Ипотека в Газпромбанке в 2022г: процентная ставка и условия ипотеки

«Новоселы» – программа ипотечного кредитования, в соответствии с которой Газпромбанк предлагает приобрести жилое или нежилое помещение в строящихся объектах, аккредитованных банком, дом с земельным участком. Заемщиком может стать любой гражданин РФ в возрасте от 20 до 70 лет. Он должен соответствовать требованиям:

  • Отсутствие плохой кредитной истории;
  • Регистрация на территории РФ (временная или постоянная);
  • Общий трудовой стаж – от 1 года, на последнем рабочем месте – от 3месяцев;
  • Наличие соответствующего дохода, достаточного для внесения платежей.

Для получения денег на покупку недвижимости заполните заявление, предоставьте паспорт, копию трудовой книжки. Укажите в заявке номер СНИЛС, подтвердите платежеспособность справкой о доходах, выпиской по вкладу или банковскому счету.

От зарплатных клиентов при получении регулярных зачислений копия трудовой и справка о доходах не требуются.

Ипотека в Газпромбанке в 2022г: процентная ставка и условия ипотеки

Тарифы и процентные ставки

С целью покупки недвижимости заемщики могут получить от 100 тысяч до 60 млн рублей для объектов в Москве, Санкт-Петербурге и до 45 млн рублей – для объектов, расположенных в других регионах. Ипотека с минимальным первоначальным взносом 10% выдается на срок от 1 года до 30 лет.

Для квартир, которые приобретаются в Москве и Санкт-Петербурге, Московской и Ленинградской областях ставка составит:

  • От 8,6% годовых при первоначальном взносе от 50% и сумме кредита от 5–10 миллионов рублей
  • От 9,6% при сумме кредита от 6–10 миллионов рублей в зависимости от региона
  • От 10,6% при сумме кредита от 3–5 миллионов рублей в зависимости от региона

Ставка увеличивается на 1%, если клиент не подписал договор страхования, на 0,5% при внесении первоначального взноса менее 20%. Еще 0,3% добавляется всем заемщикам, кроме зарплатных клиентов и тех, кто покупает недвижимый объект у компании-партнера.

Ипотека в Газпромбанке в 2022г: процентная ставка и условия ипотеки

Ипотечный калькулятор Газпромбанка 2022

С помощью ипотечного калькулятора можно сразу рассчитать размер ежемесячных выплат и оценить свою финансовую нагрузку. Выберите на сайте банка регион, тип, вид и стоимость недвижимости, размер первоначального взноса и срок, на который выдается ипотека.

Дополнительно отметьте, будет ли оформляться страховка, является ли заемщик зарплатным клиентом, приобретается ли недвижимость у компании-партнера. Например, для покупки квартиры на первичном рынке в Москве стоимостью 11 миллионов рублей и сроком ипотеки 10 лет с первоначальным взносом 25% (2758000 рублей) график платежей будет выглядеть так:

Параметр Процентная ставка Ежемесячный платеж
Базовая ставка 9,6% 108188 рублей
Для зарплатных клиентов, которые оформили страховку 8,6% 101274 рубля

Рефинансирование ипотеки в Газпромбанке

Рефинансирование ипотеки от Газпромбанка позволяет внести изменения в сроки (уменьшить или увеличить), выбрать вид платежа (аннуитет или дифференцированный), получить дополнительные деньги до 30% от задолженности. Ставка начинается от 9,9% годовых, сумма варьирует от 100 тысяч до 45 млн рублей. До полного погашения кредита по договору должно оставаться не меньше 36 месяцев.

Способы возврата задолженности

Для погашения задолженности Газпромбанк предлагает выбрать клиентам аннуитетные или дифференцированные платежи, которые выплачиваются 1 раз в месяц.

В любое время можно погасить долг досрочно, написав заявление в банке или отправив его онлайн за 1 рабочий день.

Заемщик вправе вносить деньги наличными в отделении, переводом с карты, банковского счета в интернет- или мобильном банке, банкоматах.

Газпромбанк рефинансирование ипотеки в 2022 году: отзывы, калькулятор, условия, документы, процентная ставка

Газпромбанк предлагает услугу по рефинансированию ипотечных кредитов. Она позволяет снизить долговую нагрузку или изменить условия действующего займа в лучшую сторону. В статье будут рассмотрены условия рефинансирования ипотеки, а также требования, выдвигаемые к заемщикам и недвижимости.

Ипотека в Газпромбанке в 2022г: процентная ставка и условия ипотеки

Что такое рефинансирование и для чего оно нужно

Под рефинансированием понимается процедура оформления нового займа для погашения уже имеющихся кредитов, оформленных в других банках.

Деньги не выдаются на руки заемщику, а переводятся действующему кредитору безналичным способом. Это позволяет избежать нецелевого использования средств.

Перекредитованию подлежат различные виды займов: потребительские или автокредиты, ипотека, кредитные карты.

Клиентам следует различать такие понятия, как рефинансирование и реструктуризация. При рефинансировании деньги для погашения текущего долга получают в другом банке.

В случае реструктуризации действующий кредитор переоформляет действующий договор с изменением его условий.

Рефинансировать можно несколько кредитов одновременно, в то время как реструктуризацию возможно применить только к одному займу.

К рефинансированию прибегают в следующих целях:

  • Закрытие нескольких имеющихся займов с целью погашения только одного;
  • Получение нового займа на более выгодных условиях: уменьшение ежемесячных платежей, снижение процентной ставки, изменение срока кредитования;
  • Возможность погасить все действующие кредиты и еще получить некоторую сумму на потребительские нужды;
  • Изменение даты ежемесячных платежей. Например, заемщик сменил место работы и стал получать зарплату гораздо позже назначенной даты. Чтобы избежать возникновения постоянных просрочек при оформлении рефинансирования есть возможность изменить дату внесения очередных платежей.

Не всегда можно рефинансировать имеющиеся займы. В перекредитовании будет отказано в случае:

  • По текущим кредитам имеются просрочки;
  • Займы оформлены не в банках, а в МФО или у частных кредиторов;
  • Услугой хочет воспользоваться созаемщик, а не основной должник.

Также могут возникнуть сложности с рефинансированием, если один из текущих кредиторов откажется от переоформления займа.

Условия рефинансирования ипотеки в Газпромбанке

Газпромбанк является одним из ведущих финансовых учреждений России и входит в тройку крупнейших организаций. Банк предлагает воспользоваться рефинансированием ипотеки других банков на следующих условиях:

  1. Сумма займа от 100 тысяч до 45 миллионов рублей.
  2. Период кредитования от 3,5 до 30 лет (при переоформлении ипотеки на покупку вторичного жилья) или 1-30 лет (при покупке квартиры в строящемся доме).
  3. Первоначальный взнос от 0%.
  4. Минимальный размер займа – 15% стоимости залогового жилья, максимальный – 80% (при ДДУ) или 90% (вторичное жилье).
  5. Минимальная процентная ставка – 10,2% годовых.

Минимальная ставка по процентам доступна для зарплатных клиентов, давших свое согласие на полное страхование (имущественное, титульное, жизни и здоровья).

К указанной ставке применяются следующие надбавки:

  • +0,5% если клиент не получает зарплату в Газпромбанке;
  • +1% действует до момента передачи недвижимости в залог банку, при условии оформления доверенности заемщиком на имя представителя кредитора на регистрацию обременения;
  • +2% действует до регистрации обременения без оформления доверенности на представителя банка.

Справка: при рассмотрении анкеты потенциального заемщика Газпромбанк оставляет за собой право применить дополнительные надбавки к процентной ставке.

В 2019 году в Газпромбанке действует специальная акция: кредитная карта к ипотеке. По условиям акции клиент имеет возможность получить кредитку со следующими параметрами:

  1. Кредитный лимит – до 100000 рублей.
  2. Процентная ставка – 23,9% годовых.
  3. Минимальный ежемесячный взнос – 5% от текущей задолженности.

Во время заключения договора о рефинансировании менеджер предложит клиенту стать участником этой акции.

Справка: принять участие в акции смогут клиенты, платежеспособность которых позволяет обслуживать одновременно 2 займа.

Требования к заемщику

Рефинансирование ипотеки сторонних банков доступно физическим лицам, удовлетворяющим следующим требованиям:

  1. Возраст заемщика: 20-65 лет.
  2. Гражданство РФ.
  3. Регистрация в регионе присутствия банка.
  4. Стаж на последнем месте работы не менее 6 месяцев, общий трудовой стаж от 1 года.
  5. Дееспособность.

Банк рассматривает заявки только клиентов с положительной кредитной историей. При наличии проблем в КИ потенциального заемщика ему будет отказано в предоставлении кредита.

Требования к действующему жилищному займу

Рефинансируемая ипотека должна соответствовать определенным требованиям:

  • Оформлена не менее полугода назад;
  • Отсутствие просрочек;
  • Получена для покупки квартиры.

Справка: займы, полученные для покупки домов, апартаментов, гаражей или земельных участков, не могут быть рефинансированы в Газпромбанке.

Банк не выдвигает требований к валюте, в которой оформлен действующий заем. Если ипотека была получена в иностранной валюте, Газпромбанк готов переоформить такой кредит, переведя его в рубли.

В Газпромбанке можно рефинансировать ипотеку, полученную для приобретения квартиры в строящемся доме. Если строительство находится в стадии котлована или разработки, то компания застройщика обязательно должна быть аккредитована банком.

Онлайн-калькулятор

Перед подачей заявки заемщик может приблизительно рассчитать сумму ежемесячных платежей и минимальный размер дохода, необходимый для получения требуемой суммы. Для этого можно воспользоваться удобным онлайн калькулятором.

Чтобы получить необходимую информацию необходимо заполнить форму калькулятора, в которой потребуется указать сумму и срок кредита, процентную ставку, а также систему платежей.

После заполнения всех полей система выдаст приблизительный график платежей с указанием размера ежемесячных выплат и общей суммой переплаты.

Читайте также:  Как оформить дарственную на автомобиль и какие нужны документы

Какие нужны документы

Чтобы рефинансировать ипотеку в Газпромбанке необходимо предоставить пакет документов по заемщику и действующему займу.

Чтобы получить решение банка нужно передать следующие документы:

  1. Заявление – анкета (ее можно скачать с сайта банка).
  2. Паспорт.
  3. СНИЛС.
  4. Копия трудовой книжки.
  5. Справка 2-НДФЛ или по форме банка.
  6. Номер счета, на который необходимо перечислить средства.
  7. Действующий кредитный договор.
  8. Справка из банка о текущем состоянии задолженности.
  9. Свидетельство о праве собственности на залоговую недвижимость/ договор ДДУ.
  10. Выписка из домовой книги.
  11. Акт оценки жилья.

Дополнительно могут потребоваться технические документы на залоговую недвижимость.

Как оформляется

Чтобы заключить договор рефинансирования ипотеки нужно выполнить следующие действия:

  1. Подготовить пакет необходимых документов.
  2. Подать заявку на рефинансирование.
  3. Получение решения банка.
  4. Заключение нового кредитного договора.
  5. Расчет с предыдущим кредитором.
  6. Регистрация сделки в Росреестре.

Чтобы рефинансировать ипотеку в Газпромбанке не обязательно получать согласие действующего кредитора. Сделка и обременение регистрируются после погашения текущей задолженности.

Страхование

Действующее законодательство РФ указывает, что при получении ипотеки обязательно нужно оформить имущественную страховку, защищающую от утраты или повреждений залоговой недвижимости.

При приобретении квартиры на вторичном рынке к нему может быть добавлен договор титульного страхования, защищающий  от утраты права собственности.

Страхование жизни и здоровья заемщика может быть оформлено только с его согласия.

Страховой договор можно заключить только с компанией, являющееся партнером Газпромбанка.

Заключение

При рефинансировании ипотеки в Газпромбанке заемщик получает возможность снизить долговую нагрузку и улучшить финансовое состояние клиента. Улучшение условий возможно путем увеличения срока кредитования и/или снижения процентной ставки, что влечет за собой уменьшение размера ежемесячных платежей.

Газпромбанк предлагает получить средства на привлекательных условиях: достаточно большой кредитный лимит и сравнительно невысокие проценты привлекают все больше и больше новых клиентов.

Одним из минусов рефинансирования в этом учреждении является то, что Газпромбанк не выдает средства на переоформление ипотеки, полученной для приобретения частного дома, коттеджа или земельного участка.

Ипотека Газпромбанка без первоначального взноса в 2022 году: условия и ставки

Ипотека 2022 98 0 9 мин

Ипотеку Газпромбанка в 2022 году можно получить под процентную ставку от 0,01 % годовых. Потенциальный заёмщик может выбрать любую из множества представленных Банком программ ипотечного кредитования.

Здесь можно оформить семейную ипотеку, кредит на покупку новостройки или вторичного жилья, ипотеку на рефинансирование, военную или Дальневосточную ипотеку. Ставки по ипотечному кредиту у Газпромбанка на 2022 год минимальные, если сравнивать с другими ведущими банками России.

В обзоре опишем подробные условия предоставления жилищных кредитов, опубликуем ставки, поговорим о преимуществах и недостатках.

Ипотека в Газпромбанке в 2022г: процентная ставка и условия ипотеки

В первую очередь, необходимо подать заявку на предоставление ипотечного кредита. Сделать это можно следующим образом:

  • Обсудить с сотрудником Банка предоставляемый пакет нужных документов (можно получить консультацию по телефону, а можно в отделении Газпромбанка);
  • Далее, подготовить необходимый пакет документов на кредит;
  • Подать заявку на ипотеку в отделении Банка или с официального сайта (намного удобнее).

После предоставления всех документов, заявка на кредит будет рассматриваться от 5 минут до 3 рабочих дней. О решении Банка вас оповестят посредством смс-сообщения. Срок действия решения — 90 календарных дней.

Что делать после одобрения заявки на ипотечный кредит?

  • Подберите квартиру:
  • Если вы покупаете квартиру в строящемся дома, обязательно уточните в ГПБ наличие аккредитации объекта. Если этот дом не аккредитован, то нужно предоставить в Банк расширенный пакет документов;
  • Подготовьте пакет документов;
  • Предоставьте документы в ближайший офис Газпромбанка.
  • Получите ипотечный кредит:
  • Подпишите кредитную документацию в отделении ГПБ;
  • Получите кредит;
  • Оформите документы с продавцом.

Пакет документов на ипотеку Газпромбанка включает следующие:

  • Заявление-анкета на получение ипотечного кредита;
  • Паспорт гражданина РФ;
  • СНИЛС (достаточно указать его номер в заявлении-анкете);
  • Копия трудовой книжки, заверенная на каждой странице печатью работодателя;
  • Документ, подтверждающий доход (один из нижеперечисленных):
  • Справка о доходах и суммах налога физического лица;
  • Справка по форме Банка;
  • Оригинал выписки по банковскому счёту, или счёту вклада, открытому в любом банке, которая содержит информацию о перечислении зарплаты, заверенная подписью должностного лица или штампом банка.

Если вы получаете заработную плату в Газпромбанке, то вам не нужно предоставлять справку о доходах и копию трудовой книжки.

Оформить ипотеку Газпромбанка

Информация о погашении ипотеки

Погасить ипотечный кредит можно любым удобным вам способом из предложенных ниже:

  • В отделениях Газпромбанка (не позднее даты погашения);
  • В мобильном приложении «Телекард 2.0» с карты или счёта — не позднее даты погашения;
  • Безналичным переводом со счетов в других банках — не позднее, чем за 3 дня до даты погашения (взимается комиссия стороннего банка);
  • В терминалах Киви или Элекснет — не позднее даты погашения. Удерживается комиссия согласно тарифам провайдера.

Ежемесячно нужно оплачивать одну и ту же сумму, указанную в графике платежей. Можно вносить сумму больше ежемесячного платежа — ограничений здесь нет.

Ипотечный кредит можно погасить досрочно в любой день, независимо от даты платежа. Сделать это возможно в мобильном приложении или отделении ГПБ.

Программа Семейная ипотека

Специально разработана для семей, в которых с 1 декабря 2018 года по 31 декабря 2022 года родился ребёнок. Минимальная процентная ставка по программе «Семейная ипотека» — 5,2 % годовых. Для первого взноса или погашения можно использовать материнский капитал. Ипотека одобряется на разные виды недвижимости и рефинансирование.

Условия кредитования

  • Валюта кредита: рубли РФ
  • Ставка: от 5,2 % годовых (+ 0,5 % — при отсутствии страхования; 4,7 % — при кредитовании граждан Дальневосточного Федерального округа
  • Минимальная сумма ипотеки: 100 000 рублей, но не менее 15 % от стоимости жилья
  • Максимальный лимит кредита: 12 000 000 рублей — для недвижимости, расположенной в Москве и МО, санкт-Петербурге и ЛО, и 6 000 000 рублей — для недвижимости, расположенной в других регионах РФ
  • Минимальный срок кредитования: 1 год
  • Максимальный срок кредитования: 30 лет
  • Форма предоставления кредита: единовременный кредит
  • Комиссия за выдачу кредита: не берётся
  • Минимальный первоначальный взнос: 15 % (в качестве первого взноса по ипотеке можно использовать материнский капитал полностью или частично)
  • Срок рассмотрения кредитной заявки: от 1 до 10 дней

Требования к заёмщикам (созаёмщикам)

  • Гражданство — Российская Федерация
  • Постоянная или временная регистрация на территории РФ
  • Отсутствие у клиента испорченной кредитной истории
  • Возраст на дату подачи заявки — не менее 20 лет. На дату полного погашения кредита, заёмщику должно быть не более 70 лет
  • Непрерывный срок трудовой деятельности на текущем месте работы — не менее 3 месяцев (общий стаж трудовой деятельности — не менее 1 года)
  • Доход клиента должен позволить получить и обслуживать требуемую сумму ипотечного кредита
  • Ипотека одобряется только семьям, в которых с 1 декабря 2018 года по 31 декабря 2022 года родился ребёнок
  • Для семей, имеющих ребёнка-инвалида, родившегося не позднее 31 декабря 2022 года

Страхование ипотеки

  • Страхование недвижимости — это обязательное условие при оформлении ипотечного кредита в соответствии с законом РФ. Если вы купили квартиру на первичном рынке жилья, то страхование оформляется после вступления в право собственности
  • Дополнительно вы можете заключить договор по следующим рискам: утраты жизни и трудоспособности, ограничения или обременения права собственности
  • Оформить договор страхования вы можете в компании, отвечающей требованиям Газпромбанка:
  • АО СОГАЗ
  • АО Группа Ренессанс Страхование
  • АО АльфаСтрахование
  • САО ВСК
  • СПАО РЕСО-Гарантия

Программа Ипотека на вторичное жильё

Используя данную программу, вы сможете получить ипотеку на покупку квартиры на вторичном рынке недвижимости. Минимальная ставка — 8,6 % годовых.

Преимущества программы

  • Удобное погашение. Можно выбрать аннуитетный или дифференцированный платёж;
  • Единоличная собственность. Оформить недвижимость можно без привлечения супруга (или супруги);
  • Материнский капитал. Используйте для первого взноса или погашения кредита (можно полностью или частично);
  • Минимум документов. Возможность получения ипотеки только по паспорту при первом взносе от 30 %.

Условия кредитования

  • Целевое назначение кредита: покупка квартиры, таунхауса, апартаментов или жилого дома с земельным участком
  • Валюта ипотечного кредита: рубли РФ
  • Минимальная сумма: 100 000 рублей, но не менее 15 % от стоимости недвижимости
  • Максимальная сумма: 60 000 000 рублей — если покупаете недвижимость в Москве или Санкт-Петербурге; 45 000 000 рублей — если покупаете недвижимость, расположенную в других регионах РФ
  • Минимальный срок ипотеки: 1 год
  • Форма предоставления кредита: единовременный кредит
  • Комиссия за выдачу кредита: не берётся
  • Срок рассмотрения заявки: от 1 до 10 дней, после предъявления документов
  • Ставка по кредиту: от 8,6 % годовых
Читайте также:  Материнский капитал на строительство дома в 2022 году

Необходимые документы

  • Заявление-анкета на получение ипотеки
  • Паспорт гражданина РФ (при первом взносе от 30 %, возможно только предоставление паспорта и заявления)
  • Документ, подтверждающий доход заёмщика
  • Документ, подтверждающий занятость
  • Если используете материнский капитал, то дополнительно нужно предъявить в Банк: справку о размере маткапитала или выписку из федерального регистра лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки.

Программа Ипотека на новостройку

Условиями программы предусматривается покупка жилой недвижимости в строящихся объектах, аккредитованных Газпромбанком. Минимальная процентная ставка установлена на уровне 8,6 % годовых.

Условия кредитования

  • Целевое назначение кредита: покупка квартиры в строящемся доме, приобретение нежилого помещения в строящихся объектах
  • Валюта ипотечного кредита: рубли РФ
  • Минимальная сумма: 100 000 рублей, но не менее 15 % от стоимости недвижимости
  • Максимальная сумма: 60 000 000 рублей — если покупаете недвижимость в Москве или Санкт-Петербурге; 45 000 000 рублей — если покупаете недвижимость, расположенную в других регионах РФ
  • Минимальный срок ипотеки: 1 год
  • Форма предоставления кредита: единовременный кредит
  • Комиссия за выдачу кредита: не берётся
  • Срок рассмотрения заявки: от 1 до 10 дней, после предъявления документов
  • Ставка по кредиту: от 8,6 % годовых (действует при первом взносе от 50 % и сумме кредита от 10 000 000 рублей)

Требования к заёмщикам

  • Гражданство — Российская Федерация
  • Постоянная или временная регистрация на территории РФ
  • Отсутствие у клиента испорченной кредитной истории
  • Возраст на дату подачи заявки на ипотеку — от 20 лет
  • Возраст на дату погашения кредита — до 70 лет
  • Непрерывный срок на настоящем месте работы должен быть не менее 3-х месяцев
  • Общий трудовой стаж — не менее 1 года
  • Доход заёмщика должен позволять получить и обслуживать нужную сумму ипотечного кредита

Программа Льготная ипотека

Ипотечный кредит с государственной поддержкой с процентной ставкой от 5,99 % годовых. Условиями предусматривается покупка квартиры на первичном рынке жилья. Льготная программа функционирует до 1 июля 2022 года.

Преимущества программы

  • Быстрый выход на сделку. Подпишите договор через 1 день после одобрения объекта недвижимости;
  • Широкий выбор недвижимости. Вы можете выбрать квартиру в 5 000 аккредитованных Газпромбанком объектов;
  • Гарантия безопасности. Проведите сделку с использованием счёта эскроу — деньги отправятся продавцу только после передачи прав собственности;
  • Минимум документов. Вы можете получить ипотечный кредит только по паспорту при первом взносе от 30 %.

Условия кредитования

  • Целевое назначение кредита: покупка квартиры в строящемся доме, приобретение квартиры или таунхауса с оформленным правом собственности у юридического лица на первичном рынке
  • Срок действия кредитного договора: кредитный договор должен быть заключен не позднее 01. 07. 2022
  • Валюта ипотечного кредита: рубли РФ
  • Первоначальный взнос: от 15 %
  • Минимальная сумма: 100 000 рублей, но не менее 15 % от стоимости недвижимости
  • Максимальная сумма: 3 000 000 рублей
  • Минимальный срок ипотеки: 1 год
  • Форма предоставления кредита: единовременный кредит
  • Комиссия за выдачу кредита: не берётся
  • Срок рассмотрения заявки: от 1 до 10 дней, после предъявления документов
  • Ставка по кредиту: от 5,99 % годовых (+ 1 процентный пункт — при отсутствие страхования риска смерти заёмщика или утраты трудоспособности)

Программа Рефинансирование ипотеки

Перенесите свой ипотечный кредит в Газпромбанк на лучшие условия, и снизьте финансовую нагрузку на семейный бюджет. Минимальная ставка — 9,9 % годовых. Вы сможете рефинансировать разные виды недвижимости + получить дополнительные средства на любые цели использования.

Преимущества программы

  • До 30 % на любые цели использования. Потратьте дополнительную сумму на приятные моменты;
  • Разные виды недвижимости. Рефинансируйте свои ипотечные кредиты на квартиры в новостройках, дома с земельными участками, таунхаусы или квартиры на вторичном рынке;
  • Удобные условия погашения. Возможность получения ипотеки только по паспорту при первом взносе от 30 %;
  • Рефинансирование особых программ. По программам «Семейная ипотека» (ставка от 5,2 %) и «Военная ипотека» (ставка от 6,9 %).

Условия кредитования

  • Сумма ипотеки: от 1 500 000 рублей до 60 000 000 рублей
  • Срок кредита: от 1 года до 30 лет
  • Процентная ставка: от 9,9 % годовых
  • Валюта кредита: рубли РФ
  • Минимальная сумма: 1 500 000 рублей, но не менее 15 % от стоимости недвижимости
  • Максимальная сумма кредита: 60 000 000 рублей
  • Минимальный срок ипотеки: 3,5 года для недвижимости с оформленным правом собственности (1 год — на покупку квартиры в строящихся жилых домах)
  • Максимальный срок кредита: 30 лет
  • Форма предоставления кредита: единовременный кредит
  • Комиссия за выдачу кредита: не берётся
  • Срок рассмотрения заявки: от 1 до 10 дней (считается со дня предоставления документов в Банк)

Программа Дальневосточная ипотека

Специальная программа для покупки квартиры (таунхауса), расположенной на территории Дальневосточного федерального округа. Здесь самая низкая процентная ставка по ипотеке — 0,01 % годовых.

Субъекты России, входящие в состав Дальневосточного федерального округа: Магаданская область, Амурская область, Хабаровский край, Республика Бурятия, Забайкальский край, Камчатский край, Республика Саха, Приморский край, Чукотский автономный округ, Еврейская автономная область, Сахалинская область.

Условия кредитования

  • Сумма ипотечного кредита: от 100 000 до 6 000 000 рублей
  • Срок кредита: от 1 года до 20 лет 2 месяцев
  • Процентная ставка: от 0,01 % годовых
  • Первоначальный взнос: от 15 %
  • Валюта кредита: рубли РФ
  • Минимальная сумма: 100 000 рублей, но не менее 15 % стоимости приобретаемой недвижимости
  • Форма предоставления кредита: единовременный кредит
  • Комиссия за предоставление кредита: не берётся
  • Срок рассмотрения заявок: от 1 до 10 дней после предъявления всех документов в Банк

Целевое назначение кредита

  • Покупка квартиры или таунхауса, на которые зарегистрировано право собственности, у юридического лица на первичном рынке жилья, расположенного на территории России, входящего в состав Дальневосточного федерального округа, по договору купли-продажи;
  • Покупка квартиры в строящемся жилом доме (или таунхаусе) у юридического лица, расположенного на территории России, входящего в состав Дальневосточного федерального округа, по договору участия в долевом строительстве или по договору уступки прав (требований), по договору участия в долевом строительстве согласно 214-ФЗ;
  • Покупка недвижимости у юридического или физического лица (в т.ч. ИП) на вторичном рынке недвижимости квартиры, жилого дома с земельным участком, таунхауса, на которые зарегистрировано право собственности, расположенных на территории сельского поселения субъекта РФ, входящих в состав Дальневосточного федерального округа (в Магаданской области и Чукотском автономном округе — на территории любого муниципального образования).

Ипотека Газпромбанк в 2021 году

Достоинства ипотечного кредита в Газпромбанке

Ипотека в Газпромбанке имеет следующие преимущества:

  • некоторые программы предусматривают полное отсутствие первоначального взноса, что становится возможным по причине активного строительства жилья за счет средств банка;
  • комиссия за открытие разового счета для начисления денежных средств по ипотеке не взимается;
  • срок рассмотрения заявок в большинстве случаев составляет не более одного рабочего дня;
  • существует специальная программа ипотеки для военных;
  • оформление ипотечного кредита доступно для всех граждан РФ в возрасте до 30 лет;
  • предусмотрена программа получения целевого кредита (к примеру, на ремонт квартиры);
  • ипотека выдается всем категориям населения: юридическим и физическим лицам, а также ИП.

На заметку! Ипотека в 2021 году в Сбербанке

Программы ипотечного кредитования

В 2021 году Газпромбанк предлагает заемщикам несколько видов программ по ипотеке, среди которых каждый заемщик сможет подобрать подходящее предложение, в зависимости от условий предоставления займа и размера ставки:

  • целевые кредиты на приобретение земельного участка или гаража, а также на покупку строящегося или ремонт уже имеющегося жилья;
  • нецелевые займы под залог недвижимого имущества;
  • рефинансирование действующего кредита на более выгодных для заемщика условиях;
  • кредит на улучшение жилищных условий.

Предложения действительны для всех регионов РФ. Для оформления ипотеки достаточно наличия хотя бы одного филиала банка в конкретном субъекте Федерации. Помимо основных программ, у Газпромбанка имеется еще несколько специализированных предложений.

Простая ипотека

Предполагает приобретение жилой недвижимости в доме, находящемся на стадии строительства.  В этой ситуации застройщиком должно выступать юридическое лицо.

Эта программа предусматривает внесение первоначального взноса в размере 50 % от полной стоимости квартиры. Максимальная сумма кредита составляет 10 млн рублей (для московского региона) и 7 млн рублей (для остальных субъектов Федерации).

Читайте также:  Как выгодно взять ипотеку – на что обратить внимание, советы заемщику от юриста

Ипотечный кредит выдается на срок не более 30 лет по ставке 13,5 % годовых. В случае предоставления документов, подтверждающих обременение квадратных метров в пользу кредитной организации, ставка снижается до 13 %. Действие программы распространяется также на приобретение вторичного жилья.

Кредит на покупку строящегося жилья

Условия получения ипотеки аналогичны тем, что действуют для программ «Покупка танхауса или квартиры в доме» и «Простая ипотека», но при этом процентная ставка будет ниже на 0,5 %.

Приобретение жилья на вторичном рынке

Предложение действует как в отношении городской, так и загородной недвижимости. Условия предоставления займа аналогичны тем, что действуют в отношении программы «Простая ипотека», но ставка по кредиту будет на 0,5 % выше.

На заметку! Сельская ипотека Россельхозбанк 2021 год

Ипотека+

Такой кредит имеет смысл брать только с целью улучшения жилищных условий либо для проведения ремонта. Имеющаяся недвижимость в этом случае выступает как залог, а согласно проведенной банковской оценке, стоимость квадратных метров может стать ниже как минимум на 15 %, что также стоит принять во внимание.

Сумма кредита по программе «Ипотека +2» — до 9 млн рублей по ставке 13,5 % годовых (если сумма первоначального взноса — не менее 50 % от полной стоимости жилья). В других случаях (размер стартового взноса — от 15 % до 50 %) ставка по кредиту увеличивается на 0,5 %. Для клиентов, не имеющих зарплатного счета, ставка повышается еще на 0,5 %.

Первичное жилье от Газпромбанка

Организация предоставляет ипотечный кредит на покупку готовой квартиры в новостройке либо приобретение жилья в строящемся за счет средств Газпромбанка доме. Авансовый платеж в этом случае необязателен, размер займа — до 45 млн рублей по ставке 10,5-12 % (в зависимости от суммы первоначального взноса). Срок кредитования — до 30 лет.

Ипотечный кредит под залог недвижимости

Сумма стартового взноса по этой программе составляет 30 % и более от полной стоимости недвижимого имущества. Размер займа ограничен 30 млн рублей, срок кредитования не превышает 15 лет. Денежные средства могут быть использованы и на потребительские цели.

Ставка по ипотечному кредитованиюопределяется периодом пользования денежными средствами: до одного года — 11,75 % годовых, более длительный период — на 1 % больше. Если клиент не имеет счета, в том числе зарплатного, ставка увеличивается еще на 0,5 %.

Кроме того, Газпромбанк постоянно увеличивает количество льготных программ по ипотеке, и в 2021 году заемщики могут воспользоваться несколькими предложениями, предполагающими заем на льготных условиях и по сниженным ставкам.

Программа Ставка, % Первоначальный взнос, % Размер займа, млн рублей
Кредит на приобретение машино-места или гаража От 9,5 От 20 До 2
Рефинансирование ипотечного кредита От 9,5 До 45
Приобретение жилья по программе реновации От 8,7 От 0 До 60
Военная ипотека От 8,1 От 20 До 3,05
Ипотека «Новоселы» От 7,5 От 10 До 60
Льготная ипотека От 6,5 От 20 До 8
Семейная ипотека От 5,5 От 20 До 12
Дальневосточная ипотека От 2 От 20 До 6

Условия предоставления ипотеки

Чтобы претендовать на получение ипотеки в 2021 году, потенциальный заемщик должен соответствовать следующим требованиям:

  1. Возраст — от 22 до 55 лет (женщины) и от 22 до 60 лет (мужчины). Ипотечный кредит может стать доступным уже по достижении 20 лет при условии, что у заемщика имеется счет или зарплатная карта Газпромбанка. Ставки по ипотеке в этом случае также снижаются.
  2. Стаж работы — не менее 12 месяцев, при этом на последнем месте — не менее 6 месяцев.
  3. Гражданство России и наличие постоянной регистрации в регионе расположения любого из офисов банковской организации.
  4. Наличие положительной либо не открытой кредитной истории.
  5. Обязательное условие для оформления военной ипотеки — подтверждение участия в НИС, где претендент должен состоять не менее трех лет.

Каких-либо особых требований к пакету документов Газпромбанк не предъявляет, довольствуясь стандартным набором:

  1. Анкета-заявление на ипотечный кредит. Образец можно скачать с официального сайта и распечатать самостоятельно либо обратиться в ближайший офис банка. Также предусмотрена возможность онлайн-оформления заявки, что позволяет обойтись без личного посещения кредитной организации.
  2. Паспорт и заверенные копии всех страниц документа.
  3. Копия трудовой книжки. Каждая страница должна быть заверена печатью работодателя.
  4. Справка о доходах за предшествующие оформлению ипотеки 12 месяцев. Предоставляется справка по форме 2-НДФЛ либо выписка из лицевого счета, на который поступают зарплатные или пенсионные средства. Выписка должна быть заверена подписью должностного лица и печатью банка. Требование не касается участников НИС — им необходимо лишь предоставить соответствующее свидетельство.

Банк также может затребовать и другие документы на свое усмотрение:

  • копии свидетельств о рождении совершеннолетних детей, расторжении или заключении брака;
  • копию военного билета (для лиц мужского пола);
  • копии страхового свидетельства, ИНН, документов об образовании;
  • документы на движимое и недвижимое имущество.

Список необходимых документов можно получить в офисе банка.

Подводя итоги

  1. Газпромбанк активно работает над внедрением новейших технологий и предлагает клиентам широкий выбор услуг, в том числе программ по ипотеке.
  2. Каждому заемщику предоставляется возможность выбора программы кредитования в соответствии с уровнем доходов и условиями погашения займа.
  3. Кредитная организация активно  ведет строительство жилья за счет собственных средств, что позволяет получить ипотеку без первоначального взноса.
  4. Низкие ставки по льготному кредитованию делают ипотеку доступной практически для всех желающих.

Семейная ипотека от Газпромбанка

Калькулятор ипотеки 

График платежей

№ Месяц Сумма платежа, ₽ Основной долг, ₽ Платеж по процентам, ₽ Остаток долга, ₽
1 Февраль 2022 909.91 ₽ 518.25 ₽ 391.67 ₽ 99 481.75 ₽
2 Март 2022 909.91 ₽ 520.28 ₽ 389.64 ₽ 98 961.48 ₽
3 Апрель 2022 909.91 ₽ 522.31 ₽ 387.60 ₽ 98 439.16 ₽
142 Ноябрь 2033 909.91 ₽ 899.30 ₽ 10.61 ₽ 1 809.19 ₽
143 Декабрь 2033 909.91 ₽ 902.83 ₽ 7.09 ₽ 906.36 ₽
144 Январь 2034 909.91 ₽ 906.36 ₽ 3.55 ₽ 0.00 ₽
Всего: 131 027.00 ₽ 100 000.00 ₽ 31 027.00 ₽
  • Минимальная сумма:
    • 100 000 руб., но не менее 15% от стоимости недвижимости

    Максимальная сумма:

    • 12 млн руб. – при приобретении недвижимости, расположенной в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области
    • 6 млн руб. – при приобретении недвижимости, расположенной в остальных субъектах РФ
    • ставка от 4,7% годовых действует при кредитовании граждан РФ, проживающих на территории Дальневосточного федерального округа и приобретающих жилое помещение на указанной территории в соответствии с условиями Программы

    Надбавки:

    • +0.5 п.п. при отсутствии обеспечения обязательств в виде страхования (в добровольном порядке) риска смерти заемщика или утраты заемщиком трудоспособности/ риска несчастного случая  
    • Таунхаус (первичный рынок)
    • Квартира на вторичном рынке
    • Квартира на первичном рынке
    • страхование недвижимости — обязательное условие при оформлении ипотеки в соответствии с законодательством РФ. В случае приобретения недвижимости на первичном рынке (в новостройке), страхование оформляется после вступления в право собственности

    Дополнительно (в зависимости от условий программы ипотечного кредитования) Вы можете заключить договор страхования по рискам:

    • утраты жизни и трудоспособности (личное страхование)
    • ограничения или обременения права собственности (титульное страхование)

    Оформить договор страхования Вы можете в страховой компании, отвечающей требованиям Банка ГПБ (АО) к страховым организациям:

    • АО «СОГАЗ»
    • АО «Группа Ренессанс Страхование»
    • АО «АльфаСтрахование»
    • САО ВСК
    • СПАО «РЕСО-Гарантия» и в других компаниях
  • Кредит предоставляется на следующие цели:

    • приобретение квартиры/таунхауса, на которые зарегистрировано право собственности, у юридического лица (за исключением инвестиционного фонда, управляющей компании) на первичном рынке жилья
    • приобретение квартиры в строящемся жилом доме/ строящегося таунхауса у юридического лица (за исключением инвестиционного фонда, управляющей компании) по договору участия в долевом строительстве/ договору уступки прав (требований) по договору участия в долевом строительстве в рамках 214-ФЗ
    • приобретение у юридического лица или физического лица на вторичном рынке жилья квартиры/таунхауса, на которые зарегистрировано право собственности, расположенных в сельских поселениях на территории Дальневосточного федерального округа
    • комиссия за предоставление кредита не взимается
    • в качестве первоначального взноса возможно использование материнского (семейного) капитала полностью или частично

    Семейная ипотека предназначена:

Ссылка на основную публикацию