Росбанк дом повысил ставки на все ипотечные займы

«Росбанк Дом» предлагает оформить ипотечный кредит на жилье. Для этого в банке разработаны специальные программы, рассчитанные на различные категории заемщиков.

Вы можете выбрать из представленных предложений наиболее подходящее по условиям и отвечающее вашим требованиям. Ознакомьтесь со всеми продуктами ипотеки для покупки жилья на первичном или вторичном рынке.

Пусть приобретение квартиры или дома станет выгодным.

90 px 95 px

Процентная ставка — от 4,49% для зарплатных клиентов Росбанка Процентная ставка — от 4,49% для остальных категорий клиентов Первоначальный взнос — от 15%

Подробнее

90 px 95 px

Процентная ставка — от 8,65% годовых Оформление нового ипотечного кредита для изменения условий кредитования или погашения ипотеки, оформленной в другом банке

Подробнее

91 px 95 px

Процентная ставка — от 8,85% годовых Первоначальный взнос — от 10% Ипотечный кредит на квартиры, доли, последние доли в квартирах на первичном и вторичном рынках недвижимости

Подробнее

95 px 87 px

Процентная ставка — от 8,85% годовых Первоначальный взнос — от 10% Ипотечный кредит на квартиры в строящихся домах

Подробнее

90 px 95 px

Процентная ставка — от 0,2% годовых Первоначальный взнос — от 15%

Подробнее

95 px 87 px

Процентная ставка — от 9,85% годовых Первоначальный взнос — от 30% Ипотечный кредит на покупку дома

Подробнее

89 px 95 px

Процентная ставка — от 11,15% годовых Данный кредит предоставляется на улучшение жилищных условий под залог имеющейся недвижимости

Подробнее

94 px 95 px

Процентная ставка — от 9,15% годовых Ипотечный кредит на строительство частного дома или приобретение земельного участка под него

Подробнее

90 px 95 px

Процентная ставка — от 8,85% годовых Первоначальный взнос — от 15% Ипотечный кредит на непроизводственные нежилые помещения – апартаменты

Подробнее

90 px 95 px

Процентная ставка — от 9,15% годовых Первоначальный взнос — от 25% Кредит на покупку Машиноместа/Гаража, сопутствующий ипотечному кредиту на жилье

Подробнее

95 px 95 px

Программа предназначена для тех, в чьи планы входит расширение семьи и кто хочет быть уверен в финансовой стабильности в случае рождения или усыновления ребенка.

Подробнее

91 px 98 px

Ипотека под залог приобретаемой недвижимости и под залог имеющегося жилья от РОСБАНКа без наличия первоначального взноса.

Подробнее

90 px 89 px

В «Росбанк Дом» мечты о собственном загородном доме становятся реальностью.

Подробнее

95 px 95 px

Материнский капитал при оформлении ипотеки в Росбанке можно направить на частично-досрочное погашение задолженности по ипотечному кредиту или на первоначальный взнос.

Подробнее

90 px 95 px

Процентная ставка — от 9,35% годовых Первоначальный взнос — от 25% Ипотечный кредит на комнаты в квартире

Подробнее

95 px 95 px

Процентная ставка — от 3,50% для зарплатных клиентов Процентная ставка — от 4% для остальных категорий клиентов Первоначальный взнос — от 15%

Подробнее

Жилищное кредитование сегодня пользуется особой популярностью. И это неудивительно, поскольку такой вариант приобретения недвижимости отвечает потребностям людей в современной экономической обстановке. Подобрав программу и оформив ипотеку на жилье в Москве или любом другом регионе, заемщик может сразу начать проживать в квартире, производя регулярные и заранее известные ежемесячные выплаты.

Как показывает практика, с учетом сложившихся цен на недвижимость и темпов их роста, получение ипотечного кредита является наиболее привлекательным вариантом для покупки квартиры или дома, чем постепенное накопление.

Еще один секрет востребованности в банках ипотеки на жилье – ее доступность большому количеству граждан, которая объясняется высокой конкуренцией на рынке соответствующих услуг.

В «Росбанк Дом» для заемщиков созданы одни из самых лучших условий кредитования.

Для выбора подходящей программы жилищного кредитования в банке, необходимо учитывать основные параметры будущей ипотеки. Это:

  • срок выплаты по кредиту;
  • необходимая сумма для приобретения недвижимости;
  • процентная ставка;
  • сумма первоначального взноса.

Любой из приведенных параметров кредита на жилье вы можете предварительно рассчитать и оценить свои финансовые возможности. Для этого необходимо воспользоваться специальным ипотечным онлайн-калькулятором. Интуитивно-понятный сервис позволит упростить процесс подбора подходящей программы и подобрать наиболее лояльные условия жилищного кредитования.

Ипотека на жилье: виды программ в «Росбанк Дом»

Перед тем как отдавать предпочтение определенному банковскому продукту, необходимо определиться с типом залога. По этому критерию ипотечные кредиты делятся на две группы.

Первые предполагают получение заемщиком необходимой суммы под залог собственной имеющейся недвижимости. Для оформления данного продукта необходима экспертная оценка имущества.

Проводится она компаниями-партнерами кредитной организации и оплачивается самим заемщиком.

Однако, как показывает практика, наиболее распространенным вариантом являются именно целевые кредиты на жилье, где в качестве залога может выступать как имеющаяся, так и приобретаемая недвижимость. Их популярность обусловлена более лояльными и выгодными условиями.

«Росбанк Дом» готов помочь с покупкой готовой или строящейся, жилой и коммерческой недвижимости, будь то квартира и частный дом или апартаменты и гараж.

Нельзя не отметить и льготные программы жилищного кредитования в банке, ориентированные на определенные категории граждан.

Среди наиболее распространенных в Москве следует отметить ипотеку на жилье с использованием материнского капитала, для молодых семей и т.д.

Как подать заявку на ипотечный кредит

Большой опыт работы в сфере жилищного кредитования позволяет нам учитывать все нюансы сделок и предоставлять клиентам комфортные программы.

Мы стараемся не только сделать выгодными наши банковские продукты, но максимально упростить процесс получения ипотеки. Так, чтобы оформить кредит на жилье, достаточно оставить онлайн-заявку на нашем сайте. Предварительно одобрение можно получить всего за 10 минут.

Не упустите возможность воспользоваться нашими услугами, чтобы осуществить мечту и выгодно купить недвижимость.

«Росбанк дом» повысил ставки ипотеки на 1% годовых

Несколько лет назад в Сбербанке существовала не очень широко известная программа снижения процентных ставок по ипотеке. Любой клиент мог оформить заявку на снижение ставки, и если разница между ставкой по ипотеке в его договоре и текущими рыночными ставками была действительно большая, процентная ставка по его договору снижалась – как правило, до рыночной.

Меняем городскую прописку на домик в деревне

Это было связано с тем, что процентные ставки по ипотечным кредитам в России начали резко снижаться – и клиенты, оформившие кредиты в «сложные» 2015-2016 годы, в 2018-м были вынуждены платить по ипотеке намного больше, чем новые клиенты. Для самого банка такая услуга, на самом деле, тоже была выгодной – хоть для клиента и снижалась ставка, он никуда не уходил и не рефинансировал свой кредит в другой кредитной организации.

Потом банк принял решение свернуть программу, но в некоторых банках и сейчас существует нечто подобное – оформив заявку по особой форме, клиент может заметно снизить платеж по ипотеке (если, конечно, он оформлял ее тогда, когда ставки были гораздо выше, чем сейчас).

Но другие банки пошли еще дальше – и превратили снижение процентной ставки в особую, оплачиваемую услугу. Более того, за определенную плату они даже готовы снизить процентную ставку по ипотеке ниже, чем средние ставки по рынку. Работает это достаточно просто:

10 вопросов про возврат (зачет) НДФЛ физическому лицу

  • на этапе оформления кредита клиент разово вносит определенную сумму. Эта сумма рассчитывается, как определенный процент от общей суммы ипотечного кредита. Это не первоначальный взнос, и не засчитывается в счет погашения кредита – формально эта выплата считается комиссией для банка. Соответственно, она не снижает сумму кредита, и полностью идет в доход банка.
  • банк может предлагать несколько вариантов – чем больше разовый платеж, тем сильнее снижается процентная ставка по ипотеке;
  • если клиент оформил эту услугу и внес оговоренную сумму, процентная ставка в его договоре снижается на весь срок выплаты кредита.

Соответственно, банк соглашается на сниженную процентную ставку лишь за то, что получает разово определенную сумму.

Но не стоит думать, что банк занимается благотворительностью – эта услуга выгодна и банку:

В каком доме лучше жить

  • банк зачисляет в свой доход всю сумму разовой выплаты. Как правило, это 1-2% от общей суммы кредита;
  • процентная ставка снижается на весь срок кредитования, но клиенты достаточно часто рефинансируют свои кредиты – соответственно, банк потеряет часть процентных доходов лишь за несколько лет. При рефинансировании кредита другой банк погасит за клиента всю сумму долга, и клиент с банком уже не будет связан;
  • стоимость денег изменяется со временем. Получив разовую выплату сейчас, банк за эти 20 лет ее многократно «прокрутит» в других кредитах, заработав на процентах.
Читайте также:  Как поменять квартиру в ипотеке на другую в 2022 году

Самые крупные банки вроде Сбера, ВТБ, Промсвязьбанка или Райффайзенбанка таких услуг не предлагают, но у меньших по размеру кредитных организаций они есть.

А чтобы понять, выгодно это для клиента или нет, мы собрали условия этой услуги по основным банкам, и сравнили их между собой.

Видео

Условия выдачи ипотеки Росбанка

Банк указывает на определенные требования к заемщикам, пакету документов и самой покупаемой недвижимости. Если рассмотреть критерии к заявителю, они предельно простые. Росбанк принимает заявки на ипотеку от граждан любых государств возраста 21-65 лет, которые трудоустроены в России.

Стандартный пакет документов:

  • паспорт заявителя;
  • наемные работники предоставляют справку 2-НДФЛ и копию заверенной трудовой книжки. При наличии аккаунта на Госуслугах эти документы можно заменить электронной выпиской из ПФР;
  • если заявку подает индивидуальный предприниматель, от него требуется предоставление последних налоговых деклараций.

По условиям Росбанка ипотечный заемщик может привлечь до 3 созаемщиков, которые могут быть как его родственниками, так и третьими лицами. Доходы созаемщиков учитываются при рассмотрении заявки.

Частые вопросы

Дает ли Росбанк какие-то скидки своим зарплатным клиентам?

Да, таким заемщикам банк снижает ставку на 0,5%. Кроме того, зарплатные клиенты не несут справки и быстро получают ответы, которые чаще всего положительные.

Какой первоначальный взнос по ипотеке требует Росбанк?

По стандартным программам покупки квартир и домов на первичном и вторичном рынке заемщик должен внести минимум 15% от стоимости объекта. Если клиент зарплатный, для него планка снижается до 10%.

Где на карте находится бразильское плоскогорье? Почему лучше подать заявку на ипотеку онлайн?

Самое главное — Росбанк снижает ставку по ипотеке на 0,25%, если заемщик воспользовался онлайн-формой обращения. Кроме того, это удобно. Документы и справки можно загрузить в заявку, после банк без посещения офиса дает ответ по запросу. Оформление проходит более быстро и удобно.

Можно ли направить материнский капитал на первый взнос? Да, Росбанк позволяет это сделать. Им можно покрыть до 10% от минимального ПВ по программе. То есть если он 15%, 10% можно покрыть маткапиталом, а 5% — личными средствами.

Теги

РосБанк Дом ипотека — условия и ставка в 2022 году | Банки.ру

Возраст заемщика: oт 20 до 65 лет на дату получения кредита
Стаж работы: общий от 6 мес.
Страхование:
  • имущественное
  • личное
  • титульное
Преимущества: Без подтверждения дохода срок рассмотрения от 1 до 3 дней
Cрок рассмотрения: от 1 до 3 дней
Срок действия положительного решения 90 дн.
Электронная регистрация сделки: Да
Возраст заемщика: oт 21 до 65 лет на дату получения кредита
Стаж работы: общий от 6 мес.
Страхование: имущественное личное
Преимущества: Без подтверждения дохода срок рассмотрения от 1 до 3 дней
Cрок рассмотрения: от 1 до 3 дней
Срок действия положительного решения 90 дн.
Электронная регистрация сделки: Да
Возраст заемщика: oт 20 до 65 лет на дату получения кредита
Стаж работы: общий от 3 мес.
Страхование:
  1. имущественное
  2. личное
  3. титульное
Преимущества: Без подтверждения дохода срок рассмотрения от 1 до 3 дней
Cрок рассмотрения: от 1 до 3 дней
Срок действия положительного решения 90 дн.
Электронная регистрация сделки: Да
Возраст заемщика: oт 20 до 65 лет на дату получения кредита
Стаж работы: общий от 6 мес.
Страхование: имущественное личное
Преимущества: Без подтверждения дохода срок рассмотрения от 1 до 3 дней
Cрок рассмотрения: от 1 до 3 дней
Срок действия положительного решения 90 дн.
Электронная регистрация сделки: Да
Возраст заемщика: oт 20 до 65 лет на дату получения кредита
Стаж работы: общий от 6 мес.
Страхование: имущественное личное
Преимущества: Без подтверждения дохода срок рассмотрения от 1 до 3 дней
Cрок рассмотрения: от 1 до 3 дней
Срок действия положительного решения 90 дн.
Электронная регистрация сделки: Да
Возраст заемщика: oт 20 до 65 лет на дату получения кредита
Стаж работы: общий от 6 мес.
Страхование:
  • имущественное
  • личное
  • титульное
Преимущества: Без подтверждения дохода срок рассмотрения от 1 до 3 дней
Cрок рассмотрения: от 1 до 3 дней
Срок действия положительного решения 90 дн.
Электронная регистрация сделки: Да
Возраст заемщика: oт 20 до 65 лет на дату получения кредита
Стаж работы: общий от 6 мес.
Страхование:
  1. имущественное
  2. личное
  3. титульное
Преимущества: Без подтверждения дохода срок рассмотрения от 1 до 3 дней
Cрок рассмотрения: от 1 до 3 дней
Срок действия положительного решения 90 дн.
Электронная регистрация сделки: Да

Под залог имеющейся недвижимости

Возраст заемщика: oт 20 до 65 лет на дату получения кредита
Стаж работы: общий от 6 мес.
Страхование:
  • имущественное
  • личное
  • титульное
Преимущества: Без подтверждения дохода срок рассмотрения от 1 до 3 дней
Cрок рассмотрения: от 1 до 3 дней
Срок действия положительного решения 90 дн.
Электронная регистрация сделки: Да

Рефинансирование по семейной ипотеке

Возраст заемщика: oт 21 до 65 лет на дату получения кредита
Стаж работы: общий от 6 мес.
Страхование: имущественное личное
Преимущества: Без подтверждения дохода срок рассмотрения от 1 до 3 дней
Cрок рассмотрения: от 1 до 3 дней
Срок действия положительного решения 90 дн.
Электронная регистрация сделки: Да
Возраст заемщика: oт 20 до 65 лет на дату получения кредита
Стаж работы: общий от 6 мес.
Страхование:
  1. имущественное
  2. личное
  3. титульное
Преимущества: Без подтверждения дохода срок рассмотрения от 1 до 3 дней
Cрок рассмотрения: от 1 до 3 дней
Срок действия положительного решения 90 дн.
Электронная регистрация сделки: Да
Возраст заемщика: oт 20 до 65 лет на дату получения кредита
Стаж работы: общий от 6 мес.
Страхование:
  • имущественное
  • личное
  • титульное
Преимущества: Без подтверждения дохода срок рассмотрения от 1 до 3 дней
Cрок рассмотрения: от 1 до 3 дней
Срок действия положительного решения 90 дн.
Электронная регистрация сделки: Да
Возраст заемщика: oт 20 до 65 лет на дату получения кредита
Стаж работы: общий от 6 мес.
Страхование:
  1. имущественное
  2. личное
  3. титульное
Преимущества: Без подтверждения дохода срок рассмотрения от 1 до 3 дней
Cрок рассмотрения: от 1 до 3 дней
Срок действия положительного решения 90 дн.
Электронная регистрация сделки: Да

С каждым годом приобретение недвижимости становится все более доступным для населения.

Сегодня большинство россиян предпочитает покупку жилья обычной аренде: плата за проживание постепенно повышается, приближаясь к размеру ежемесячного платежа по кредитной линии.

По этой причине ипотека «Росбанк Дом» — один из наиболее востребованных заемных продуктов на текущий момент. Он позволяет в короткие сроки обзавестись собственным домом или квартирой.

Перед оформлением, как и в случае с любой финансовой услугой, вам предстоит изучить ее основные условия: величину ставки, комиссионных и предложенные сроки. Именно указанные параметры и составляют итоговую стоимость задолженности. Она также зависит от выбранного вами направления, ведь данный продукт предоставляет возможность купить недвижимость, улучшить жилищные условия и пройти процедуру рефинансирования.

Отдельно стоит отметить, что ипотека «Росбанк Дом» для определенных граждан предусматривает различные льготы. Банк действует по совместной с государством программе. Такой вариант подразумевает субсидирование процентов для военных, госслужащих, молодых и многодетных семей.

В этом случае приобретение жилплощади становится самым выгодным из всех возможных вариантов. Необходимо с самого начала уточнить, попадаете ли вы в льготную категорию, а затем уже рассмотреть все условия.

Также от этого зависит перечень документов, который необходимо будет представить при подаче заявления.

Помимо основных параметров продукта он устанавливает некоторые ограничения для потенциальных клиентов. Пройти процедуру оформления вправе любой гражданин РФ, соответствующий нескольким критериям:

  • положительная история;
  • прописка на территории страны;
  • постоянный и официальный источник дохода;
  • стаж на последнем месте работы — не менее полугода.

Далее переходите к рассмотрению критериев для самой недвижимости.

Банк устанавливает определенные требования для объектов, которые касаются его стоимости (минимальной и максимальной), местоположения и текущего состояния.

Также вы должны проверить жилье на юридическую «чистоту»: возможно, у него несколько собственников или оно находится в залоге и не подлежит продаже. Только после этого вы можете подавать заявку.

Узнать подробную информацию о нюансах оформления этого продукта можно у менеджера организации. Он предоставит точный список необходимых документов и сделает расчеты по нескольким вариантам.

*На основании исследования Tiburon Research, июнь 2021 года ООО ИА «Банки.ру» использует файлы cookie для повышения удобства пользователей и обеспечения должного уровня работоспособности сайта и сервисов. Cookie называются небольшие файлы, содержащие информацию о настройках и предыдущих посещениях веб-сайта. Если вы не хотите использовать файлы cookie, то можете изменить настройки браузера. Условия использования смотрите здесь.

Читайте также:  Перерасчет платы за жку – в каких случаях возможен, как подать заявление, в какие сроки

Ипотека в Росбанке Дом

У Росбанк Дом – много ипотечных предложений: новостройка с господдержкой, просто ипотека на квартиру в новостройке, ипотека на квартиру или долю на вторичном рынке, ипотека на комнату, кредит на покупку готового дома, кредит на улучшение жилищных условий, целевой ипотечный кредит, апартаменты, гараж или машиноместо, дальневосточная ипотека.

Самые маленький процент – на дальневосточную ипотеку, 2%. Следом за ним идет программа господдержки, 3.2%/3.5%. Остальные ипотеки – от 6.89%. Первоначальный взнос – от 15% на новостройки и вторичку, от 20% на остальные предложения.

Срок – до 25 лет. Минимальный размер кредита – от 600 000 рублей для недвижимости в Москве и области, от 300 000 рублей для остальных областей. Максимальный размер ипотеки не фиксирован и зависит от платежеспособности конкретного клиента.

  • Гражданство – любое, банк кредитует и физлиц, и юрлиц.
  • Нужен постоянный подтвержденный доход.
  • По возрасту – не менее 21 года на момент оформления ипотеки, не более 65 лет на момент возврата денег.
  • Правила действуют как на заемщика, так и на созаемщиков.

Дом не должен быть аварийным, не должен стоять в очереди на реконструкцию с отселением. У квартиры должен быть свой вход и санузел. Остальные требования банк формирует индивидуально для каждого клиента.

По заемщику – минимальный набор:

  1. анкета-заявление,
  2. паспорт,
  3. справка о доходах.

По недвижимости:

  1. технические документы,
  2. правоустанавливающие документы,
  3. копии паспортов владельцев.

Банк вправе потребовать дополнительные документы.

Можно. Для клиентов банка ставка равняется 3.2%, для остальных – 3.5%, ставки фиксированы. Первоначальный взнос – от 20%, сумма – от 600 000 рублей до 12 000 000 рублей для Москвы/области и Санкт-Петербурга/области, от 300 000 рублей до 6 000 000 рублей для остальных областей. Срок – от 1 до 25 лет.

Нужно пополнять ее счет, ежемесячно будут сниматься деньги.

  • Пополнить счет можно без комиссии – в кассе при сумме более 30 000 рублей, в банкомате, переводом по номеру телефона, переводом на карточку.
  • С комиссией – через Мегафон, Элекснет, Золотую Корону, Яндекс.Деньги, QIWI и через кассу при сумме менее 30 000 рублей.

Есть неустойка, но ее величина не фиксирована – для каждого человека размер неустойки определяется индивидуально, в момент заключения договора.

Вам повысят процентную ставку, на 1-4 процентных пункта. На сколько конкретно – зависит от вашего дохода и того, от какой конкретно страховки вы отказываетесь, это решается индивидуально.

На выбор:

  • Погашение раз в 14 дней. Платите ту же ежемесячную сумму, но 2-мя платежами в месяц. Это немного уменьшает переплату по кредиту.
  • Изменение ставки по ипотеке. Если пользуетесь этой опцией, при заключении договора нужно будет заплатить 1-4% от суммы ипотеки сверх первоначального взноса, и за это вам снизят процентную ставку на 0.5-1.5%.
  • Легкий старт. Позволяет в первый год платить 33-50% от ежемесячного платежа. Переплата при этом не увеличивается, но увеличивается ежемесячный платеж в последующие годы.
  • Ипотека для ИП. Позволяет индивидуальным предпринимателям брать ипотеку по упрощенной схеме.
  • Ипотека с материнским капиталом. Позволяет использовать маткапитал для оплаты первоначального взноса.
  • Ипотека молодым. Позволяет при рождении ребенка некоторое время платить только проценты, без оплаты тела кредита.

Цепная реакция: какие банки повышают ставки по ипотеке вслед за «Сбером»

Фото Кирилла Кухмаря / ТАСС Сбербанк, на долю которого приходится почти половина российского ипотечного рынка, с 7 мая повысил ставку по ипотеке на 0,4%. Приведет ли это к росту ставок по ипотеке в других крупных банках?

Сбербанк, на долю которого, по данным Frank RG на 1 марта, приходится 48,9% ипотечного портфеля в России, с 7 мая повысил ставки по ипотеке на 0,4 процентного пункта. Повышение коснулось кредитов на покупку жилья в новостройках и на вторичном рынке.

В итоге с учетом всех скидок и первоначального взноса от 20% и выше ставка по кредиту на жилье на вторичном рынке в Сбербанке составит 7,7% годовых.

Повышение не коснулось ипотеки на новостройки по программе «Господдержка-2020». В пресс-службе «Сбера» Forbes сообщили, что банк принял решение повысить ставку из-за повышения ключевой ставки ЦБ.

Для клиентов, которым уже одобрили ипотечные заявки, ставка не изменится, уточнил представитель банка.

В этом году Банк России дважды повысил ключевую ставку: в марте на 0,25 процентного пункта и в апреле на 0,5 процентных пункта. Сейчас она составляет 5% годовых. За день до второго изменения ставки президент Сбербанка Герман Греф сказал РБК, что «если произойдет следующий этап повышения, наверное, нам придется отреагировать».

Так и случилось. Но в этот раз, судя по статистике «Дом.РФ», «Сбер» выступил в роли догоняющего по уровню ставки.

По данным на конец апреля средневзвешенная ставка по ипотеке в 15-ти крупнейших банках составляет 7,87% в новостройках и 8,05% на вторичном рынке.

А ставки на ипотечном рынке начали расти через неделю после первого, мартовского, повышения ключевой ставки. На неделе с 27 марта по 2 апреля они повысились на 0,02 п.п., а на рефинансирование — на 0,06 п.п., свидетельствуют данные «Дом.РФ».

Конец безумия: почему ипотечный бум в России завершается

  • Росбанк в апреле повысил ставки по ипотеке на 0,51 п.п. по всем программам, кроме льготных, сказал заместитель руководителя «Росбанк Дом» Алексей Просвирин. Он заявил, что после апрельского повышения банк не планирует увеличивать ставки по ипотеке. 
  • Судя по данным «Дом.РФ», в апреле ставки по ипотеке повысили Юникредит (в общей сложности на 0,6-0,8 п.п., повышение ставок подтвердили в call-центре банка), Московский индустриальный банк (на 0,25 п.п. по обычным программам на новостройку и готовое жилье с минимальным взносом, подтвердили в call-центре банка). Эти банки не ответили на запрос Forbes.  
  • Газпромбанк повысил ставку на 0,5 п.п., — до 5,2% по «семейной ипотеке», подтвердили Forbes в call-центре банка.
  • 7 мая два банка — Альфа-банк и «Абсолют банк» — ответили Forbes, что не исключают пересмотра ставок.
  • В пресс-службах ВТБ, «Райффайзенбанка» и «Уралсиба» заявили, что не будут пересматривать ставку по ипотеке. У ВТБ ставка по ипотеке при покупке квартиры на первичном и вторичном рынках без господдержки составляет от 7,4%, ставка по рефинансированию ипотеки других банков — 7,8%. У Райффайзенбанка ставка по программе ипотеки с господдержкой и без (в рамках действующей промо-программы) — 5,69%, по программе рефинансирования — 7,89%. У «Уралсиба» базовая ставка по стандартным программам равна 7,99%, ставка по ипотеке с господдержкой начинается с 5,75%.

Как потенциальные заемщики могут отреагировать на рост ипотечных ставок

Ожидаемое повышение ставок пока не настолько существенное, чтобы оказать негативное влияние на спрос, считает управляющий директор рейтингового агентства НКР Михаил Доронкин. В ближайшее время спрос на ипотечные кредиты может даже вырасти из-за того, что ряд заемщиков могут поторопиться с покупкой квартиры, опасаясь еще большего роста стоимости ипотеки, не исключает он.

Кончились патроны: почему льготная ипотека и другие меры стимулирования экономики исчерпали свой ресурс

«Можно ожидать роста спроса в сегменте льготной ипотеки, которая в большинстве регионов завершится 1 июля и по которой некоторые банки в апреле снизили ставки», — добавил Доронкин.

Спрос на ипотеку может слегка упасть, придерживается противоположного мнения старший директор аналитической группы по финансовым организациям Fitch Ratings Антон Лопатин. Но произойдет это не только из-за ставки, но и из-за насыщения рынка, считает он.

При этом при росте ставок будет меньше рефинансирования, что также уменьшит статистику выдач.

 «Однако, пока будет действовать программа льготной ипотеки, все равно будет повышенный спрос, так как льготные ставки остаются очень привлекательными», — добавил Лопатин.

Повышение ставок по ипотеке приведет к дальнейшему ухудшению условий ипотечного кредитования, на который влияет сейчас и рост цен на рынке недвижимости, считает старший директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА Валерий Пивень. Однако этот эффект будет умеренным, поскольку вряд ли банки будут существенно повышать ставку в случае, если ЦБ возьмет паузу в повышении ставки, предположил Пивень.

Самые надежные российские банки — 2021. Топ рейтинга Forbes

Самые надежные российские банки — 2021. Топ рейтинга Forbes

  • Михаил Кузнецов Forbes Staff

#Сбербанк #ипотека #ставка по ипотеке #банки

Ипотека в Росбанке

Ипотека Росбанка — максимально доступный продукт. Здесь есть упрощенные программы без взноса, без предоставления справок. Если и стандартные предложения по покупке любой недвижимости. Работает Росбанк и с программами гос. субсидирования. Все предложения банка — на Бробанк.ру.

Читайте также:  Мошенничество: статья 159 УК РФ

Преимущества Росбанка для оформления ипотеки

После присоединения Дельтакредит Росбанк стал ипотечным банком. Он предлагает один из самых больших ассортиментов жилищных программ, разработал уникальные спецпредложения упрощенного типа. Его услуги пользуются спросом, за 2020 год объем выданной Росбанком ипотеки достиг отметки в 107 млрд. рублей.

Что привлекает заемщиков:

  • возможность оформить ипотеку по двум документам;
  • в линейке продуктов есть предложение для тех, кто не может сделать первоначальный взнос;
  • лояльное отношение к заемщикам. Вероятность одобрения выше, чем в других российских банках;
  • Росбанк работает со всеми программами государственного субсидирования. Здесь можно реализовать все положенные вам права по части льгот при приобретении жилья;
  • в линейке официально есть ипотечные каникулы для заемщиков, попавших в сложную финансовую ситуацию;
  • снижение процентной ставки при большой сумме кредита. Это 7 млн для Москвы и МО, 4 млн для других городов и регионов;
  • ипотеку могут получить индивидуальные предприниматели и собственники бизнеса.

Если вы получаете зарплату через Росбанк, вас ждут особые условия заключения договора. Банк снизит ставку, плюс вам не нужно будет собирать справки.

Условия выдачи ипотеки Росбанка

Банк указывает на определенные требования к заемщикам, пакету документов и самой покупаемой недвижимости. Если рассмотреть критерии к заявителю, они предельно простые. Росбанк принимает заявки на ипотеку от граждан любых государств возраста 21-65 лет, которые трудоустроены в России.

Стандартный пакет документов:

  • паспорт заявителя;
  • наемные работники предоставляют справку 2-НДФЛ и копию заверенной трудовой книжки. При наличии аккаунта на Госуслугах эти документы можно заменить электронной выпиской из ПФР;
  • если заявку подает индивидуальный предприниматель, от него требуется предоставление последних налоговых деклараций.

По условиям Росбанка ипотечный заемщик может привлечь до 3 созаемщиков, которые могут быть как его родственниками, так и третьими лицами. Доходы созаемщиков учитываются при рассмотрении заявки.

Какую недвижимость можно купить

Росбанк примечателен тем, что позволяет приобрести практически любую недвижимость. А если учесть, что это крупный банк федерального уровня, то располагаться объект покупки может в любой точке страны.

Что можно купить с помощью Росбанка:

  • недвижимость на вторичном рынке, которая соответствует критериям банка. Для него главное, чтобы объект не имел статус аварийного, не готовился к сносу, в нем есть отдельные кухня и санузел;
  • квартира в новостройке. На официальном сайте Росбанка найдете полный перечень аккредитованных новостроек. Можете купить жилье в любой из них;
  • дом или таунхаус с земельным участком. В залог принимаются дома, пригодные для круглогодичного проживания, с подъездными дорогами, наличием всех положенных коммуникаций;
  • комната. Можно купить выделенную комнату в любой квартире, соответствующей требованиям Росбанка. По условиям этой программы минимальный первоначальный взнос — 25%;
  • апартаменты на первичном, на вторичном рынке, в строящемся доме;
  • машиноместо или гараж. Главное, чтобы этот объект был отдельным объектом недвижимости, не находящимся в общей собственности. ПВ — от 25%.
  • ипотека на долю, но при условии, что это последняя доля. После ее приобретения заемщик станет собственником всего помещения.

Традиционно покупаемый объект становится залогом, банк накладывает на него обременение и может продать в случае неуплаты. Поэтому к недвижимости предъявляются требования, к каждому виду объекта свои. С ними Росбанк ознакомит после одобрения ссуды.

Также можно оставить в залог и другую свою недвижимость, которая соответствует требованиям кредитора. Необходимо провести его оценку и собрать на него документы. В этом случае требования к покупаемому имуществу банк предъявлять не будет.

Оформление ипотеки без первоначального взноса

Росбанк — единственная в РФ финансовая организация, в которой можно оформить ипотеку, не имея личных средств на первоначальный взнос. Это актуально для граждан, у которых в собственности есть другой объект, который можно заложить, взяв кредит на ПВ.

То есть схема такая:

  1. Заемщик оформляет кредит на первоначальный взнос, закладывая банку имеющуюся в собственности недвижимость.
  2. Сумма кредита — размер требуемого первоначального взноса. После получения денег происходит оформление ипотеки, внесение ПВ.
  3. По итогу первое время заемщик платит сразу два кредита.

По кредиту на ПВ залогом может стать любой подходящий под требования Росбанка объект. Договор заключается максимум на 3 года. Сумма кредита — не более 70% от цены объекта. Такой первый взнос по ипотеке в итоге не должен превысить 50% от цены покупаемого в итоге жилья.

Также в Росбанке можно оформить ипотеку без справок. В этом случае ставка по ипотеке увеличится на 1%.

Специальные предложения Росбанка

Росбанк не ограничивается только стандартными программами ипотечного кредитования. В его линейке есть спецпредложения, которыми могут воспользоваться заемщики:

  • платеж раз в 14 дней. Банк позволяет составить график, при котором платежи вносятся не раз в месяц, а раз в 2 недели;
  • опция “Назначь свою ставку”. Платная услуга. Клиент платит комиссию в размере определенного процента от суммы кредита и получает скидку к ставке 0,5-1%;
  • Легкий старт. Снижение ежемесячной долговой нагрузки на заемщика в течение первого года после оформления ипотеки;
  • Год без забот. Предложение для молодых семей. Оформление ипотеки с отсрочкой по погашению основного долга.

Кроме того, при оформлении ипотеки через Росбанк вы можете воспользоваться любой госпрограммой субсидирования, оформить ипотеку с маткапиталом, Дальневосточную ипотеку, Семейную, с господдержкой на новостройки и пр.

Как оформить ипотеку

Для ипотеки создан отдельный портал Росбанк Дом (как Домклик от Сбербанка), на котором можно найти полную информацию о жилищных проектах организации, о тарифах и процессе выдачи ссуды.

Предварительно нужно рассчитать ипотеку, чтобы определить свои возможности. Для этого может использовать официальный калькулятор Росбанка или универсальный сервис расчета ипотеки на Бробанк.ру. Не помешает почитать и отзывы клиентов банка в интернете.

Заявка на ипотеку Росбанка подается онлайн:

  1. Изучите предложения банка на Бробанк.ру, сделайте расчет, после можете переходить на сайт Росбанка для подачи онлайн-заявки на ипотечный кредит.
  2. Оформление проходит через авторизацию на портале Госуслуги. Всю информацию о заемщике банк возьмет там. Через него же можно предоставить аналог справки о доходах — заказать выписку из ПФР.
  3. Загрузить в анкету скан или качественное фото паспорта и ждать результата. В процессе могут звонить, будьте готовы к звонку, держите телефон включенным.
  4. При одобрении Росбанк сообщает сумму выдачи, можно отправляться на поиски подходящей вам и банку недвижимости.
  5. Собираете документы на объект, проводите его экспертную оценку и ждете проверку.
  6. Если объект банку подходит, никаких нареканий к нему нет, происходит подписание договора и заключение сделки в Росреестре.

В процессе оформления происходит страхование закладываемого имущества. Страховку покупает заемщик, без нее выдача ипотеки невозможна. Полис необходимо каждый год продлевать полис за свой счет.

Также Росбанк предложит заемщику страхование жизни и трудоспособности. Это необязательная страховка, но при отказе от нее риски банка возрастают, поэтому он увеличит процентную ставку. Лучше купить этот полис: это и защита, и более дешевая ипотека.

Частые вопросы

Дает ли Росбанк какие-то скидки своим зарплатным клиентам? Да, таким заемщикам банк снижает ставку на 0,5%. Кроме того, зарплатные клиенты не несут справки и быстро получают ответы, которые чаще всего положительные. Какой первоначальный взнос по ипотеке требует Росбанк? По стандартным программам покупки квартир и домов на первичном и вторичном рынке заемщик должен внести минимум 15% от стоимости объекта. Если клиент зарплатный, для него планка снижается до 10%. Почему лучше подать заявку на ипотеку онлайн? Самое главное — Росбанк снижает ставку по ипотеке на 0,25%, если заемщик воспользовался онлайн-формой обращения. Кроме того, это удобно. Документы и справки можно загрузить в заявку, после банк без посещения офиса дает ответ по запросу. Оформление проходит более быстро и удобно. Сколько стоит опция Назначь свою ставку? Для снижения ставки на 0,5% нужно заплатить комиссию в 1% от суммы кредита. Для снижения на 1% — 2,5%. На 1,5% — 4%. Предварительно обязательно посчитайте выгодность подключения этой опции. Можно ли направить материнский капитал на первый взнос? Да, Росбанк позволяет это сделать. Им можно покрыть до 10% от минимального ПВ по программе. То есть если он 15%, 10% можно покрыть маткапиталом, а 5% — личными средствами.

Ссылка на основную публикацию