Ипотека Сургутнефтегазбанк 2022: программы, условия, проценты

Ипотека Сургутнефтегазбанк 2022: программы, условия, проценты

Несколько сотен банков по всей стране предлагают свои ипотечные программы. Поэтому у заемщика не возникает проблем с выбором, а благодаря разнообразию, есть возможность приобрести собственную недвижимость на максимально выгодных для себя условиях.

Ипотека в Сургутнефтегазбанке доступна в семи вариациях, ровно столько программ предлагает эта финансово-кредитная организация в рамках ипотечного кредитования в 2022 году.

Сургутнефтегазбанк – дочерняя организация крупнейшей нефтегазодобывающей компании РФ – Сургутнефтегаз. Свою современную структуру банк приобрел сравнительно недавно, в 2016 году.

Организация была создана на базе Тюменской конторы Стройбанка СССР в 1965 году. Банку присвоен умеренно высокий уровень кредитоспособности и финансовой устойчивости ruА+.

Программы ипотеки СНГБ: условия

Ипотека Сургутнефтегазбанк 2022: программы, условия, процентыБанк предоставляет 7 программ ипотечного кредитования:

  • Вторичное жилье;
  • Первичное жилье (Новостройка);
  • «Все просто»;
  • «Альтернативная недвижимость»;
  • «Паркинг»;
  • «Частный дом»;
  • Покупка нежилых помещений.

Каждое из вышеперечисленных предложений имеет разные требования и условия.

Вторичное жилье

Из названия программы можно предположить, что она предназначена исключительно для покупки жилья на вторичном рынке. Это не совсем так. Данный займ можно взять в том числе на приобретение жилья по схеме строительства долевого участия.

Основные параметры кредита:

    Ипотека Сургутнефтегазбанк 2022: программы, условия, проценты

  • Максимальная сумма – 15 млн. рублей.
  • Первоначальный взнос должен составлять не менее 20 % от стоимости недвижимости.
  • Срок выплат – до 30 лет.
  • В качестве залога может выступать как приобретаемая недвижимость, так и уже имеющаяся на момент оформления ипотеки жилплощадь.
  • В случае отказа от оформления страховки ставки автоматически вырастает на 2 пункта.
  • Ипотека в Сургутнефтегазбанке для работников Сургутнефтегаза предоставляется по сниженной на 0,4 % ставке.
  • Если недвижимость приобретается у группы компаний-партнеров банка, скидка на годовую ставка будет снижена еще на 0,5 %.

Для участия в данной программе Сургутнефтегазбанка необходимо иметь постоянную регистрацию, в определенных городах и районах РФ: г. Сургут и Сургутский район, г. Нефтеюганск и Нефтеюганский район; г.

Ханты-Мансийск и Ханты-Мансийский район; г. Тюмень и Тюменский район; г. Москва, Московская область, Тверская обл.; г. Санкт-Петербург., Ленинградская обл., г. Кириши, Киришский район, Новгородская обл., г. Псков, Псковская обл.

, Калининградская обл.

Требования к приобретаемой квартире:

  • Жилье не должно быть старше 50 лет;
  • Приобретаемая недвижимость может находиться в любом регионе РФ, даже в том, где нет подразделений банка;
  • Если квартира приобретается в рамах долевого строительства, застройщик должен иметь аккредитацию в Сургутнефтегазбанке и других банках.

Новостройка

Благодаря «Новостройке» приобретаются квартиры только на первичном рынке, при этом имеются определенные ограничения по застройщикам. В рамках данной программы купить квартиру можно у ГК «Северстрой» (в трех ЖК) и в г. Дмитрове.

Основные параметры кредита:

  • Максимальная сумма займа – 8 — 15 млн. рублей (зависит от застройщика);
  • Первоначальный взнос – от 0 % от стоимости покупки;
  • Ипотека Сургутнефтегазбанк 2022: программы, условия, проценты

  • Срок ипотечного займа может достигать 30 лет, некоторые застройщики ограничивают своих покупателей 12 годами;
  • В этой программе предусмотрен минимальный годовой процент, каждый застройщик также предоставляет своим покупателям скидки;
  • Это единственная программа, которая не предусматривает обязательного оформления страховки на приобретаемую жилплощадь, но в некоторых случаях ее отсутствие ощутимо сказывается на итоговой стоимости кредита – ставка увеличивается на 2-3 пункта;
  • В качестве залога выступает приобретаемая жилплощадь;
  • В основном застройщики выдвигают жесткие требования к месту регистрации заемщика, она должна находиться в г. Сургут и Сургутском районе, г. Нефтеюганск и Нефтеюганском районе; г. Ханты-Мансийск и Ханты-Мансийском районе; г. Тюмень и Тюменском районе; г. Москва, Московской области, Тверской обл.; г. Санкт – Петербург., Ленинградской обл., г. Кириши, Киришском район, Новгородской обл., г. Псков, Псковской обл., Калининградской обл. Но есть варианты и для тех, кто прописан в других городах РФ.

«Все просто»

Данное предложение было разработано специально для клиентов банка, получающих обслуживание по пакету «Премиальный банкинг». Он предусматривает комплектацию услуг премиум-класса.

Основные параметры кредита:

    Ипотека Сургутнефтегазбанк 2022: программы, условия, проценты

  • Максимальная сумма займа не превышает 15 млн. рублей.
  • Первоначальный взнос немалый – от 50 % от стоимости покупки.
  • Такую ипотеку можно оформит на срок от 1 года до 30 лет.
  • В качестве залога выступает приобретаемая квартира.
  • На все время действия ипотечного договора клиенту предоставляется персональный менеджер.
  • При условии, что сделка по приобретению квартиры проходит в электронном режиме ставка снижается на 0,1%.
  • Обязательно наличие регистрации у заемщика в г. Сургут и Сургутском районе, г. Нефтеюганск и Нефтеюганском районе, г. Ханты-Мансийск и Ханты-Мансийском районе, г. Тюмень и Тюменском районе, г. Москва, Московской области, Тверской обл., г. Кириши, Киришского района, г. Санкт-Петербург, Ленинградской обл., Новгородской обл., Псковской обл.

Рефинансирование ипотеки

Банк Сургутнефтегаз проводит рефинансирование ипотек, выданных в других финансово-кредитных организациях. Специально для этого была создана программа – «Альтернативная недвижимость».

Такое перекредитование позволяет заемщику снизить текущую процентную ставку. За счет этого можно уменьшить ежемесячный платеж или срок кредитования.

Ипотека Сургутнефтегазбанк 2022: программы, условия, процентыОсновные параметры кредита:

  • Максимальная сумма кредитования не превышает 8 млн. рублей.
  • Срок кредита можно рассчитать на 30 лет.
  • В качестве залога может выступать любое жилое помещение, как приобретаемое, так и уже находящееся в собственности заемщика.
  • При отсутствии страхового полиса процентная ставка автоматически вырастает на 1 %.

По данной программе банк выдает заемщику требуемую для полного погашения по предыдущей ипотеке сумму.

Если в течение двух месяцев заемщик не отчитался в целевом использовании средств, то процентная ставка возрастает до уровня потребительского кредита. Если данный отчет был предоставлен – ставка снижается на процент по отношению к первоначальной.

Требования к недвижимости:

  • С года постройки приобретаемой квартиры не должно пройти больше 40 лет.
  • Недвижимость должна находиться в зоне присутствия Сургутнефтегазбанка.
  • Если это объект долевого строительства, застройщик должен быть аккредитован в Сургунтефтегазбанке.
  • Квартира в обязательном порядке должна быть застрахована от рисков.
  • Залоговая недвижимость не должна находиться в деревянных и фенольных домах.

Прежде чем заключить сделку по рефинансированию ипотеки в Сургутнефтегазбанке, кредитор внимательно изучит кандидатуру потенциального заемщика. Не последнее значение будет иметь своевременность выплат по предыдущей ипотеке.

«Паркинг»

Этот займ рассчитан на приобретение машино-места. Благодаря этому кредиту у заемщика появляется возможность купить парковочное место или гараж не только в строящемся объекте, но и в уже готовых жилых комплексах.

Ипотека Сургутнефтегазбанк 2022: программы, условия, процентыОсновные параметры кредита:

  • Максимальная сумма займа не превышает 3 млн. рублей.
  • Первоначальный взнос стартует от 10%.
  • Расчетный период может длиться до 10 лет.
  • Приобретаемая недвижимость остается в залоге у банка на весь период кредитования, кроме того банк может затребовать дополнительное поручительство – для укрепления гарантий.
  • Компания-застройщик обязательно должна быть аккредитована в банке.
  • Участникам зарплатного проекта предусмотрена скидка в размере 0,5 % по ставке.

«Частный дом»

При помощи данной программы можно стать собственником частного дома и земельного участка, находящегося под ним. Дом может быть как полностью завершенным, так и находиться в процессе постройки. Впрочем, заемщик может взять данный кредит для постройки дома с нуля.

Основные параметры кредита:

  • Максимальная сумма займа не превышает 15 млн. рублей.
  • Размер первоначального взноса не меньше 10 % от стоимости покупки, если деньги берутся под строительство, то от стоимости сметы.
  • Период кредитования рассчитан на срок до 20 лет.
  • При отсутствии страховки процентная ставка увеличивается на 1 пункт.
  • В качестве залога может выступать приобретаемый участок и стоящий на нем дом, либо любая другая недвижимость, находящаяся в собственности заемщика.

Покупка нежилых помещений

По данной программе любое физическое лицо может приобрести коммерческую недвижимость. Это могут быть здания, части зданий и находящаяся под ними земля.

Основные параметры кредита:

    Ипотека Сургутнефтегазбанк 2022: программы, условия, проценты

  • Максимальна сумма, на которую может рассчитывать заемщик – 15 млн. рублей.
  • Срок выплат по такому кредиту не может быть больше 20 лет.
  • Первоначальный взнос – от 20 % от стоимости объекта.
  • В качестве залога у банка остается приобретаемое помещение.
  • Наличие страховки на весь период кредита – обязательное условие, в противном случае процентная ставка автоматически увеличивается на 1 пункт.
  • Недвижимость должна быть введена в эксплуатацию.
  • Возраст постройки не должен быть свыше 50 лет.

Требования к приобретаемой недвижимости: здесь представлены основные параметры действующих программ. Более подробную информацию можно получить на официальном сайте банка Сургунефтегазбанка.

Надбавки и дополнительные опции

Сургутнефтегазбанк активно использует различные надбавки за несоблюдение определенных правил заемщиком.

  • + 1 процент за отсутствие страховки;
  • + 1 процент на период, пока заемщик не подтвердить факт оформления обременения в пользу банка;
  • + 5 процентов за недоказанность целевого использования полученных средств через 2 месяца.

При этом банк также активно внедряет систему поощрений:

  • — 0,4 процента – за внесение на кредитный счет суммы для списания минимум за три дня до планового платежа;
  • — 0,1 процента при электронной регистрации сделки.

Требования к заемщику

Сургунефтегазбанк предъявляет ряд требований к своим потенциальным клиентам:

    Ипотека Сургутнефтегазбанк 2022: программы, условия, проценты

  • Возраст заемщика – от 21 года, на момент внесения последнего платежа заемщик не должен быть старше 70 лет.
  • Обязательно должно быть гражданство РФ.
  • Прописан минимальный доход заемщика. Он не должен быть ниже 15 000 рублей. Для некоторых программ есть послабление – от 10 000 рублей.
  • Стаж работы на последнем месте не должен быть меньше полугода.
  • Большинство программ доступны жителям определенных регионов и городов: г. Сургут и Сургутский район, г. Нефтеюганск и Нефтеюганский район, г. Ханты-Мансийск и Ханты-Мансийский район, г. Тюмень и Тюменский район, г. Москва, Московская область, Тверская обл., г. Кириши, Киришский район, г. Санкт-Петербург, Ленинградская обл., Новгородская обл., Псковская обл.

Пакет документов по ипотеке

Для оформления заявки на ипотеку необходимо предоставить сотрудникам банка пакет документов:

    Ипотека Сургутнефтегазбанк 2022: программы, условия, проценты

  • Паспорт (потребуются копии всех страниц);
  • Анкета – ее заполняют при посещении банка;
  • Документ, подтверждающий доход заемщика за последние полгода, это может быть справка 2-НДФЛ или заполненный по форме банка документ;
  • Если имеются другие кредиты, необходимо предоставить всю информацию о них;
  • Заверенная копия трудовой книжки станет подтверждением трудоустройства заемщика;
  • Заемщикам-мужчинам в возрасте до 27 лет необходимо предоставить военный билет;
  • Необходимо предоставить пакет документов на приобретаемую недвижимость: свидетельство о собственности, кадастровый паспорт, технический документ, документ, на основании которого были получены права собственности.

Как подать заявку

Существует несколько вариантов подачи заявки на ипотеку. Самый распространенный вариант – личный визит заемщика в офис банка. Другой путь – подача заявки через онлайн-сервис на официальном сайте банка.

Читайте также:  О государственном кадастре недвижимости – состав сведений, порядок ведения учета

Сделать это несложно. Находим страницу со всеми работающим ипотечными программами и выбираем нужный для себя вариант. Уже на этом этапе можно получить всю основную информацию о данном предложении, и даже произвести примерный расчет по стоимости своей ипотеки.

Как рассчитать стоимость ипотеки? Воспользуйтесь ипотечным калькулятором, который находится здесь же. Вы получите не только размер ежемесячного платежа, но и увидите, какая процентная ставка была применена в данном конкретном случае.

В открывшемся окне заполняем все строчки:

  • Сумму кредита, его срок, размер первоначального взноса, обязательно нужно указать тип приобретаемой недвижимости, указываем, что именно будет предоставлено в качестве залога, напоследок прописываем адрес нахождения объекта покупки.
  • Указываем личную информацию о заемщике: паспортные данные, телефон для связи, место регистрации.
  • Прописываем основные сведения о работе – стаж по последнему трудоустройству, должность и наименование организации.
  • Прописываем информацию об имеющемся доходе.
  • Если есть выплаты по кредитам, алиментам и другим счетам, необходимо их указать.

Если заемщик находится в браке, то все эти же сведения нужно предоставить о второй половинке.

Срок рассмотрения

После подачи заявки на рассмотрение через 3-5 дней банк должен дать ответ. Если на этот период приходятся выходные или праздничные дни, срок рассмотрения может увеличиться.

Что делать после одобрения

После получения положительного ответа от банка, у заемщика есть время для поиска объекта покупки. Он может отличаться от того, что был указан в заявке, главное чтобы его стоимость не была выше одобренной банком.

Найденную недвижимость придется согласовывать с банком. Если по каким-то параметрам данная квартира или дом не будут одобрены, заемщику придется искать другой объект покупки.

Плюсы и минусы ипотеки в СНГБ

Положительное:

  • Большой выбор программ;
  • Плотная работа с застройщиками, дающими дополнительные скидки;
  • Есть возможность приобрести не только жилую недвижимость, но и нежилую;
  • Есть ипотека без первоначального взноса.

Отрицательное:

  • Зона покрытия банком ограничивается отдельными городами и районами;
  • Система штрафов за несоблюдение некоторых правил.

Ипотека Сургутнефтегазбанк 2022: программы, условия, проценты

Для весомой доли российских граждан решение жилищной проблемы по-прежнему остается возможным только с помощью ипотечного кредитования. Более 300 банков в РФ выдают займы на покупку собственного комфортного жилья. Сегодня мы разберем, на каких условиях оформляется ипотека Сургтунефтегазбанка.

Банк Сургутнефтегаз

Ипотека Сургутнефтегазбанк 2022: программы, условия, проценты

Начало деятельности Сургутнефтегазбанка относится еще к 1965 году, когда в Сургуте открыли отделение Тюменской конторы Стройбанка СССР. Затем после многих преобразований, с сентября 2016 года банк приобрел современную форму и название.

Сейчас Сургутнефтегазбанк является дочерней финансовой структурой крупнейшей нефтегазодобывающей компании РФ – Сургутнефтегаза. Ключевыми направлениями работы кредитной организации являются:

  • оформление банковских карт;
  • размещение средств населения во вкладах;
  • авто-, потребительское и ипотечное кредитование;
  • РКО;
  • брокерское обслуживание;
  • депозиты юрлицам;
  • эквайринг;
  • зарплатные проекты;
  • депозитарий;
  • ИИС и др.

Рейтинговые позиции Сургутнефтегазбанка:

  • 39 место – по объему активов;
  • 65 место – по размеру кредитного портфеля;
  • 54 место – по объему привлеченных средств частных клиентов.

Эксперт РА присвоило банку умеренно высокий уровень кредитоспособности и финансовой устойчивости ruА+.

Программы ипотеки СНГБ: условия

Ипотека в Сургутнефтегазбанке представлена в виде следующих продуктов:

  1. Первичное жилье (новостройки).
  2. Кредит «Все просто».
  3. Покупка нежилых помещений.
  4. Вторичное жилье.
  5. Займ «Паркинг».
  6. Кредит «Альтернативный-недвижимость».
  7. Займ «Частный дом».

Каждая программа ипотеки имеет индивидуальные условия оформления и требования. Рассмотрим каждую из них отдельно.

Вторичка

Ключевые параметры приобретения готовых объектов недвижимости с помощью ипотечного кредита в Сургутнефтегазбанке выглядят следующим образом:

Ипотека Сургутнефтегазбанк 2022: программы, условия, проценты

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Помимо залога приобретаемого жилья банк готов рассматривать в случае необходимости возможность предоставления дополнительного залога в виде имеющейся в собственности недвижимости.

Программа предусматривает только аннуитетную схему погашения задолженности.

 Новостройка

Продукт «Новостройка» представляет собой оформление ипотечного займа в рамках сотрудничества с девелоперами, являющимися партнерами Сургутнефтегазбанка. Купить квартиру можно у ГК «Северстрой» (в трех ЖК) и в г. Дмитрове.

Условия кредитования:

Ипотека Сургутнефтегазбанк 2022: программы, условия, проценты

Программу отличают минимальные процентные ставки (от 7,5% годовых) и скидки от застройщиков.

Программа ипотеки без первоначального взноса в Сургутнефтегазбанке оформляется только при покупке новостроек.

Кредит «Все просто»

Займ доступен для клиентов СНГБ, обслуживающихся по пакету «Премиальный банкинг» (набор услуг и тарифов для клиентов премиум-класса). Оформить такую ипотеку можно на следующих условиях:

  • доля первоначального взноса – не менее 50% от рыночной стоимости недвижимости;
  • срок – от 1 года;
  • сумма – до 15 млн. руб.

В качестве залога принимается приобретаемое жилье или находящаяся в собственности недвижимость.

На весь период подготовки и заключения сделки заемщику такой категории предоставляется персональный менеджер.

Рефинансирование ипотеки

Рефинансировать жилищный займ другого банка в СНГБ можно по программе «Альтернативный-недвижимость». Перекредитование позволит снизить текущую процентную ставку, изменить срок кредита, а также изменить состав созаемщиков (при их наличии).

Сургутнефтегазбанк рефинансирует ипотеку в размере до 8 миллионов рублей сроком до 30 лет под 9,5% годовых. Предметом залога могут выступать только жилые помещения.

Сам переоформляемый займ не должен иметь длительных просрочек по внесению ежемесячных платежей и ранее проведенных реструктуризаций задолженности.

Ипотека на гараж и машино-место

Займ «Паркинг» позволит клиентам решить вопрос с парковкой своего автомобиля. Средства выделяются на покупку гаража или машино-места в новых домах, как строящихся, так и готовых. Продавцом такого объекта может выступать аккредитованная компания-застройщик.

Параметры кредитования:

Ипотека Сургутнефтегазбанк 2022: программы, условия, проценты

ВАЖНО! Помимо залога приобретаемой недвижимости банк может запросить поручительство третьего лица, который будет выступать в качестве дополнительного гаранта исполнения заемщиком своих обязательств.

 Ипотека на дом и землю

Целью программы «Частный дом» является покупка отдельного участка земли, земли с жилым домом или незавершенным объектом недвижимости, а также строительство дома.

В рамках данной ипотечной программы СНГБ выдает не более 15 миллионов рублей сроком до 20 лет. Величина минимального первого взноса должна составлять не менее 10% от оценочной стоимости объекта или сметы строительства.

В случае кредитования строительство собственного дома банк тщательно следит за целевым расходованием средств, поэтому все расчеты с подрядчиками и покупка любых материалов осуществляется через текущий счет заемщика в Сургутнефтегазбанке.

Коммерческая недвижимость

Ипотека Сургутнефтегазбанк 2022: программы, условия, проценты

Условия приобретения нежилых помещения для коммерческих целей подразумевают получение от банка суммы до 15 миллионов рублей сроком до 20 лет при единовременном погашении не менее 10% от цены объекта в качестве первого взноса.

Купить на кредитные средства можно торговые, офисные, складские, производственные и иные помещения, отвечающие основным требованиям кредитора. Среди таких требований:

  • помещение должно быть сдано в эксплуатацию;
  • с момента постройки должно пройти не более 50-ти лет;
  • помещение не должно слишком далеко располагаться от отделения банка.

Процентные ставки СНГБ по ипотеке в 2022 году

Базовые процентные ставки по действующим ипотечным продуктам Сургутнефтегазбанка представлены в следующей таблице.

Ипотека Сургутнефтегазбанк 2022: программы, условия, проценты

Обозначенные ставки действуют при заключении клиентом договора комплексного страхования (имущественная + личная страховка).

Надбавки и дополнительные опции

В СНГБ действуют следующие надбавки к кредитной ставке по ипотечному займу:

  • + 2 п.п. – если заемщик не приобрел страховку жизни и здоровья;
  • + 1 п.п. – до момента подтверждения факта обременения залога в пользу банка;
  • + 5 п.п. – если по истечению 62 дней не было доказано целевое расходование заемных средств.

Среди скидок доступны:

  • − 0,4 п.п. – если минимум за 3 дня до списания средств в счет погашения задолженности по ипотеке на счете клиента размещалась сумма, равная или бОльшая величине ежемесячного взноса;
  • − 0,1 п.п. – для электронной регистрации сделки по продукту «Все просто».

ВАЖНО! Для заемщиков из категории зарплатных клиентов банк может снизить действующую процентную ставку на 0,5 п.п. по сравнению с базовым значением.

Ипотечный калькулятор Сургутнефтегазбанка

Для предварительных расчетов по оформляемому кредиту рекомендуется использовать наш ипотечный калькулятор, который наглядно и просто определит кредитную нагрузку на семейный бюджет заемщика.

Для получения итоговых показателей потребуется ввести следующие обязательные данные:

  • сумму займа;
  • величину кредитной ставки;
  • тип платежей (аннуитетные у СНГБ);
  • срок;
  • дату выдачи.

Сервис рассчитает сумму ежемесячного платежа (с делением на основной долг и начисленные проценты), переплату на весь период пользования заемными средствами и необходимый доход.

Ознакомиться с итоговыми сведениями можно как в табличной, так и графичной формах.

Требования к заемщику

Перед отправкой кредитной заявки каждый клиент должен проверить себя на соответствие следующим важным требованиям со стороны банка:

  1. Ограничение возраста – от 21 года до 70 лет.
  2. Наличие гражданства РФ.
  3. Минимальный уровень ежемесячного заработка – 10-15 тыс. руб. в месяц.
  4. Стаж – от 6-ти месяцев на текущем месте трудоустройства.
  5. Наличие регистрации в Сургутском, Нефтеюганском, Ханты-Мансийском, Тюменском, Киришском р-нах, Москве и Мо, Тверской, Псковской, Калининградской, Новгородской, Ленинградской областях, г. С.-Петербурге.
  6. Полная дееспособность.

Пакет документов по ипотеке

Ипотека Сургутнефтегазбанк 2022: программы, условия, проценты

В стандартный комплект необходимой документации включаются:

  • паспорт (копии всех страниц);
  • анкета;
  • документ о доходах клиента за последние полгода (справка 2-НДФЛ или по форме банка/предприятия);
  • документы по действующим кредитным обязательствам в сторонних кредитных организациях (копия кредитного договора с графиком оплаты);
  • документы, подтверждающие занятость (копия трудовой или справка с работы о сроке занятости и должности);
  • военный билет (для мужчин до 27 лет);
  • документы на залоговое имущество (свидетельство о праве собственности, кадастровый/технический паспорт, договор купли-продажи/мены/дарения, отчет об оценке, справка о зарегистрированных лицах и т.д.).

На свое усмотрение банк может расширить данный перечень бумаг.

Как подать заявку

Помимо обращения в удобный офис обслуживания СНГБ клиенту предоставляется возможность подачи заявки дистанционно – на сайте банка.

Для этого в специальной форме необходимо создать анкету и заполнить данные:

  • о запрашиваемом кредите (сумма, срок, первоначальный взнос, вид приобретаемого жилья, обеспечение, место нахождения недвижимости);
  • заемщике (Ф.И.О., паспортные, контактные сведения, регистрация);
  • о работе (работодатель, должность. Стаж);
  • о доходах и имуществе клиента;
  • о расходах и имеющихся обязательствах заемщика.

Аналогичную информацию потребуется предоставить и по супруге/супругу (при наличии).

Чтобы подать онлайн заявку на ипотеку в несколько банков перейдите [urlspan]по этой ссылке.[/urlspan]

Срок рассмотрения

Срок рассмотрения ипотечной заявки зависит от сложности конкретного случая, а также от офиса обслуживания. Стандартная продолжительность вынесения решения по кредитным заявкам на получение ипотеки составляет 3-5 дней.

Читайте также:  Кому по закону достается обязательная доля в наследстве

На практике этот срок может существенно растянуться во времени в силу необходимости дополнительных проверок продавца и самого объекта недвижимости. Ориентироваться следует как минимум на неделю.

Что делать после одобрения

После того, как клиенту было озвучено положительное решение на выдачу ипотечного займа, он должен выбрать окончательный вариант для покупки и согласовать его с Сургутнефтегазбанком.

Дальнейшая последовательность шагов будет вполне стандартной:

  1. Заключение договора с продавцом (с указанием расчета посредством кредита и сроков перевода денег).
  2. Подписание кредитных документов.
  3. Оплата первоначального взноса за счет собственных средств клиента.
  4. Обременение имущества и регистрация сделки в Росреестре.
  5. Получение продавцом жилья остатка средств.

В случае покупки вторичного объекта недвижимости банк затребует отчет об оценке, оформленный в соответствии с внутренним регламентом у аккредитованной оценочной компании.

Страхование

По рекомендации Сургутнефтегазбанка все услуги страхования для ипотечных заемщиков оформляются в одноименной страховой компании. Возможно 2 варианта приобретения страхового полиса: комплексный (имущественная и личная страховка) и страховка жизни и здоровья клиента.

Обязательным является только страхование предмета залога от его гибели, порчи или утраты. Договор личного страхования заключается по желанию клиента.

Плюсы и минусы ипотеки в СНГБ

Плюсами являются:

  • разнообразие кредитных программ;
  • совместные проекты с застройщиками, которые позволяют предлагать клиентам скидки и низкие ставки;
  • возможность приобретения нежилых объектов недвижимости;
  • наличие программы ипотеки без первого взноса.

Минусы:

  • отсутствие разветвленной филиальной сети по территории РФ;
  • отсутствие ипотечного калькулятора;
  • наличие надбавок к процентной ставке.

Отзывы клиентов

Несколько примеров отзывов об оформлении ипотеки в СНГБ:

  • Ирина, Сургут: «Являюсь работником Сургутнефтегаза с длительным стажем и отличной кредитной историей. Не раз получала от банка предложение оформить ипотеку на льготных условиях. Решилась купить квартиру, подала документы и заявку. Одобрили сразу, однако при личной встрече выяснилось, что условия совсем невыгодные и никаких льгот мне, как работнику той же практически организации и участника зарплатного проекта не будет. Пришлось подавать заявку в другой банк, в котором утвердили ставку на 2% ниже».
  • Сергей, Москва: «Работал вахтовым методом на Севере больше 15 лет. Полгода назад решил перебраться в Москву и купить там квартиру в ипотеку. В СНГБ обслуживаюсь не один год. Отправил заявку и получил решение уже на следующий день. Менеджеры все очень вежливые, ответили на множество моих вопросов по условиям и процедуре оформления. Не заметил ни одного негативного момента при оформлении. Все быстро и четко».

Клиенты Сургутнефтегазбанка имеют возможность оформить в ипотеку практически любую недвижимость на первичном и вторичном рынке: квартиру, дом, паркинг, коммерческие объекты. Условия кредитования отличаются выгодой и лояльностью по отношению к заемщикам – рассчитывать можно на получение кредита до 15 миллионов рублей сроком до 30 лет со ставками от 7,5% годовых.

Процентная ставка по ипотеке в других банка доступна в следующем посте.

Просьба оценить пост и поставить лайк.

Напоминаем, что запись на бесплатную консультацию к юристу по ипотеке ведется на нашем сайте. Просьба оставить ваши контакты онлайн-консультанту в специальной форме.

Как оформить ипотеку в Сургутнефтегазбанка в 2022 году? Условия ипотечных программ и ставки банка

Сургутнефтегазбанк (далее СНГБ) занял прочную позицию в российской банковской системе. Это надежная, мобильная, финансово устойчивая организация, универсальный региональный банк, готовый предложить клиентам различные банковские продукты, в том числе и ипотеку. На каких условиях клиенты банка могут оформить ипотеку и какие предложения доступны гражданам для покупки жилья?

Условия кредитования в СНГБ

Для получения кредита на жилье, обусловленного ипотекой, потенциальный заемщик должен соответствовать таким требованиям:

  • Наличие гражданства РФ – обязательно;
  • Поручители по ипотеке могут быть как резидентами, так и нерезидентами РФ;
  • Минимальный возраст для оформления ипотечной сделки – 21 год;
  • Максимальный возраст заемщика может быть разным и зависит от конкретной программы кредитования;
  • Стаж работы на последнем месте – не меньше 6 месяцев. По некоторым видам программ это условие может меняться;
  • Банк СНГБ выдает ипотеку на жилье только тем гражданам, которые прописаны на определенной территории – в г. Сургуте, Нефтеюганске, Ханты-Мансийске, Тюмени, Москве, Санкт-Петербурге, Пскове и др.

Ипотечные предложения СНГБ

Ипотека от Сургутнефтегазбанка предусматривает такие продукты:

  • Новостройки;
  • Вторичное жилье;
  • Кредит «Частный дом»;
  • «Все просто»;
  • «Альтернативный-недвижимость»;
  • «Паркинг».

У каждой программы свои условия и требования к заемщику.

Вторичное жилье

По этой программе заемщику предоставляется ипотека на покупку квартиры, апартаментов с такими условиями:

  1. Первый взнос – от 20%;
  2. Размер процентной ставки: 10,5% – если клиент оформит дополнительную страховку от потери работы или страховку на случай болезни; 12,5% – если заемщик не будет оформлять или продлевать дополнительный страховой полис;
  3. Клиенты, которые получают зарплату в банке СНГБ автоматически получают снижение ставки по ипотеке на 0,5% годовых.

Ипотека Сургутнефтегазбанк 2022: программы, условия, проценты

  • Максимальный размер займа – 15 млн. руб.;
  • Программа предполагает обязательное наличие залогового имущества;
  • Возраст заемщика – от 21 года, а на момент окончания ипотечного договора ему должно быть не больше 70 лет;
  • К месту работы или к работодателю требований нет.

Также банк выдвигает определенные требования к объекту ипотеки:

  • Жилье должно быть построено не позже 1969 года (по состоянию на 2019 г.);
  • Застройщик жилой недвижимости должен быть включен в список аккредитованных банком застройщиков.

Первичное жилье

По этой программе кредитования от Сургутнефтегазбанка есть 2 варианта оформления сделки:

  1. С выплатой первого взноса в размере от 20%.
  2. Без выплаты первого взноса. Здесь речь идет о конкретных квартирах, находящихся в г. Дмитрове. Банк предоставляет ипотеку на квартиру под 7,5% годовых. Первый взнос и страховку оформлять необязательно. Другие условия этой программы:
  • Срок кредитования – до 30 лет;
  • Максимальная сумма ипотеки – 8 млн. руб.;
  • Обязательное предоставление залогового имущества.

Ипотека Сургутнефтегазбанк 2022: программы, условия, проценты

Предложение «Все просто»

Получить деньги на покупку жилья по этой программе могут только те клиенты банка СНГБ, которые обслуживаются по премиальному банкингу. Условия программы:

  • Процентная ставка – 10,5%;
  • Срок кредитования – до 30 лет;
  • Сумма займа – до 15 млн. руб.;
  • Первый взнос в размере не менее 50%;
  • Стаж работы заемщика не имеет значения;
  • Размер зарплаты – не меньше 10 тыс. руб. в месяц;
  • Обязательное наличие залогового имущества.

Программа рефинансирования – «Альтернативный–недвижимость»

Банк СНГБ упрощает жизнь тем клиентам, которые брали кредит или ипотеку в других банках под большой процент и хотят максимально быстро погасить задолженность.

Чтобы помочь таким заемщикам, банк предлагает рефинансировать кредит путем взятия кредита с низкой процентной ставкой.

Ставки по программе рефинансирования:

  1. 12,5% годовых – такая ставка актуальна для погашения кредитов в других банках на жилую недвижимость и апартаменты;
  2. 13,5% – актуальна ставка для погашения ипотеки, взятой на покупку земельного участка и земли с домом.

Выдается заем на срок до 30 лет, максимальная сумма – 8 млн. руб., обязательный стаж работы на последнем месте сроком от полугода. По этой программе заемщик обязательно должен ежегодно страховать недвижимость от риска утраты.

Ипотека в Сургутнефтегазбанке на покупку парковочных мест

Владельцы транспортных средств могут приобрести в ипотеку парковочное место как самостоятельный объект недвижимости, так и в качестве долевого объекта недвижимости.

Парковочные места можно купить по этой программе только в определенных городах: Омске, Самаре, Краснодаре, Казани и др. Перечень городов можно узнать в отделении банка.

Условия предложения:

  • Размер процентной ставки – от 13,5 до 14,5% в зависимости от того, является парковочное место самостоятельным объектом или оно относится к доле в общем праве собственности;
  • Срок взятия займа – не больше 10 лет;
  • Размер ипотеки – до 3 млн. руб.;
  • Первый взнос – не меньше 20%;
  • Обеспечение сделки – залог парковочного места, поручительство;
  • Ежемесячный доход заемщика – не меньше 15 тыс. руб.;
  • Стаж работы – минимум 6 месяцев. Ипотека Сургутнефтегазбанк 2022: программы, условия, проценты

Ипотека на дом. Программа «Частный дом»

По условиям этого предложения заемщик имеет право купить земельный участок без дома или с домом, а также с недостроенным домом или под его строительство. Первоначальный взнос – от 20%, процентная ставка – 11,9% годовых. Кредитуется заемщик сроком до 20 лет, максимальный размер займа – 15 млн. руб.

Кредит на нежилые помещения в Сургутнефтегазбанке

Физическим лицам банк предлагает оформить в ипотеку коммерческую недвижимость на таких обстоятельствах:

  • Первый взнос – от 20%;
  • Процентная ставка – 13%;
  • Срок ипотеки – до 20 лет;
  • Сумма кредита – до 15 млн. руб.;
  • Залог – нежилое помещение;
  • Помещение должно быть введено в эксплуатацию;
  • С момента постройки здания (сооружения) должно пройти менее 50 лет;
  • Заемщик обязательно должен предоставить в банк акт о рыночной стоимости залогового имущества, а также имущественную страховку.

Процентные ставки по ипотеке в 2019 году

Размер процентных выплат по ипотеке, взятой в СНГБ, отличается в зависимости от выбранной программы:

  1. Первичное жилье – 9,9%;
  2. Вторичное жилье – 9,9%;
  3. Нежилые помещения – 13%;
  4. Дом – 11,9%;
  5. «Все просто» – от 10,5%;
  6. Рефинансирование – от 10,5%;
  7. Машино-место – от 10,5%. Ипотека Сургутнефтегазбанк 2022: программы, условия, проценты

Надбавки и дополнительные опции

Банк оставляет за собой право менять ставку в зависимости от условий кредитования:

  • На 2 пункта вырастет ипотечный процент, если заемщик откажется от страховки жизни и/или здоровья;
  • На 5 позиций увеличится годовой процент, если через 2 месяца после получения займа заявитель не смог доказать, куда были потрачены средства;
  • На 0,1 позицию снизится процент по ипотеке, если заемщик зарегистрирует сделку в электронном виде по программе «Все просто».

Калькулятор расчетов в Сургутнефтегазбанке

На сайте СНГБ заемщик самостоятельно может просчитать размер переплаты по заданным параметрам: размеру ипотеки, количеству месяцев кредитования, размеру первоначального взноса. Выставив необходимые данные, система автоматически предложит ему доступные варианты недвижимости.

Клиент наглядно может посмотреть сумму ежемесячного платежа, а тажке размер переплаты. При необходимости он может редактировать числовые значения. Ипотека Сургутнефтегазбанк 2022: программы, условия, проценты

Требования к кандидату на получение ипотеки

Ипотечный кредит может быть выдан только гражданину Российской Федерации в возрасте от 21 года со стажем работы от полугода на последнем месте работы. Ежемесячный доход заявителя должен быть не меньше 10–15 тыс. руб.

Читайте также:  Стоимость ячейки в Сбербанке при продаже квартиры в 2022 году

(в зависимости от выбранной программы кредитования).

Человек должен быть полностью дееспособным, адрес проживания тоже имеет значение – жителям Сургута, Твери, Пскова, Калининграда, Москвы, Санкт-Петербурга ипотека предоставляется.

Документы

Чтобы стать участником ипотечной программы СНГБ, потенциальному заемщику нужно подготовить такие документы:

  • Гражданский паспорт (снять копии всех страниц);
  • Заявление-анкета (бланк можно скачать на сайте банка или взять его в отделении);
  • Справка 2–НДФЛ или о заработной плате на фирменном бланке предприятия. Если заемщик получает зарплату в банке СНГБ, то ему такая справка не нужна;
  • Если заем берет мужчина, тогда ему нужно предоставить копию военного билета либо приписное свидетельство.

Банк вправе требовать от заемщика и другие документы: трудовую книжку, историю кредитного договора, документы на залоговое имущество и др.

Подача заявки в СНГБ

Заявку можно подать любым удобным способом:

  • Через отделение банка по месту регистрации.
  • Через сайт банка. Выбрав ипотечную программу, нужно кликнуть по ссылке «Оформить заявку». Поставить галочки на одобрении в обработке персональной информации, создать анкету, указав в ней адрес отделения банка, где клиент хочет получить ипотеку, желаемую сумму займа, срок кредита, схему погашения задолженности, вид жилья и другие параметры. Внеся подробные данные по анкете и отправив заявку в режиме онлайн, с потенциальным заемщиком вскоре свяжется сотрудник банка и оповестит его о решении – даст банк ипотеку или нет.

Срок рассмотрения заявки в Сургутнефтегазбанке

После получения электронной заявки или заявления на бумажном носителе у банка есть в распоряжении 3–5 дней, чтобы рассмотреть кандидатуру заемщика и вынести решение по его анкете. Нередко банк оттягивает с рассмотрением заявки из-за необходимости проведения дополнительных проверок. В среднем на одобрение либо отказ в оформлении ипотеки клиенту нужно ждать 7 рабочих дней.

Заявка одобрена: что делать дальше?

Если клиент получит одобрительное решение по заявке, тогда дальнейшая схема его действий будет выглядеть так:

  • Необходимо точно определиться с недвижимостью.
  • Договориться с продавцом жилья о схеме купли–продажи посредством ипотечного кредитования.
  • Подготовить документы на объект недвижимости и передать необходимые бумаги в банк.
  • Провести оценку жилья, обратившись к услугам оценочной компании.
  • Заключить договор страхования жилья на случай его повреждения или гибели.
  • Заключить договор купли-продажи с продавцом.
  • Подписать ипотечную сделку.
  • Оплатить первоначальный взнос.
  • Открыть расчетный счет или банковскую ячейку для дальнейшего перевода денег продавцу.
  • Зарегистрировать право собственности на купленную квартиру в Росреестре.
  • Перечислить продавцу оставшуюся часть денег.
  • Получить долгожданную квартиру и приступить к выплате задолженности по ней.

Страхование

Страховка залогового имущества – обязательное условие любого банка, в том числе и Сургутнефтегазбанка.

При желании клиент может оформить здесь и дополнительные виды страховки от болезней, несчастных случаев, смерти.

Чтобы оформить дополнительное страхование, нужно обратиться в отделение банка и сообщить сотруднику о своем желании оформить желаемый страховой продукт. Плюс оформления страховки здоровья и жизни в том, что банк может снизить процентную ставку; при наступлении страхового случая страховая компания полностью возместит все затраты.

Способы погашения ипотеки в Сургутнефтегазбанке

Вносить средства по ипотеке можно различными способами:

  1. Через кассу банка путем внесения наличных;
  2. Через банкомат;
  3. Посредством перевода денег в безналичной форме;
  4. Путем перечисления денег с личного счета заемщика, открытого в СНГБ.

Ипотека Сургутнефтегазбанк 2022: программы, условия, проценты

Плюсы и минусы ипотеки в СГНБ

Плюсы:

  • Широкий выбор ипотечных предложений;
  • Есть возможность взять в ипотеку не только жилые, но и нежилые объекты недвижимости;
  • Наличие бонусов и скидок при соблюдении условий банка;
  • Есть возможность оформить в заем ипотеку без первоначального взноса;
  • Можно досрочно погасить задолженность без штрафных санкций;
  • Удобная система оформления заявки.

Минусы:

  • Ограниченный список городов, где можно оформить ипотеку;
  • Банк предусматривает надбавки к процентам по ипотеке при несоблюдении заемщиком ряда условий.

Отзывы клиентов

Мнения людей о работе банка в сфере ипотечного кредитования разные. Вот некоторые из них:

Елена, г. Томск: Я пыталась подать заявку на оформление ипотеки в одном из отделений СНГБ, но из-за длинных очередей и медленной работы менеджера так и не дождалась своей очереди.

Дома решила подать заявку на сайте банка. Много времени ушло на заполнение всех полей, но я была приятно удивлена, когда через 2 дня мне позвонили и сообщили дату, когда я могу к ним прийти.

По телефону я обсудила с сотрудником банка подходящую программу.

Ольга, г. Сургут: Ипотечной программой на вторичное жилье я удовлетворена. От страховки здоровья и жизни я отказалась, поэтому процентную ставку банк поднял. Но размер первого взноса, минимальный пакет документов для сделки и подходящая форма платежей – все это меня устроило. Планирую погасить ипотеку раньше срока. Хорошо, что при досрочном погашении штрафов нет.

Сургутнефтегазбанк заключает ипотечные сделки только на определенной территории, поэтому получить заем могут только те граждане, которые проживают в конкретных городах Западной Сибири и ряде других городов. Банк предлагает различные программы для покупки новой квартиры, жилья на вторичном рынке, дома, земли и даже машино-места.

Ипотека в банке Сургутнефтегазбанк в 2022 от 4.70%, оформить ипотечный кредит Сургутнефтегазбанка, условия и ставки на сегодня

Взять ипотеку в Сургутнефтебанке можно на непродолжительное время или длительный срок. Есть предложения, отвечающие разным потребностям населения. Получить можно до 15 млн. рублей. Минимальная сумма, в зависимости от программы, варьируется от 300 тыс. до 1,5 млн. рублей. Произвести выплату по долговым обязательствам нужно в срок до240-360 мес.

Программы по ипотеке

Ипотечное кредитование в Сургутнефтебанке позволяет принять участие в программах, ориентированных на покупку:

Есть программы с государственной поддержкой, возможность принять участие в рефинансировании или долевом строительстве нежилых помещений. Все предложения имеют разные требования и условия, в том числе относительно размера первого взноса, сроков и других параметров.

Ставки по ипотеке Сургутнефтегазбанка

Ипотечная ставка по льготным предложениям начинается от 4,9%, по обычным программам – от 7,44%. Вы можете воспользоваться выгодными условиями, если:

  • предоставите все запрошенные документы;
  • докажите свою платежеспособность;
  • воспользуйтесь страхованием;
  • примите участие в специальных программах.

Влияет на процентную ставку опыт выплат по другим кредитным предложениям, скоринговый бал, который рассчитывает банк при первичной обработке сведений.

Требования к заемщику

Ипотечный кредит Сургутнефтегазбанка:

  • Ориентирован на дееспособных совершеннолетних лиц, возраст которых составляет от 21 года.
  • Обязательно гражданство РФ.
  • Минимальный доход кредитополучателя не моет быть ниже 15 тыс. рублей.
  • Есть требования и к трудовому стажу. На последнем месте работы он должен начинаться от 6 месяцев. Многие программы доступны жителям отдельных регионов. Об этом стоит помнить при подаче заявки.

При заключении договора нужно иметь:

  • паспорт;
  • справку о доходе;
  • заверенную копию трудовой книжки.

Банк может запросить и другие документы.

Как оформить?

Заявку на ипотеку можно оформить дистанционно через наш сайт или в отделении. Первый вариант на сегодня считается самым удобным.

Он не занимает много времени, предполагает возможность оперативного получения ответа. Указывайте максимально точные сведения для того, чтобы данные были обработаны корректно.

При посещении отделения можно сразу получить консультацию, но процесс может затянуться.

Как погасить ипотеку Сургутнефтегазбанка?

Оплатить без комиссии легко через кассу наличными, через банкомат или с помощью перевода денег в безналичной форме. Есть возможность использовать для этих целей карты других финансовых учреждений, но возможно придется оплатить комиссию.

Как рассчитать ипотеку Сургутнефтегазбанка?

Вы можете на странице выбранного банковского продукта сделать предварительные расчеты, увидеть примерный график внесения первоначального взноса. Если с программой еще не определились, то на странице с обзором всех предложений используйте отдельный онлайн-сервис.

Как позвонить в банк на горячую линию ипотеки?

Задайте уточняющие вопросы, получите подробную информацию по бесплатному телефону 8 800 200 88 04.

Ипотека в Сургутнефтегазбанке

Редактор Сравни.ру, [email protected]

В Сургутнефтегазбанке физические лица могут оформить ипотечные кредиты разного типа. Для удобства заемщиков все подобные продукты разбиты на несколько видов, каждый из которых подходит для конкретной ситуации:

Название Первый взнос Срок кредита Сумма займа Ставка
Первичное жилье От 20% От полугода до 30 лет До 15 миллионов рублей 10,00%
Вторичное жилье От 20% От полугода до 30 лет До 15 миллионов рублей 10,00%
Альтернативный Нет От полугода до 30 лет До 8 миллионов рублей 10,50%
Паркинг От 10% От полугода до 10 лет До 3 миллионов рублей 10,50%
Частный дом От 20% От полугода до 20 лет До 15 миллионов рублей 11,90
Нежилые помещения От 20% От полугода до 20 лет До 15 миллионов рублей 13,00

Во всех случаях требуется оформлять в залог недвижимость. Допускается как вариант с предоставлением в качестве обеспечения того объекта, который приобретается, так и любого другого, который уже есть в собственности.

Единственное условие – его цена должна соответствовать сумме кредита без учета первоначального взноса. Помимо всего прочего, исходя из требований законодательства, залог придется страховать.

В то же время страховка заемщика обязательно не является, однако если ее оформить можно снизить процентную ставку (в таблице выше указаны минимальные показатели).

Ипотека Сургутнефтегазбанка предоставляется тем заемщикам, которые соответствуют ряду требований:

  • Возраст: 21-70 лет.
  • Доход в месяц: от 15 тысяч рублей.
  • Рабочий стаж: от 6 месяцев.

Клиент должен быть полностью дееспособным и иметь официальную работу. Данный факт нужно подтверждать документами.

Для получения кредита нужно заранее готовить документы:

  • Гражданский паспорт РФ.
  • Военный билет для всех заемщиков в возрасте до 27 лет.
  • Справка 2-НДФЛ или другой документ, подтверждающий уровень дохода.
  • Трудовой договор.
  • Копия трудовой книжки.

В зависимости от ситуации могут понадобиться и другие документы: разрешение от супруга/супруги, доверенности, документы на недвижимость/залог и так далее.

При оформлении онлайн-заявки они не нужны, однако список необходимо учитывать для того, чтобы в случае получения предварительного одобрения, незамедлительно предоставить все бумаги в банк. Это поможет сэкономить время и оформить кредит в рекордный срок.

Таким образом, рекомендуется заниматься подготовкой заранее, ведь решение о выдаче кредита имеет «срок годности».

Ссылка на основную публикацию