органы квалифицируется как уголовное преступление.

Образец справки

В шапке бланка указывается, что справка выдается по требованию. Далее, перечисляются реквизиты кредитной организации:

  • наименование структуры, номер отделения банка;
  • юридический адрес.

Обязательно упоминаются сведения, прописанные в договоре и информация о заемном лице:

  • данные паспорта;
  • фамилия, имя и отчество.

Срок выписки отмечается в заключении к первому абзацу. Тело справки представлено таблицей. В первом столбе — даты выплат, последующие — суммы долга, взысканий, последний столбик — примечания. Под таблицей, в правом углу ставится печать банка и подпись уполномоченного представителя.

Обратите внимание! Получить налоговый вычет можно только 1 раз. Если планируете в дальнейшем оформлять ипотечный займ, то лучше повременить со справкой.

Подробнее о Налоговом вычете по процентам по ипотеке — в другой статье

Что дает получение справки

Заемщик имеет возможность вернуть себе часть денег, уплаченных согласно годовой процентной ставке по ипотеке. Законодательно механизм регулируется при помощи:

  1. 220-й статьи Налогового Кодекса России, которая содержит норматив получения вычета по ипотеке.
  2. Федерального закона № 212-ФЗ от 24.07.2009 г.

Право на возврат налога имеет каждый гражданин России и с вашей стороны будет ошибкой не воспользоваться этой государственной программой поддержки. Максимальной суммой, уплаченной кредитующей организации в виде процентных начислений и принимаемой в расчет, по законодательству является 3 миллиона рублей.

Возврат уплаченных средств физлицам осуществляется при помощи отмены для них уплаты НДФЛ на предприятии, где такое физическое лицо трудится. Его размер составляет 13%, столько же составляет и ставка вычета. Следовательно, максимально гражданин может получить от государства: 3 млн. руб. х 13% = 390 тыс. руб.

  • Мнение эксперта
  • Анастасия Яковлева
  • Банковский кредитный эксперт
  • Подать заявку

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

Важно! Каждый гражданин РФ имеет право оформить вычет единожды в жизни. Чтобы не совершить ошибку и не потерять положенные законодательством средства, возмещайте проценты по максимуму. Не спешите получать выплаты по меньшему ипотечному кредиту, если планируете оформлять ипотеку в дальнейшем.

Другим механизмом возврата денег является непосредственное обращение в налоговую. После проверки предоставленных документов ФНС вернет вам 13% от суммы выплаченных по кредитному договору процентов. Для того чтобы налоговая проверила все документы на отсутствие ошибок, ей отводится срок в 3 месяца, а на перечисление денег по реквизитам обратившегося лица – еще месяц.

Сумма налогового вычета по ипотеке

Налоговые вычеты позволяют вернуть 13 процентов от стоимости квартиры (в эту стоимость могут быть включены расходы на отделку квартиры и прокладку коммуникаций) и суммы выплачиваемых процентов по ипотеке, правда, с некоторыми ограничениями. Главное ограничение касается базы вычета.

База вычета — это сумма, на основе которой рассчитывается фактически возвращаемая покупателю сумма. В качестве базы вычета по процентам берется сумма выплачиваемая именно по процентам кредита. С 1 января 2014 года база была ограничена суммой 3 млн. руб. На базу основного вычета (на стоимость квартиры) действуют другие ограничения.

Демократичные по московским меркам цены, хорошие скидки и налоговый вычет — в сумме все это делает покупку квартиры в ЖК «Новогиреевский» возможной для еще большего числа семей.

Сам расчет предельно простой. Суммы вычета — это 13%. от суммы базы. Исходя из максимальной суммы (3 млн. руб.) мы можем определить максимальную сумму вычета. Получается, что на кредитный договор, заключенный после 1 января 2014 года, сумма возврата по процентам не может превышать 390 тыс. руб.

Очевидно, что государство вернет налог только при условии, что он был уплачен. Это значит, что государство возвращает сумму не превышающую удержанный с покупателя налог на доходы физических лиц (НДФЛ). То есть в случае покупки квартиры на «серую» зарплату из конверта, рассчитывать на налоговый вычет по процентам по ипотеке не стоит.

Когда и где заказывать

Заказывать справку нужно за несколько дней до требуемой даты. Так как подача декларации допускается в любое время в течение года, то время для того чтобы заказать справку, заемщик определят для себя сам.

Заказать справку как для потребительских кредитов, так и для ипотечных онлайн не получится. Потребуется обращение клиента в отделение банка.

Кроме справки об уплаченных процентах от заемщика потребуются:

  • декларация 3-НДФЛ за предыдущий год;
  • справка 2-НДФЛ с места работы;
  • копия паспорта;
  • заявление на получение вычета;
  • копия кредитного договора;
  • график платежей по кредиту (для случаев, когда график идет отдельно, приложением).

Как заказать справку об уплаченных процентах по ипотеке в ВТБ

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ НА ИПОТЕКУ И БЫСТРО УЗНАТЬ РЕШЕНИЕПолную информацию об уплаченных процентах по ипотеке в ВТБ заемщик может получить по запросу в любом отделении банка.

В отличие от некоторых кредитных учреждений, принимающих заявление на выдачу справки онлайн (например, в Сбербанке на официальном сайте через форму обратной связи), в ВТБ на текущий момент выдача документа возможна только при личном обращении.

Существует несколько причин, по которым может потребоваться документ об уплаченных процентах по ипотеке.

  1. Возврат налога на доходы при покупке недвижимости в ипотеку.
  2. Раздел имущества (в том числе кредитных обязательств) при расторжении брака в судебном порядке.
  3. Компенсация части расходов по уплате кредита в виде материальной помощи. Частным случаем является особый вид ипотечного кредитования железнодорожников, когда работодатель оплачивает основную часть процентов по ипотеке (программа субсидирования для сотрудников «РЖД»). Также документ необходим при компенсации расходов в рамках программ поддержки от органов социальной защиты населения.
  4. Рефинансирование или реструктуризация кредита (в том числе через программы «АИЖК»).

Информация, указываемая в справке

Справка об уплаченных процентах должна содержать следующую информацию:

  • ФИО заемщика и его паспортные данные;
  • номер договора и дата составления;
  • полные реквизиты банка;
  • график погашений (при необходимости) и размер ежемесячного платежа;
  • сумма выплаченных за требуемый период основного долга и процентов (каждая сумма указывается отдельно);
  • остаток задолженности.

Кроме того, справка должна содержать дату составления, имя и телефон сотрудника банка, выдавшего данный документ. Справка действительна только при наличии подписи уполномоченного лица и печати организации.

Порядок и сроки предоставления

Заказать справку об уплаченных процентах и остатке долга в ВТБ можно через отделение банка путем составления письменного запроса при личном обращении. Образец заполнения по форме банка предоставляется сотрудником. Справка выдается только заемщику при предъявлении документа, удостоверяющего личность либо доверенному лицу (для получения необходим паспорт и нотариальная доверенность).

Если в кредитном договоре указано несколько заемщиков, то получить справку имеет право любой из них.

При заказе справки в регионе, отличном от оформления ипотеки, срок выдачи может быть увеличен. Стоимость услуги зависит региона и сроков изготовления, комиссия удерживается по факту выдачи.

Бесплатно документ предоставляется в течение 14 рабочих дней, независимо от региона выдачи.

Платные справки позволяют получить документ в ускоренном порядке:

  • до 4-х часов: 1250 руб. (для г. Москвы и Московской обл.) /750 руб. (для остальных регионов);
  • до 3-х рабочих дней: 1000 руб. (для г. Москвы и Московской обл.) /500руб. (для других регионов).

Для заемщиков, оформивших ипотеку в ВТБ24, процедура получения справки и условия предоставления аналогичны.

В соответствии с российским законодательством любой заемщик имеет право получать информацию о кредите бесплатно в любой момент времени. Некоторые банки пользуются тем, что закон не уточняет срок предоставления данной информации, поэтому устанавливают достаточно большие сроки для получения документа без комиссий, предлагая клиентам ускорение процесса за отдельную плату.

ДАТА ПУБЛИКАЦИИ: 10.04.2018

Внимание!

Информация могла устареть. Проверяйте информацию на официальном сайте.

Как получить справку об уплаченных процентах по ипотеке в Сбербанке

Здравствуйте, дорогие гости блога , сегодня вы узнаете про такой документ, как справка о выплаченных процентах по ипотеке Сбербанка, а также о том, для чего он применяется.

Клиенты описываемой банковской структуры обладают возможностью вернуть часть средств, которые они потратили на покупку собственной квартиры при помощи ипотечного займа.

При этом вы обязаны быть готовы к тому, что для того чтобы претендовать на возврат денег, вам придется потратить собственное время на сбор необходимых бумаг. В пакет документов, которые требуются для возврата денег, входит и описываемая справка об оплаченных процентах.

Этот документ выполняет роль подтверждения факта выплаты с вашей стороны процентов в пользу банковской структуры, которые выступают в качестве платы за возможность применить для покупки квартиры кредитные деньги.

Какие еще документы необходимы для возврата процентов?

Для того чтобы получить вычет по процентам, вы должны предоставить в налоговую службу следующие документы:

  • декларация по форме 3-НДФЛ за прошлый календарный год,
  • справка по доходам с места работы 2-НДФЛ,
  • справка об уплаченных процентах по ипотечному кредиту,
  • заверенная копия паспорта заемщика,
  • заявление на налоговый вычет,
  • копию ипотечного договора,
  • график выплат по кредиту (если он не включен в текст договора).

Как получить справку о выплаченных процентах

Чтобы вам выдали описываемый документ, требуется ваше обязательное присутствие в филиале банковской структуры. Это вызвано тем, что на поверхности справки обязательно должна присутствовать подпись сотрудника, занимавшегося ее оформлением и печать, что делает получение документа при помощи дистанционных методов невозможным.

При посещении филиала банковской структуры требуется заполнить специальную заявку. Форма оформления подобной заявки является свободной, но при этом в ней вы должны указать как собственные данные и данные банковской структуры, так и номер договора, на основании которого вам был выдан ипотечный заем.

При передаче заявки работнику банковской структуры вас попросят подтвердить собственную личность путем предъявления паспорта. Вместо паспорта можно применять иные документы, на поверхности которых есть ваше фото.

Обычно процедура получения рассматриваемого документа предполагает выполнение следующих шагов:

  1. Приезд в филиал банковской структуры и обращение к работнику, который занимается оформлением описываемых справок.
  2. Затем вы передадите работнику заполненное заранее заявление на получение справки, а также необходимые для выполнения этой процедуры бумаги.
  3. Работнику описываемой банковской структуры нужно будет убедиться в том, что вы предоставили ему все необходимые бумаги, после чего он скажет вам, когда можно посетить филиал банковской структуры и забрать запрошенную справку.
  4. Вам остается лишь дождаться указанной даты и забрать описываемую справку в филиале банковской структуры.
Читайте также:  Бывший муж не платит кредит

В большинстве случаев справку вы сможете получить спустя сутки после обращения. Таким образом, долго ждать запрошенного документа вам не придется. Также важно понимать, что описываемая банковская структура не взымает платы за выдачу описываемых справок.

Что делать, если от налоговой получен отказ?

Получить от налоговой отказ можно в том случае, если документы, поданные вами ранее, содержат недостоверную информацию. Поэтому при их составлении или получении от соответствующих органов внимательно просматривайте данные. Тоже касается и справки о процентах. Их суммы должны совпадать с суммами графика выплат по кредиту.

Получить отказ можно и в следующих случаях:

  1. Вы не имеете официального места работы.
  2. Вы уже получили всю сумму возможного вычета.
  3. Ипотечный кредит оформлен в иностранном банке.

Если ни одного из перечисленных случаев у вас не имеется, значит, отказ налоговой службы противоречит законодательству. Тем не менее практика показывает, что если отказ имел место быть, причина этому все-таки есть. Поэтому смело можно обращаться за разъяснениями — возможно, нужны просто убрать неточности в документах.

Справка о выплаченных процентах по ипотеке Сбербанка. Что это такое

Нормы действующего законодательства позволяют нашим соотечественникам, которые получают официальную зарплату, а, следовательно, и вносят в бюджет государства подоходный налог вернуть часть денег из оплаченной суммы. Возможность получения описываемой финансовой компенсации возникает в тех случаях, когда наши соотечественники покупают жилую недвижимость.

Чтобы налоговая служба выплатила денежные средства заявителя, ее сотрудники обязаны убедиться в том, что он действительно выплатил в полном объеме проценты по полученному ранее ипотечному займу. В качестве документального подтверждения факта оплаты процентов и выступает описываемая справка.

Получить такую справку может каждый клиент описываемой банковской структуры, который получал ранее ипотечный заем и успел погасить его. Выдача подобных справок осуществляется в офисе банковской структуры, в котором ранее оформлялся ипотечный заем. После того, как вы получите описываемый документ, его следует отнести в налоговую инспекцию.

  • Далее потребуется некоторое время на рассмотрение вашего запроса и при условии его одобрения вы сможете получить компенсацию, размер которой составляет 13% от объема оплаченных вами процентов.
  • Так, например, если при возврате долга по ипотечной ссуде вам пришлось оплатить проценты на сумму в пятьсот тысяч, то оформив специализированный запрос, вы сможете получить компенсацию в размере 75 тысяч рублей, что составляет 13% от выплаченной вами суммы.
  • Описываемая справка является документом, к оформлению которого предъявляются строгие требования. Чтобы налоговая инспекция приняла справку, в ней обязательно должны присутствовать следующие данные:
  1. Информация о номере договора, который вы подписывали при получении ипотечного займа. Также обязательно должна быть упомянута точная дата подписания этого договора.
  2. Ваши паспортные данные.
  3. Список всех осуществленных вами в счет погашения долга перед банковской структурой выплат. В этом списке рядом с каждой выплатой должна указываться дата ее внесения, а также точный объем средств, который был оплачен.
  4. Отдельно в описываемом документе должен быть указан общий объем процентов, которые поступили на счет банковской структуры в процессе выплаты ссуды.
  5. Также должен отдельно указываться общий размер ипотечного займа, который включает в себя как проценты, так и само тело ссуды.

Согласно действующим требованиям суммы всех платежей в обязательном порядке должны быть указаны в рублях. На лицевой стороне описываемой справки должны располагаться данные банковской структуры, в которой вы получали ссуду. Обычно банковские реквизиты находятся в правом верхнем углу документа.

Нижняя часть документа должна содержать подпись работника банковской структуры, который отвечал за его оформление и выдачу. Это вызвано тем, что данная подпись является подтверждением того, что сотрудник банковской структуры несет личную ответственность за достоверность информации, содержащейся в справке.

Естественно должна быть печать банковской структуры, так как при ее отсутствии документ не обладает юридической силой. Чтобы впоследствии не возникало никаких непредвиденных ситуаций, в момент получения описываемого документа вы должны проверить наличие в нем подписи банковского работника и печати.

Если вы этого не сделаете и на поверхности справки не окажется одного из обязательных элементов, то налоговая инспекция просто не примет ее.

Актуальные правила требуют, чтобы описываемый документ был оформлен как таблица, которая состоит из шести столбиков.

Первый столбец применяется для указания данных всех осуществленных в пользу банковской структуры платежей.

Остальные столбы применяются для отображения размера каждого платежа и текущего размера задолженности перед банковской структурой. Шестой столбик предназначен для примечаний и может быть незаполненным.

Требование, чтобы описываемая справка оформлялась в форме таблицы, вызвано тем, что в подобном виде значительно лучше воспринимается информация.

Мобильное приложение

Оно позволяет проверить состояние договора, просмотреть график платежей, узнать текущий остаток по взятой ипотеке в Сбербанке, совершить ряд других действий. Актуальную версию можно загрузить:

  • на сайте Сбербанка и устанавливают;
  • через официальные магазины Play Market и AppStore.

Внимание! Загружать приложение с торрентов или сторонних источников не рекомендуется – можно поймать вирус или вредоносное ПО.

Это эффективный и быстрый способ узнать остаток задолженности по ипотеке в Сбербанке в 2021 году и уточнить точную сумму. Клиент сможет увидеть сумму, предписанную для ежемесячного платежа, открыв приложение и выбрав раздел «Кредиты».

Далее нужно нажать на раздел «Ваш кредит» в личном кабинете или в мобильном приложении. В окошке выйдет много различной информации о действующих кредитах, включая ипотечный.

Далее можно узнать платеж и всю необходимую информацию по ипотеке.

Мобильное приложение удобнее использовать на смартфоне, а личный кабинет лучше использовать на стационарном компьютере или ноутбуке. В этом основное отличие двух онлайн систем.

Где взять или справки Сбербанка

Бланк заявления можно получить у менеджера при обращении в подразделение банка. Преимуществом такого варианта считается возможность получения консультации.

В документе потребуется указать следующие данные:

  • полную информацию о заемщика;
  • реквизиты договора о кредитовании;
  • суть обращения и вид услуги;
  • период выплат процентов по кредиту.

В Сбербанке действует единая форма справки об уплаченных суммах процентов, которая содержит все необходимые и требуемые налоговой службой сведения. Условно в документе можно выделить 3 основных блока, в каждом из которых указывается определенная информация.

В первой части справки указываются следующие сведения:

  • сведения о заемщике — ФИО, реквизиты паспорта и регистрационные данные;
  • данные договора — дата и номер соглашения, сумма и валюта кредита;
  • информация о залоге — характеристики недвижимости, оценочная стоимость и иные существенные параметры.

Второй раздел обычно представлен в виде таблицы, в которой содержится информация о дате внесения платежей, ежемесячно погашаемые суммы, размер выплаченных процентов и погашенного займа. Если кредитный договор оформлялся в иностранной валюте, то в документе дополнительно указывается рублевая сумма с учетом пересчета на дату платежа.

Третья часть содержит подписи должностных лиц Сбербанка и печать организации. Обязательным реквизитом для справки считается печать, исходящий номер и дата.

Возможно будет интересно!

Где взять справку о составе семьи в 2021 году? Как получить через Госуслуги?

Как сделать СМС-банк

Подключение данной услуги возможно при помощи банковского специалиста:

  1. По телефону. Позвонить на горячую линию, назвать запрашиваемые сведения (реквизиты банковской карты, паспортные данные, кодовое слово), после чего сотрудник включит вам смс-информирование.
  2. Посетив банк лично. С собой необходимо взять карту и паспорт. Банковский работник все сделает за вас.

Есть еще один способ подключения услуги — через банкомат. Порядок действий здесь следующий:

  • Вставить в банкомат карту и ввести пароль.
  • Находим и последовательно выбираем разделы «Информация и сервисы» — «Подключить мобильный банк».
  • Выбираем желаемый тариф, который зависит от вида карты, — 30, 60 рублей. Некоторые карты обслуживаются бесплатно (МИР Золотая, Visa Gold и пр.).
  • Указываем номер телефона, к которому будет привязана услуга.
  • Подтверждаем подключение.

Если аппарат будет находится в офисе банка, скорее всего, к вам на помощь придет консультант. А если нет, теперь вы сами знаете, как действовать.

Что понадобится при визите в ФНС

Одна лишь справка не имеет особого значения, если заявитель не подготовит остальные бумаги.

Среди них:

  • 3 НДФЛ (заполняется самостоятельно либо за небольшую плату у любого бухгалтера);
  • ксерокопия страниц паспорта (сверяется операционистом во время приема документации);
  • справка от работодателя 2НДФЛ;
  • заявление (лучше заранее скачать на сайте инспекции онлайн);
  • реквизиты организации, где трудоустроен клиент;
  • оригинал банковского договора и копия;
  • ксерокопия всех оплаченных взносов;
  • справка о выплаченных процентах;
  • платежный график с датами внесения первой и последней оплаты.

Важно! При отсутствии квитанций придется обратиться в банк и заказать выписку, изготовление которой займет 3–7 дней.

Кому не предоставляется вычет

Компенсировать затраты не могут:

  • нетрудоустроенные официально лица и пенсионеры;
  • предприниматели, действующие по системе патента либо УСН;
  • собственники жилплощади, приобретенной в кредит, если обязательные платежи осуществлялись другими гражданами;
  • заем взят в иностранном кредитном учреждении;
  • претенденты уже получившие возмещение на квартиру или дом стоимостью более 2 млн р.

Отказ получают и те, кто предъявил документы с ошибками или не собрал полный пакет требуемых бумаг. В этом случае нужно собрать недостающие наименования списка и заново обратиться в отделение инспекции.

Если же в документах, поданных заявителем, найдены ошибки и неточности, то нужно заново оформить бумаги. Это касается также справки из банка. Если сведения в них не совпадут с теми, что прописаны в графике выплат, запрос на компенсацию отклонят.

Получение информации через офис банка

Для того, чтобы узнать остаток по ипотеке заемщику следует посетить ближайший офис Сбербанка. С собой взять паспорт и ипотечный договор. Последний документ нужен для конкретизации открытого банком счета, например, если у вас несколько кредитов.

Придя в банк, в терминале нужно занять электронную очередь, а именно взять талон на консультацию по ипотеке. На талоне будет стоять номер (например, С 08), который загорится над одним из операционных окон, когда ваша очередь подойдет.

Банковский специалист устно проконсультирует заемщика об остатке долга, а также выдаст соответствующую выписку.

Дают ли сведения по телефону

Сбербанк предусмотрел возможность выяснения многих вопросов по телефонному звонку. Для этого создан контактный центр, оказывающий клиентам круглосуточную консультацию по банковским продуктам.

Для получения данных об остатке долга по ипотеке, существует несколько номеров службы поддержки:

  1. 900 – бесплатный телефонный звонок с сотового телефона.
  2. 8-800-555-55-50 – бесплатный телефон горячей линии для всех городов России.
Ссылка на основную публикацию