В альфа-банке повысили ставки по ипотеке с 10 января 2022

Восстановление экономики России в 2021 году сопровождалось ростом процентов по кредитам и банковским вкладам. Финансовые организации меняли условия своих предложений вслед за повышением ключевой ставки ЦБ. Специалисты не исключают, что тенденция продолжится и в 2022-м.

В частности, по оценке аналитиков, средние ипотечные ставки могут подняться до 9—10% годовых. Вместе с тем доступность жилищных займов будет оставаться высокой за счёт действия льготных программ, уверены специалисты.

В то же время держать средства на депозитах станет выгоднее, поскольку средняя доходность банковских вкладов способна вырасти в среднем до 8,5% годовых в первой половине года, считают эксперты.

В 2021 году по мере восстановления экономики от последствий пандемии российские банки начали повышать процентные ставки. Речь идёт о процентах как по кредитам, так и по депозитам.

Согласно последним данным ЦБ, с января по октябрь 2021-го в России средняя ставка по потребительским займам на срок более одного года в рублях выросла с 10,05 до 10,76% годовых. В свою очередь, средний процент по ипотеке за 11 месяцев прошлого года поднялся с 7,36 до 7,59% годовых.

При этом максимальная ставка по рублёвым вкладам в десяти крупнейших российских банках за весь 2021 год выросла с 4,49 до 7,4%. Значение стало самым высоким с мая 2019-го.

Также по теме

В Альфа-Банке повысили ставки по ипотеке с 10 января 2022 100 тысяч рублей: Центробанк предложил установить лимит специального вклада для граждан с невысокими доходами

Максимальный размер спецвклада для граждан с невысокими доходами составит 100 тыс. рублей. Об этом в понедельник, 20 декабря, заявили…

Наблюдаемую динамику специалисты объясняют действиями Центробанка. В 2021 году регулятор в рамках борьбы с инфляцией начал ужесточать денежно-кредитную политику. Так, с марта по декабрь ЦБ семь раз повышал свою ключевую ставку и поднял её с 4,25 до 8,5% годовых. Предполагается, что таким образом Банк России сможет охладить потребительский спрос и сдержать дальнейший рост цен.

По предварительным оценкам Росстата, в 2021 году инфляция в России составила почти 8,4%. Значение стало максимальным за последние шесть лет и более чем в два раза превысило целевую отметку ЦБ (4%).

К концу 2022 года Банк России планирует добиться снижения инфляции до уровня 4—4,5%. На этом фоне регулятор может продолжить повышение ключевой ставки в ближайшее время, не исключила ранее глава ЦБ Эльвира Набиуллина.

«Скорее всего, мы пока ещё не добрали той жёсткости денежно-кредитных условий, которая нужна для возвращения инфляции к цели… Поэтому допускаем возможность дополнительного повышения ставки на ближайших заседаниях», — заявляла Набиуллина на пресс-конференции в декабре.

В Альфа-Банке повысили ставки по ипотеке с 10 января 2022

  • РИА Новости
  • © Михаил Воскресенский

Традиционно банки внимательно следят за изменением ключевой ставки ЦБ и уже на основе принимаемых регулятором решений самостоятельно определяют варианты предложений по своим финансовым продуктам.

Как отметила Эльвира Набиуллина, по мере дальнейшего ужесточения денежно-кредитной политики банковские займы продолжат дорожать.

Тем не менее проценты по кредитам в стране будут расти медленнее инфляции и ключевой ставки, подчеркнула глава регулятора.

«Ставки по кредиту во многом определяются не текущей инфляцией, а тем, какую инфляцию банки ожидают в будущем, в долгосрочном периоде. Поэтому если есть доверие к денежно-кредитной политике, что Центральный банк проводит политику, которая направлена на ограничение инфляции, то ставки по ипотеке не будут расти так же быстро», — отметила Набиуллина в эфире телеканала «Россия 24».

Без резких колебаний

В начале текущего года средние ставки по потребительским кредитам в России ещё могут вырасти до 11—12% годовых. Такую точку зрения в беседе с RT выразил инвестиционный стратег «БКС Мир инвестиций» Александр Бахтин.

«Впрочем, уже сейчас отмечается замедление активности, что снижает и спрос на кредитные ресурсы. Тенденция может усилиться, а банки для привлечения клиентов могут начать выпускать специальные предложения», — отметил Бахтин.

В то же время, как рассказал RT эксперт информационно-аналитического центра компании Hamilton Антон Гринштейн, во втором полугодии банки ждут торможения инфляции и смягчения монетарной политики ЦБ. На этом фоне уже к концу 2022-го проценты по займам могут вернуться в диапазон 10—11% годовых, считает специалист.

В Альфа-Банке повысили ставки по ипотеке с 10 января 2022

  • globallookpress.com
  • © ALEXEY BYCHKOV

Согласно прогнозу рейтингового агентства «Национальные кредитные рейтинги», ставки по ипотеке в 2022 году могут подниматься до 9—10% годовых. Вместе с тем, по мнению опрошенных RT специалистов, доступность жилищных кредитов в России продолжит оставаться высокой за счёт действующих льготных программ.

Так, на сегодняшний день у семей с одним и более детьми, родившимися после 1 января 2018 года, есть возможность взять ипотеку под 6% годовых. В этом случае максимальная сумма кредита зависит от региона: для Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей это 12 млн рублей, а для остальных субъектов страны — 6 млн рублей.

Помимо этого, все россияне до 1 июля 2022 года могут оформить заём на покупку жилья в новостройке стоимостью не выше 3 млн рублей по ставке до 7% годовых. В рамках инициатив сниженный процент будет действовать в течение всего срока кредита. При этом разницу между рыночной и льготной ставками банкам возмещает государство.

«Субсидированные программы и дальше будут оставаться для россиян доступным способом решения жилищного вопроса. Я не исключаю, что льготную ипотеку под 7% годовых власти продлят до конца 2022 года, но, возможно, в несколько иной форме», — рассказал RT шеф-аналитик ГК «ТелеТрейд» Пётр Пушкарёв.

Доходное время

По мнению Александра Бахтина, в ближайшие несколько месяцев ставки по депозитам в России также будут расти. Эксперт не исключает, что средний процент по вкладам может достигать 8,5% годовых.

«При этом ряд банков могут давать предложения по вкладам со ставками до 9,5—10% годовых, но эти уровни едва ли будут устойчивыми. Если ключевая ставка ЦБ начнёт снижаться во второй половине 2022 года, поводов для продолжения роста депозитных ставок уже не будет», — подчеркнул аналитик.

Похожей точки зрения придерживается и Антон Гринштейн. По прогнозу эксперта, к концу текущего года депозитные ставки могут стабилизироваться на уровне 7,5—7,7% годовых.

Банки приготовились к ставкам по ипотеке и вкладам выше 10% — РБК

Часть банков прогнозирует, что после повышения ключевой ставки ЦБ доходность по вкладам поднимется выше 10% — если не до конца года, то в следующем. Ставки по кредитам тоже вырастут, а по ипотеке — вернутся к двузначным значениям

В Альфа-Банке повысили ставки по ипотеке с 10 января 2022

Сергей Ермохин / ТАСС

Крупные российские банки не исключают пересмотра ставок по срочным вкладам и накопительным счетам для розничных клиентов из-за решения ЦБ поднять ключевую ставку сразу на 1 процентный пункт, до 8,5% годовых, на заседании 17 декабря. Такие планы есть у ВТБ, Газпромбанка, Московского кредитного банка (МКБ), Почта Банка, сообщили РБК в кредитных организациях.

Средние ставки по вкладам в крупных банках уже достигли максимального уровня с декабря 2017 года, свидетельствует статистика Frank RG: индекс FRG100, отражающий доходность депозитов сроком до одного года в первой сотне кредитных организаций, на 17 декабря составил 6,73%. Средняя максимальная ставка в десяти крупнейших банках в первую декаду декабря приблизилась к 7,4%, оценивал ЦБ.

По данным banki.ru, после октябрьского решения ЦБ по ключевой ставке многие банки из топ-50 пересматривали ставки по депозитам и накопительным счетам, а также выводили на рынок сезонные и акционные сберегательные продукты с повышенной доходностью.

В декабре, до заседания Банка России, аналогичные шаги предприняли «Сбер», ВТБ, «Открытие», Промсвязьбанк, Россельхозбанк, МКБ, Совкомбанк, Почта Банк, «Дом.РФ», «Санкт-Петербург», «Зенит», «Уралсиб», «Ренессанс кредит», «Русский стандарт», Экспобанк, РГС Банк, БКС Банк и МИнБанк.

Ряд банков допускают повторный пересмотр доходностей сберегательных продуктов до конца года или в начале следующего.

  • «Повышение ключевой ставки Банком России позволяет нам рассматривать возможность дальнейшего повышения ставок», — говорит директор розничных продуктов банка «Дом.РФ» Евгений Шитиков. Он допускает рост средней доходности депозитов еще на 0,3–0,5 процентного пункта до конца года, но подчеркивает, что решение ЦБ частично уже учтено в продуктовых предложениях банков.
  • «Мы не исключаем, что улучшим условия по накопительным счетам для наших клиентов», — сказал представитель Газпромбанка, напомнив, что в декабре ставки уже корректировались.
  • Представители МКБ и МТС Банка также допустили пересмотр ставок по депозитным продуктам до конца года.
  • Для вкладчиков решение ЦБ означает продолжение роста ставок по рублевым депозитам и накопительным счетам в ближайшие две-три недели, оценил начальник управления «сбережения» ВТБ Максим Степочкин. По его словам, до Нового года с учетом акций банков максимальные ставки по срочным вкладам могут достичь 9,5%, а в 2022 году — 10%. ВТБ рассматривает возможность пересмотра собственных предложений по депозитам и счетам только в 2022 году, сообщил РБК представитель банка.
  • «Мы ожидаем, что ставки продолжат рост, но продукты с «честной» доходностью от 10% могут появиться только в случае роста ключевой ставки до 9% и выше», — говорит зампред правления Абсолют Банка Антон Павлов. Он уточнил, что до конца года банк пока не планирует повышать ставки по вкладам.
  • «Еще накануне решения ЦБ мы подняли ставки по целому ряду вкладов, поскольку сегодняшнее решение ЦБ было ожидаемым для банков. В ближайшее время планируем еще увеличить ставки», — отмечает руководитель службы пассивов и комиссионных продуктов Почта Банка Геннадий Чаусов. Он считает, что сейчас доходность сберегательных продуктов уже находится на высоком уровне, и «диапазон лучших предложений без специальных условий» будет в районе 8–9% годовых.
  • В банке «Хоум Кредит» сообщили, что будут устанавливать ставки по сберегательным продуктам, опираясь на рыночную конъюнктуру. В Росбанке уточнили, что уже предлагают своим клиентам доходность в 10% по сберегательному счету «при выполнении ряда условий», не раскрыв дальнейших планов. В Совкомбанке отметили, что пока не рассматривают изменение ставок по депозитам. В Сбербанке и других крупных банках из топ-20 по портфелю привлеченных средств физлиц не ответили на запросы РБК.
Читайте также:  Сертификат на жилье военнослужащим 2022: сумма, условия

Банки поднимают ставки по ипотеке

В Альфа-Банке повысили ставки по ипотеке с 10 января 2022

Максим Стулов / Ведомости

В январе после последнего повышения ключевой ставки 17 декабря на 1 п. п. до 8,5% сразу несколько крупных банков объявили о повышении ставок по ипотеке. Кредиты подорожают в Альфа-банке, Росбанке и ВТБ, рассказали «Ведомостям» их представители. Ставки практически во всех крупных ипотечных банках из топ-15 уже перевалили за 10%.

Росбанк с 10 января повысил ставки на 1 п. п. по всем основным ипотечным программам. По данным калькулятора на сайте банка, для не зарплатного клиента в Москве и Московской области Росбанк выдаст ипотеку на 8 млн руб. с первоначальным взносом 20% на 25 лет под 11,15%. Ставки по программам с господдержкой остались неизменными. Последний раз Росбанк поднимал ставки по ипотеке в ноябре 2021 г.

Альфа-банк с 10 января повысил ставку по ипотеке на новостройки на 0,2 п. п. Согласно данным сайта, базовая ставка на строящееся жилье и готовое сейчас 10,59%. Ставки по программам господдержки банк не поднимал. До этого Альфа-банк повышал ипотечные ставки в ноябре. Банк будет принимать решение о дальнейшей динамике ставок с учетом изменения рыночной конъюнктуры, отметил его представитель.

Второй крупнейший российский банк, ВТБ, с 11 января повысит ставки по ипотеке на строящееся и готовое жилье сразу на 1 п. п. Минимальная ставка по обеим программам достигнет, таким образом, 10,3%. Условия ипотечного кредитования в рамках льготных госпрограмм не изменятся, уточнил представитель госбанка. Рефинансирование ипотеки других банков также станет дороже: 10,6% вместо текущих 9,4%.

Во всех трех банках объясняют рост ставок по ипотеке в первую очередь динамикой ключевой ставки и, как следствие, ростом стоимости привлечения клиентских денег. За прошлый год ключевая ставка выросла в два раза с 4,25% и достигла уровня октября 2017 г. Согласно консенсус-прогнозу «Ведомостей», ключевая ставка достигнет пика на уровне 9%, а к концу 2022 г. снизится до 7,75%.

Газпромбанк (ГПБ) рассматривает возможность повышения ставок по ипотеке, но решение об этом пока не принято, сообщил его представитель. Последний раз банк поднимал ставки на строящееся жилье в декабре на 0,6-1 п. п.

Согласно данным сайта, минимальные ставки на новостройки сейчас варьируются от 8,6% (первоначальный взнос 50%) до 11,2% и зависят от суммы кредита, типа жилья и проч. В банке Дом.

РФ пока не планируют повышать ставки, но вопрос может быть пересмотрен по итогам решения Банка России о ключевой ставке 11 февраля.

Средневзвешенная ставка 15 крупнейших ипотечных банков к концу года на первичное жилье составила 9,58%, на вторичное – 9,62%, следует из мониторинга Дом.РФ на 30 декабря. С 21 ноября ставки выросли на 0,7 и 0,35 п. п. соответственно.

За январь — ноябрь 2021 г. размер выданных ипотечных кредитов достиг 5,1 трлн руб., следует из последнего мониторинга компании Frank RG.

Ежемесячные выдачи росли четвертый месяц подряд после обвала в июле из-за изменений условий льготной программы. В ноябре банки выдали 518 млрд руб. (+2,4% за месяц) ипотечных кредитов. По итогам 2021 г.

Frank RG прогнозирует размер выданных ссуд на уровне 5,5 трлн руб.

Сбербанк последний раз повышал ставки по ипотеке 6 декабря на 0,5 п. п. до 9,3% для жилья в новостройках, базовая достигла 10,6% годовых. Минимальная ставка по ипотеке на вторичную недвижимость выросла на 0,6 п. п. до 9,3%, базовая – до 10,9%. Ставка рефинансирования увеличилась с 8,6 до 9,6%.

В восьми банках из 15 минимальная ставка уже превышает 10% на квартиры в новостройках, в шести – на вторичное жилье (цена квартиры – 7,8 млн руб.

, кредит на 5,5 млн, первоначальный взнос – 30%, срок – 15 лет, любой клиент).

При этом в тех банках, где ставка ниже 10%, получить ее зачастую можно на определенных условиях – быть зарплатным клиентом, оформить онлайн, выплатить разовую комиссию.

Повышение ставок по ипотечным кредитам отражает удорожание банковского фондирования, прежде всего – долгосрочных вкладов населения, которыми ипотека в основном и фондируется, считает старший кредитный специалист банковской группы Moody’s Ольга Ульянова.

Проинфляционный тренд еще далеко не переломлен, в первом полугодии этого года можно ожидать дальнейшего роста как депозитных, так и кредитных ставок, включая ипотечные, сказала Ульянова. Годовая инфляция за 2021 г. составила 8,39%, отчитывался Росстат. ЦБ ждет инфляцию на целевом уровне в 4% не раньше второй половины 2022 г.

Если ключевая ставка в какой-то момент развернется, стоит ожидать стабилизации ипотечных ставок, а потом и их плавного снижения, добавляет аналитик Fitch Антон Лопатин.

Уровень ставок по ипотеке вне льготных программ в среднем будет превышать уровень ключевой ставки на 1-1,5 п. п., говорит директор банковских рейтингов НРА Константин Бородулин.

Ситуация, когда ставки уже стали двухзначными, говорит об ожидании банками дальнейшего роста ключевой ставки, отмечает он.

Нестабильная ситуация в постсоветских государствах (Казахстан, Украина и Белоруссия) усиливает геополитическую неопределенность, сказал главный экономист «ПФ Капитал» Евгений Надоршин. Для банков это также означает более длительный период высокого уровня ключевой ставки ЦБ, заключил эксперт.

Ставки по ипотеке, процентные ставки по ипотечным кредитам — «Альфа-Банк»

Первичный рынок — 10,59% / 9,99% на крупные суммы кредита (при сумме кредита от 6 млн ₽ в Москве и МО, в Санкт-Петербурге и ЛО и в других регионах РФ)

Вторичный рынок — 10,59%

-0,3% Покупка недвижимости у ключевого партнера Альфа-Банка

-0,4% Покупка недвижимости у Exclusive-партнера Альфа-Банка

-0,4% Зарплатным клиентам Альфа-Банка и Клиентам A-Private

+0,5% — ипотека по паспорту. Вам не нужно приносить весь пакет документов. Достаточно паспорта РФ.

+0,5% — для ИП и собственников бизнеса.

+0,5% — для ИП по двум документам

+2% — отказ от страхования жизни.

+2% — отказ от страхования титула. Титульное страхование покрывает риск, если вашу сделку по покупке недвижимости признают недействительной или незаконной.

+4% — отказ от страхования жизни и титула

+1% — если объектом недвижимости является Жилой дом с земельным участком

Процентные ставки (проценты) банков по ипотечным кредитам могут очень различаться между собой.

На такую востребованную услугу, как ипотека, банки устанавливают проценты (процентные ставки) разной степени привлекательности.

Например, на вторичную ипотеку процентная ставка может заметно отличаться от ставки на первичное жилье; кроме того, проценты банков на ипотеку жилья зависят от срока кредитования.

Таким образом, решив оформить ипотеку, прежде всего стоит выяснить, какой процент в банках берут за эту услугу, и оценить, какая процентная ставка по ипотеке со сравнением по годам будет для вас комфортной.

Рекомендуем вам тщательно подойти к выбору финансового партнера, ведь от этого будет зависеть комфортность вашего образа жизни в ближайшие несколько лет.

Как разумно купить квартиру в ипотеку под низкий процент

  1. Выберите несколько надежных и проверенных временем банков, предлагающих ипотеку под меньший процент.

  2. Выясните, сколько процентов составляет первоначальный взнос по ипотеке.

  3. Уточните прочие условия: досрочное погашение ипотеки, проценты с учетом материнского капитала и т.п.

    После сравнения всех параметров можно оформить заявку в выбранном банке.

3 причины взять ипотечный кредит в Альфа-Банке

  1. Серьезные суммы: до 20 млн рублей.

  2. Выгодные условия: низкая процентная ставка и первоначальный взнос, срок до 30 лет.

  3. Удобное погашение: в развитой сети банкоматов Альфа-Банка и партнеров, в интернет-банке «Альфа-Клик» и мобильном банке «Альфа-Мобайл».

Подробнее об условиях

Процентная ставка от 4,69%
Сумма кредита До 50 000 000 ₽
Срок кредита До 30 лет
Первоначальный взнос от 10%

Другие предложения по ипотеке

Ипотека в Альфа-Банке в Москве

от 600 000 до 12 000 000 ₽

  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 600 000 до 12 000 000 ₽
  • Ставка: от 4.69%
  • Срок: от 3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья
  • Решение: день в день
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

от 6 000 000 до 50 000 000 ₽ Оформите кредит на покупку квартиры с привлекательной процентной ставкой кредитования и с использованием специальных программ

  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 6 000 000 до 50 000 000 ₽
  • Ставка: от 9.79%
  • Срок: от 3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 10%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до 3-х дней
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Ипотека «Рефинансирование» от 600 000 до 50 000 000 ₽ Оформите кредит на покупку квартиры с привлекательной процентной ставкой кредитования и с использованием специальных программ

  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 600 000 до 50 000 000 ₽
  • Ставка: от 9.99%
  • Срок: от 3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 10%
  • Цель ипотеки: рефинансирование
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья
  • Решение: до 3-х дней
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Ипотека «Кредит на квартиру» от 600 000 до 50 000 000 ₽ Оформите кредит на покупку квартиры с привлекательной процентной ставкой кредитования и с использованием специальных программ

  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 600 000 до 50 000 000 ₽
  • Ставка: от 8.94%
  • Срок: от 3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: вторичный рынок жилья
  • Решение: до 3-х дней
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Ипотека от застройщика в ЖК «Испанские кварталы-1-ый район» от 600 000 до 50 000 000 ₽

  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 600 000 до 50 000 000 ₽
  • Ставка: от 8.19%
  • Срок: от 3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 10%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение:
  • Поручительство: обязательно
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Читайте также:  Отцовский капитал в 2022 году: условия, сумма, закон и как получить

Ипотека от застройщика в ЖК Белые Ночи от 600 000 до 50 000 000 ₽

  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 600 000 до 50 000 000 ₽
  • Ставка: от 8.19%
  • Срок: от 3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 10%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до 3-х дней
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Ипотека от застройщика в ЖК LIFE-Кутузовский от 600 000 до 50 000 000 ₽

  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 600 000 до 50 000 000 ₽
  • Ставка: от 7.89%
  • Срок: от 3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 10%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до 3-х дней
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Ипотека от застройщика в ЖК «Государев дом» от 600 000 до 50 000 000 ₽

  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 600 000 до 50 000 000 ₽
  • Ставка: от 8.09%
  • Срок: от 1 года до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 20%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до 3-х дней
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Ипотека от застройщика в ЖК «ПЕХРА» от 600 000 до 50 000 000 ₽

  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 600 000 до 50 000 000 ₽
  • Ставка: от 8.09%
  • Срок: от 1 года до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 20%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до 3-х дней
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Ипотека от застройщика в ЖК «Тринити» от 600 000 до 50 000 000 ₽

  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 600 000 до 50 000 000 ₽
  • Ставка: от 8.09%
  • Срок: от 3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 20%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до 3-х дней
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Ипотека от застройщика в ЖК «Новая Алексеевская роща» от 600 000 до 20 000 000 ₽

  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 600 000 до 20 000 000 ₽
  • Ставка: от 8.09%
  • Срок: от 1 года до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 20%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до 3-х дней
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Льготная ипотека с господдержкой

  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: до 3 000 000 ₽
  • Ставка: от 4.69%
  • Срок: до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до 3-х дней
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Ипотека от застройщика в ЖК «Государев дом» — льготная от 2 500 000 до 3 000 000 ₽

  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 2 500 000 до 3 000 000 ₽
  • Ставка: от 6.05%
  • Срок: до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до 3-х дней
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Ипотека от застройщика в ЖК «ПЕХРА» — льготная от 2 500 000 до 3 000 000 ₽

  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 2 500 000 до 3 000 000 ₽
  • Ставка: от 6.05%
  • Срок: до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до 3-х дней
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Ипотека от застройщика в ЖК «Новая Алексеевская роща» — льготная от 2 500 000 до 3 000 000 ₽

  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 2 500 000 до 3 000 000 ₽
  • Ставка: от 6.05%
  • Срок: до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до 3-х дней
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Теплый Стан 10 мин. на транспорте Теплый Стан 10 мин. на транспорте Щелковская 10 мин. пешком overlay link

У меня ипотека в альфа, на квартиру в процессе стройки дают 9,2%. Запросы посылала в разные банки, тут как-то сразу прислали весь расклад от и Читать далее…

overlay link

Внимательно читайте договор по кредитным картам. Со мной произошло следующее. Оформила кредитную карту в 2019г. на 50000. В одностороннем порядке Читать далее…

overlay link

Альфа банк дошел до откровенного кидания своих старых клиентов. Являюсь клиентом данного банка более 15 лет, всегда высоко оценивал данный банк и Читать далее…

На него ответят пользователи, которые сталкивались с похожими ситуациями, или наши эксперты Москва, улица Большая Ордынка, 63 Москва, Чертановская улица, 1Вк1 Москва, Кутузовский проспект, 88 Москва, Митинская улица, 36к1 Москва, Фортунатовская улица, 20

Чтобы получить ипотеку в «Альфа-Банке» в Москве, нужно иметь определенный уровень дохода, хорошую кредитную историю, собрать пакет документов и пройти через серьезную процедуру проверки.

Предварительно оценить свои возможности, составить представление об уровне итоговой переплаты и размере ежемесячных выплат по ипотечному кредиту можно, обратившись к расположенному вверху страницы калькулятору ипотеки.

Зная общую стоимость приобретаемой недвижимости, размер первоначального взноса, процентную ставку и предположительный срок выплат, вы сможете подобрать оптимальную ипотечную программу в «Альфа-Банке» в Москве.

Часто задаваемые вопросы

Какие процентные ставки у Альфа-Банка на сегодня?

Минимальная ставка, которую предлагает в текущем году банк, составляет % по программе «Льготная ипотека с господдержкой». Узнать величину процентной ставки любой ипотечной программы можно в карточке, кликнув по кнопке «Подробнее».

Кому дают ипотеку с господдержкой под 6,5 процентов?

Воспользоваться новой мерой государственной поддержки могут граждане РФ, имеющие официальное трудоустройство и стабильный доход. У заемщика должна быть постоянная регистрация в регионе обращения в банк. При этом учитывается уже имеющаяся кредитная нагрузка.

Как происходит рефинансирование ипотеки в Альфа-Банке?

Если рефинансирование ипотеки в банке одобрили, необходимо предоставить полный пакет документов и провести оценку жилья. После проверки сведений Альфа-Банк заключает с заемщиком кредитный договор и переводит деньги на счет клиента. Затем заемщик закрывает старый кредит и снимает залог с дома или квартиры. Следующий этап — регистрация залога в пользу Альфа-Банка.

Важно помнить, что ставка по ипотеке может быть повышена на 1% при отказе от страхования жизни и здоровья титульного заемщика.

Изменения по ипотеке за неделю

Некоторые банки на текущей неделе запустили новые ипотечные продукты и скорректировали условия по действующим. Разберемся в нововведениях.

СберБанк предложил розничным клиентам ипотеку на покупку залоговой недвижимости, реализуемой в рамках процедуры банкротства должника. Продукт распространяется на объекты, которые находятся в собственности заемщика, в залоге у банка и продаются на торгах.

Для клиента покупка залогового жилья часто становится возможностью приобрести объект дешевле рыночных аналогов. Кроме того, оформление сделки по покупке залога более просто и безопасно: документы для заключения кредитного договора собирают сотрудники банка, а вероятность оспаривания сделки практически равна нулю.

Ипотека на покупку залоговой недвижимости успешно пропилотирована в 2021 году и предлагается в 49 регионах России.

Россельхозбанк обновил свой сервис электронной регистрации сделок с недвижимостью. Теперь воспользоваться услугой могут клиенты, приобретающие недвижимость как на вторичном, так и на первичном рынке, включая индивидуальное жилищное строительство.

Все сделки по приобретению недвижимости с ипотечным кредитом банка можно зарегистрировать электронным путем.

Сервис значительно экономит время участников сделки: вся процедура регистрации для клиентов проводится в момент получения ипотечного кредита, а срок регистрации перехода права собственности составит от одного до пяти дней (вместо 11 дней при регистрации через МФЦ).

После подписания клиентом договора приобретения недвижимости банк направит все документы, необходимые для государственной регистрации сделки, по защищенному цифровому каналу в Росреестр. Официальный документ придет клиенту в личный кабинет на портале «Свое жилье».

ВТБ повысил ставки в рамках базовых ипотечных программ на 1 процентный пункт (до 10,3%) как для готового, так и для строящегося жилья. Рефинансирование ипотеки других банков теперь доступно под 10,6%.

Для заемщиков, получивших одобрение по кредиту до 11 января, условия пересмотрены не будут — утвержденная ставка будет актуальна в течение всего срока действия решения. Условия в рамках госпрограмм, в том числе по «Дальневосточной ипотеке», банк оставил без изменений.

Семьи с детьми по-прежнему смогут оформить жилищные кредиты со ставкой от 4,7% (от 4,3% в ДФО), ставка по ипотеке с господдержкой сохраняется на уровне от 5,75%, а по «Дальневосточной ипотеке» — 0,1%.

Кроме того, банк совместно с цифровой платформой «V-Лот» (входит в группу ВТБ) провели первую сделку по специальной программе кредитования покупки жилья с торгов. Продавцом объекта выступил Департамент городского имущества Москвы. Итоговая стоимость квартиры составила 15,8 млн рублей.

Приобретение жилья с торгов в ипотеку имеет ряд отличий от стандартной процедуры участия. До начала аукциона потенциальный покупатель получает одобрение на оформление кредита. В случае победы на торгах утвержденная сумма перечисляется банком напрямую торговой площадке.

Из личных средств клиент вносит залог, который впоследствии засчитывается в первоначальный взнос по ипотеке. В рамках специальной программы, которую ВТБ реализует в тестовом режиме с осени 2021 года, клиенты могут оформить кредит на жилье с торгов на срок до 30 лет.

Максимально возможная сумма ипотечного кредита при покупке с имущественных торгов — 60 млн рублей.

Банк ДОМ.РФ предложил клиентам возможность использовать сервис мобильной оценки предмета ипотеки при оформлении сделок на вторичном рынке. Ранее услуга была доступна только при рефинансировании жилищных кредитов.

Читайте также:  Как проводится и сколько стоит оценка наследства для нотариуса

Сервис позволяет сформировать отчет об оценке объекта недвижимости без выезда оценщика. Клиенту достаточно сфотографировать жилье и отправить фотоматериалы через веб-приложение, выписку из ЕГРН заказывает оценщик.

С использованием сервиса процедура установления рыночной стоимости объекта ипотеки сокращается до двух часов, что позволяет оперативно выходить на заключение сделок. Кроме того, клиентам банка доступна скидка 0,3 п. п.

к ставке при прохождении бесплатной электронной регистрации ипотечной сделки на вторичном рынке. Также банк предоставляет возможность бесплатного использования аккредитива при совершении сделки.

Банк «Зенит» предлагает оформить ипотеку на приобретение машино-мест и кладовых в жилых комплексах Eniteo и Ever от компании Tekta Group. Ставка по кредиту составит от 10,9% годовых. Максимальный срок кредитования — десять лет. Предложение доступно при покупке квартиры в жилых комплексах.

Клиенты могут оформить ипотеку на два машино-места или две кладовые. Минимальный первоначальный взнос — 20% от стоимости объекта. Ранее была снижена ставка по программе «Ипотека с господдержкой для семей с детьми». Теперь она составляет от 4,89% годовых. Максимальная сумма кредита — 12 млн рублей, срок — 25 лет.

Льготами могут воспользоваться семьи, в которых с 1 января 2018 года родился ребенок.

Ипотека в «Альфа-Банке» в 2022 году

Ипотека Альфа-Банка в 2022 году – отличный вариант для покупки квартиры, дома с участком, таунхауса, апартаментов на стадии строительства или с уже оформленным правом собственности, так как для многих российских граждан решение жилищного вопроса возможно только с помощью заемных средств. В данной статье представлены ипотечные программы Альфа-Банка 2022 года с низкими процентными ставками и привлекательными условиями, а также список необходимых документов и порядок оформления ипотеки в Альфа-Банке в 2022 году.

Ипотечные программы от «Альфа-Банка» 2022 года

Если раньше Альфа-Банк предлагал потенциальным клиентам широкую линейку жилищных продуктов, включая выдачу займов на покупку гаража, комнаты, апартаментов и строительство индивидуального дома, то с недавнего времени он серьезно сузил ипотечное направление.

Ипотечная программаСтавка
Новостройки от 6,05%
Вторичное жильё от 7,99%
Семейная ипотека от 4,99%
Рефинансирование ипотеки от 8,69%

Ипотека на вторичное жилье в «Альфа-Банке» в 2022 году

Ипотека на вторичное жилье в Альфа-Банке – отличный выбор людей, экономящих свое время и планирующих осуществить переезд как можно быстрее. Предметом кредитного договора может стать любой обособленный жилой объект, соответствующий требованиям банка.

Ключевые условия получения такого займа:

  • срок погашения – до 30 лет;
  • величина заемных средств – от 600 тысяч до 50 миллионов рублей;
  • первоначальный взнос – не менее 15% от стоимости жилплощади на рынке.

Приобретаемое жилье перейдет банку в залог.

В качестве дополнительной опции клиенты могут воспользоваться «Ипотекой по паспорту», в соответствии с которой предельная сумма займа не может превышать 30 миллионов рублей.

Ипотека на новостройку  в «Альфа-Банке» в 2022 году

Ипотечный продукт, целью которого является приобретение квартиры в новом доме, будет актуален для заемщиков, которые желают обустроить свой дом «с нуля» без длительного ожидания. Купить недвижимость можно в аккредитованном банком объекте либо подать заявку на согласование в процессе подачи кредитной заявки.

Параметры программы выглядят следующим образом:

  • размер кредитных средств – до 50 миллионов рублей;
  • срок возврата долга – от 1 до 30 лет;
  • доля первого взноса – от 15%.

Указанный минимальный первый взнос в 15% применяется только к зарплатным клиентам. Стандартная категория заемщиков должна будет единовременно заплатить от 20% от цены приобретаемого имущества.

В случае применения опции «Ипотека по паспорту» размер первоначального взноса будет увеличен как минимум до 50%.

Рефинансирование ипотеки в «Альфа-Банке» в 2022 году

Программа рефинансирования действующей ипотеки, оформленной в стороннем банке, позволит уменьшить текущий платеж за счет снижений процентной ставки и/или увеличения срока кредитования, а также изменить валюту (будет выгодно для заемщиков с кредитами в иностранной валюте).

Условия перекредитования в Альфа-Банке:

  • срок погашения задолженности – не более 30 лет;
  • процентная ставка – от 8,69% годовых;
  • сумма – до 50 миллионов.

Максимальная сумма кредита будет определяться остатком долга по действующему обязательству и уровнем платежеспособности клиента.

Обязательными требованиями для подачи такой заявки являются:

  1. строгое отсутствие просрочек по рефинансируемому займу и иных нарушений условий договора;
  2. положительная финансовая репутация заявителя;
  3. срок заключения договора – не менее полугода назад;
  4. оформленное право собственности на недвижимость;
  5. отсутствие реструктуризаций долга и рефинансирования.

Процентные ставки по ипотеке в Альфа-Банке 2022 года

Процентные ставки по рассматриваемым ипотечным продуктам зависят от принадлежности заемщика к определенной категории, согласия/отказа на страховку и доли вносимого первого взноса.

Указанные значения по стандартным условиям применимы к участникам зарплатных проектов, заключивших договор комплексного страхования. Для обычных клиентов ставка вырастет в среднем на 0,3 п.п.

Если предметом ипотеки является дом с участком или таунхаус, то ставка также будет увеличена на 0,5 и 0,25 п.п. соответственно.

При отказе заемщика от страхования кредитная ставка вырастет на 2 п.п. к ее базовому значению.

Преимущества для зарплатных клиентов

Клиенты, имеющие зарплатную карту в Альфа-Банке в 2022 году, имеют ряд привилегий по сравнению со стандартной категорией заемщиков. К таким привилегиям относятся:

  • лояльное отношение к заявителю;
  • сокращенный пакет предоставляемых бумаг;
  • пониженная процентная ставка по всем ипотечным продуктам;
  • минимальное время рассмотрения кредитной заявки.

Действительно, зарплатный клиент представляется банком как надежный партнер, доходы и иные сведения о котором известны и стабильны. Работодатель такого заемщика также характеризуется со стороны максимальной прозрачности.

Требования к заемщикам

Заемщик, обращающийся в Альфа-Банк за ипотечным займом, должен заранее проверить себя на соответствие следующим обязательным требованиям:

  1. Наличие гражданства любого государства (российское гражданство не является принципиальным ограничением).
  2. Возрастной ценз – от 21 года до 70 лет.
  3. Трудовой стаж на текущем месте не менее 4-х месяцев при общем стаже от года.
  4. Полная дееспособность.
  5. Отсутствие испорченной кредитной истории.

При рассмотрении ипотечных заявок банк достаточно строго относится к качеству кредитной истории клиента. В случае обнаружения сведений о просроченных платежах или имеющейся задолженности существует высокая доля вероятности отклонения такой заявки.

Документы для оформления

В перечень предоставляемых заемщиком бумаг входят:

  • Паспорт РФ (или любого другого государства).
  • Анкета-заявление.
  • Документы, подтверждающие занятость и получение стабильного дохода.
  • Документы на залоговое имущество.
  • Дополнительно Альфа-Банк требует СНИЛС, ИНН и военный билет для мужчин младше 27 лет.
  • Если в качестве заемщика выступает собственник бизнеса, то от него требуется полный пакет документации, включающий в себя регистрационные бумаги, налоговую декларацию/отчетность, выписка из банка.
  • Доход можно подтвердить, как с помощью стандартной справки 2-НДФЛ, так и справки в свободной форме.

Для клиентов, не имеющих возможность сбора полного комплекта бумаг и справок, действует специальная опция «Ипотека по паспорту». Но нужно быть готовым к тому, что ставка по ней будет немного выше базового значения.

Порядок оформления

Процедура получения ипотечного займа в Альфа-Банке включает следующие стандартные этапы:

  1. Подбор подходящего района и дома, в котором будет приобретаться квартира в ипотеку.
  2. Заключение договора купли-продажи с продавцом (следует заранее предупредить, что сделка будет оформляться при участии банка).
  3. Подготовка пакета документов и подача ипотечной заявки.
  4. Заключение кредитного договора и договора об ипотеке.
  5. Оплата первого взноса на банковский счет продавца.
  6. Регистрация сделки в Регпалате или МФЦ и обременение приобретенного жилья.
  7. Перечисление остаточной суммы кредита продавцу (безналичным способом).

Заявка на ипотеку в Альфа-Банке отправляется удаленно через сайт или оставляется в выбранном офисе обслуживания. Рассмотрение заявки в среднем занимает 5-10 рабочих дней. Общая длительность заключения ипотечной сделки с момента подачи такой заявки составляет 3-4 недели.

Если покупается объект недвижимости на вторичном рынке, то в обозначенный выше перечень шагов дополнительно включается оценка недвижимости в аккредитованной Альфа-Банком оценочной компании.

Страхование

К обязательному страхованию в РФ относится только имущественное страхование, которое защищает от утраты и повреждения купленного жилья. Отказаться от такой страховки нельзя.

Что касается личного страхования (жизни и здоровья заемщика), то оно может быть оформлено только по инициативе клиента. Никакое давление и навязывание услуг недопустимо.

Однако, Альфа-Банк, как и большинство кредиторов в России, в случае отказа от полной страховки автоматически увеличивает утвержденную процентную ставку, тем самым стимулируя приобретение личного полиса страхования.

Для заключения договора банк рекомендует пользоваться услугами Альфастрахования.

Обслуживание ипотеки и досрочное погашение в «Альфа-Банке» в 2022 году

Обслуживание задолженности по заключенному кредитному договору производится заемщиком в соответствии с графиком платежей. Действующей формой оплаты является аннуитет (погашение равными долями в течении всего срока кредитования).

Внести очередной платеж можно любым удобным для клиента способом:

  • через интернет-банк;
  • в кассу Альфа-Банка;
  • переводом из другого кредитного учреждения;
  • через банкоматы/терминалы.

В случае нарушения сроков оплаты банк начислит пени за каждый день просрочки в соответствии со своей тарифной политикой.

Клиенты, планирующие рассчитаться с банком досрочно, могут сделать это без каких-либо штрафов и комиссий. Для этого следует заранее оповестить Альфа-Банк о своих намерениях и написать соответствующее заявление в свободной форме с указанием даты платежа и вносимой суммы.

Плюсы и минусы ипотеки в Альфа-Банке

Неоспоримыми преимуществами оформления ипотеки являются:

  • надежность кредитной организации;
  • гибкие условия кредитования (длительный срок возврата, существенная сумма займа);
  • привлекательные процентные ставки;
  • льготы для зарплатных клиентов;
  • возможность оформления по одному паспорту;
  • разветвленная сеть отделений и банкоматов, что очень удобно для оплаты.

Минусы:

  • всего 4 программы ипотеки от Альфа-Банка;
  • отсутствие социально-ориентированных проектов кредитования;
  • льготы только участникам зарплатных проектов и тем заемщикам, которые согласились заключить договор комплексного страхования.
Ссылка на основную публикацию