Прибыль сбербанка выросла в 1,7 раза в 2021 году

Итоги 9 мес. 2021 г.: рекордный уровень прибыли и рост небанковского бизнеса

Сбербанк раскрыл консолидированную финансовую отчетность за 9 мес. 2021 года.

Прибыль Сбербанка выросла в 1,7 раза в 2021 году

Процентные доходы банка выросли на 11,4% практически до 2 трлн руб. на фоне роста объема кредитного портфеля.

Процентные расходы сократились на 19,1% до 444,2 млрд руб. на фоне снижения стоимости фондирования. В итоге чистые процентные доходы с учетом расходов на страхование вкладов в отчетном периоде составили почти 1,5 трлн руб., увеличившись за год на четверть.

Чистый комиссионный доход вырос на 15,6% до 455,7 млрд руб.

Ключевыми драйверами роста стали доходы от комиссии по эквайрингу и платежам на фоне роста транзакционной активности, а также доходы в сегменте управления благосостоянием на фоне запуска новых страховых продуктов. Отметим, что компания усилила свои позицию в сегменте платежей благодаря доведению своей доли в сервисе «Яндекс.Деньги» до 100%.

Доходы от нефинансового бизнеса выросли более, чем в 2 раза до 90,6 млрд руб. Ключевым фактором роста стало увеличение выручки в e-commerce за счет развития сервисов доставки продуктов «Самокат» и «СберМаркет».

В отчетном периоде Сбербанк почтив в три раза снизил объемы начисленных резервов, которые составили 110,1 млрд руб. на фоне общего улучшения кредитного портфеля и снижения стоимости риска с 2,19% до 0,85%.

Операционные расходы банка увеличились на 14,4% до 591,6 млрд руб. на фоне пересмотра зарплаты сотрудников и развития нефинансовых бизнесов группы. При этом отношение операционных расходов к операционным доходам составило 29,6% против 30,7% годом ранее.

В итоге чистая прибыль Сбербанка составила 978,1 млрд руб., показав рост на 75,1%.

Прибыль Сбербанка выросла в 1,7 раза в 2021 году

По линии балансовых показателей отметим рост кредитного портфеля на 11,6% до 26,1 трлн руб. главным образом за счета увеличения количества розничных кредитов, доля которых в отчетном периоде впервые превысила 40%.

Это связано с продолжающимся высоким спросом на ипотеку, зачислением единовременных государственных выплат населению в августе и сентябре текущего года и ростом номинальных зарплат населения. Доля неработающих кредитов снизилась на 1,4 п.п.

до рекордно низкого значения 3,3%. Отношение созданных резервов под обесценение кредитного портфеля к объему неработающих кредитов составило 180% против 145,3% годом ранее. Коэффициент достаточности базового капитала 1-го уровня снизился на 30 базисных пунктов до 13,1%.

Коэффициент достаточности общего капитала вырос на 60 базисных пунктов до 14,8%.

Дополнительно отметим, что в августе компания опубликовала презентацию для инвесторов и отразила свои стратегические ориентиры до 2023 года.

Сбер ожидает рост кредитного портфеля в соответствии с сектором одновременно с понижением чистой процентной маржи на 80-100 базисных пунктов относительно уровня 2020 года (5,47%).

В то же время Сбер ожидает ускоренный рост нефинансового бизнеса на уровне 100%+CAGR до 2023 года, в том числе десятикратное увеличение выручке в сегментах e-commerce, здравоохранения и образования.

По итогам ознакомления с вышедшей отчетностью и материалами для инвесторов мы повысили наш прогноз по финансовым показателям на текущий год, отразив более высокий темп роста комиссионных доходов, а также чистых доходов от нефинансового бизнеса.

Прогнозы на последующие годы были изменены: наряду с ожиданием снижения процентной маржи была увеличена прибыльность нефинансового сектора, а также понижен уровень отчислений в резервы.

В результате потенциальная доходность акций Сбербанка не претерпела серьезных изменений.

Прибыль Сбербанка выросла в 1,7 раза в 2021 году

В настоящее время обыкновенные акции Сбербанка торгуются с P/BV 2021 около 1,4 и P/E 2021 около 6,6 и продолжают оставаться одной из наших базовых бумаг в секторе ликвидных акций.

___________________________________________

Чистая прибыль Сбербанка за 10 месяцев 2021 г. выросла в 1,6 раза — 09.11.2021 14:18 — Открытие Инвестиции

Прибыль Сбербанка выросла в 1,7 раза в 2021 годуШульгин Михаил, «Открытие Research»Начальник отдела глобальных исследований «Открытие Инвестиции»

Сбербанк опубликовал во вторник, 9 ноября, финансовые результаты (РСБУ) по итогам октября и 10 месяцев 2021 года.

Ключевые цифры за октябрь 2021 г.:

  • Банк заработал чистую прибыль в размере 109,2 млрд руб. (109,1 млрд руб. в сентябре)
  • Рентабельность капитала составила 24,9%, рентабельность активов 3,5%. (в сентябре 26,0% и 3,7% соответственно)
  • Совокупный кредитный портфель вырос на 1,9% без учета валютной переоценки: розничный портфель увеличился на 2,1%, кредиты корпоративным клиентам увеличились на 1,9%.
  • Средства физических лиц выросли на 0,4% без учета валютной переоценки и составили 16,3 трлн руб.

Комментарий «Открытие Research»

Алексей Павлов, главный аналитик по российскому рынку «Открытие Инвестиции»:

«В целом результаты можно оценить как ожидаемо нейтральные. Несмотря на позитивную динамику в годовом сопоставлении, начиная с текущего марта ежемесячная прибыль банка находится в диапазоне 100–110 млрд руб.

Исключением был июль, когда прибыль составила 126,8 млрд руб., однако такой результат был обусловлен урегулированием проблемной задолженности группы компаний „Евроцемент“, т. е. оказался разовым.

В общем год, очевидно, складывается для Сбербанка удачно, а итоговая чистая прибыль может составить порядка 1,2 млрд руб., что подразумевает дивиденд на акцию каждого типа в размере 26 руб.

Однако трудно спорить и с тем фактом, что динамика банка постепенно замедляется. В настоящий момент у нас сохраняется рекомендация „на уровне рынка“ по обыкновенным и привилегированным акциям Сбербанка».

Динамика акций

Обыкновенные акции Сбербанка на 16:55 мск были на 1-м месте (опережая «Газпром») по объему торгов (610,5 млрд рублей) среди всех торгующихся на Московской бирже акций, дорожали на 0,3% до 359,55 руб. При этом индекс МосБиржи снижался на 0,1%, поэтому «Сбер» смотрелся лучше рынка.

11 октября котировки обыкновенных акций достигли абсолютного рекорда 388,11 руб. С тех пор мы наблюдаем плавную коррекцию. Ближайшей сильной поддержкой выступает 50-дневная скользящая средняя линия с текущим значением 349,5 руб. Ниже этой линии котировки не опускались с июля 2021 года.

С начала года акции выросли в стоимости на 58,6%. За тот же период бумаги ВТБ подорожали на 51,7%, TCS Group подскочили в 3,4 раза, МКБ +27%.

Консенсус-оценка рынка

По обыкновенным акциям Сбербанка 17 рекомендаций «покупать», 0 — «продавать», 3 — «держать», свидетельствуют данные в терминале Bloomberg. 12-месячный консенсус-таргет 433,3 руб., что на 20% выше текущей цены (361,6 руб.).

Дивиденды

В настоящий момент дивидендная доходность обыкновенных акций Сбербанка из расчета всех выплаченных за последние 12 месяцев дивидендов составляет 5,1% (12-месячная дивидендная доходность).

Индикативная дивидендная доходность (по последнему дивиденду в годовом исчислении) также составляет 5,1% с учетом цены акции 361,5 руб. на момент расчета. Прогнозная дивидендная доходность на 2021 г.

составляет около 8% и около 8,5% на 2022 год.

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия). С информацией об АО «Открытие Брокер» получатели финансовых услуг могут ознакомиться в разделе «Документы и раскрытие информации». 

АО «Открытие Брокер» входит в состав Российской Национальной Ассоциации SWIFT.

Центр раскрытия корпоративной информации.

Информация о тарифных планах/тарифах опубликована в маркетинговых целях в сокращённом варианте. Полный перечень тарифных планов/тарифов, их содержание и условия применения содержатся на сайте open-broker.

ru в приложении №2 и 2а «Тарифы» к договору на брокерское обслуживание/договору на ведение индивидуального инвестиционного счёта АО «Открытие Брокер». Необходимо иметь это в виду при выборе тарифного плана.

Под «сервисом» понимается одно или несколько (совокупность) условий брокерского обслуживания клиентов, включая, но не ограничиваясь: открытие определённого портфеля, ведение отдельного инвестиционного счёта, предложение тарифного плана, предоставление клиенту информационных сообщений, а также иные условия, предусмотренные договором и/или Регламентом обслуживания клиентов АО «Открытие Брокер» и/или дополнительным соглашением с клиентом и/или размещённые на сайте АО «Открытие Брокер». Подробнее о каждом сервисе вы можете узнать на сайте компании, в личном кабинете или обратившись к сотруднику АО «Открытие Брокер».

Сервис дистанционного оформления предоставляется для первичного открытия счёта в компании.

Правообладатель программного обеспечения (ПО) MetaTrader 5 MetaQuotes SoftwareCorp.Правообладатель программного обеспечения (ПО) QUIK ООО «АРКА Текнолоджиз».

Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, ни при каких условиях, в том числе при внешнем совпадении её содержания с требованиями нормативно-правовых актов, предъявляемых к индивидуальной инвестиционной рекомендации. Любое сходство представленной информации с индивидуальной инвестиционной рекомендацией является случайным.

  • Какие-либо из указанных финансовых инструментов или операций могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю.
  • Упомянутые в представленном сообщении операции и (или) финансовые инструменты ни при каких обстоятельствах не гарантируют доход, на который вы, возможно, рассчитываете, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений.
  • «Открытие Брокер» не несёт ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации.
  • Во всех случаях определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора.

Политика использования файлов cookie на open-broker.ru.

Сбербанк получил рекордную чистую прибыль за 2021 год :: Новости :: РБК Инвестиции

Чистая прибыль Сбера по итогам 2021 года превысила ₽1,2 трлн. Значительному росту финансовых показателей банка помогло в том числе снижение резервов под вероятные потери по кредитам и рост ключевой ставки ЦБ

Прибыль Сбербанка выросла в 1,7 раза в 2021 году

Владислав Шатило / РБК

Сбербанк по итогам 2021 года увеличил чистую прибыль по РСБУ без учета событий после отчетной даты в 1,7 раза — до ₽1,24 трлн, сообщила компания. Сбербанк впервые в истории преодолел отметку в ₽1 трлн по прибыли, свидетельствуют данные финансовой организации. По итогам 2020 года показатель составлял ₽781,6 млрд, а в 2019 чистая прибыль равнялась ₽870,1 млрд.

Ранее глава финансовой организации Герман Греф допустил, что по итогам 2021 года чистая прибыль Сбербанка составит от ₽1,2 трлн до ₽1,24 трлн по МСФО. О том, что в 2021 году компания может преодолеть отметку в ₽1 трлн, Греф также сообщал журналистам в кулуарах Восточного экономического форума.

Другие важные показатели из отчетности

  • Чистые процентные доходы за год выросли на 12,3% — до ₽1,62 трлн за счет роста кредитного портфеля клиентов.
  • Чистые комиссионные доходы увеличились на 13,5% — до ₽578,9 млрд. Основным драйвером роста были операции с банковскими картами, включая эквайринг, доходы от которого увеличились почти на 40%.
  • Объем средств на счетах клиентов вырос на 11,1% без учета валютной переоценки.
  • Рентабельность капитала составила 24,8%.
  • Рентабельность активов — 3,5%.
Читайте также:  Ипотека 6,5 процентов: условия и как получить в 2022 году

Годовая рентабельность в 25% отразила адаптацию бизнеса к кризисным явлениям, отмечает эксперт «БКС Мир инвестиций» Михаил Зельцер.

Более того, почти шестикратное снижение резервов под вероятные потери характеризовало сокращающиеся экономические риски, а рост ключевой ставки ЦБ поддержал процентную маржу, добавил эксперт.

Что касается контроля над расходами, то при кратном росте финансового результата относительный показатель административных трат остался стабильным.

На фоне общего снижения российского рынка бумаги «Сбера» не продемонстрировали заметной позитивной реакции на публикацию финансовых результатов. По состоянию на 13:20 мск обыкновенные акции Сбербанка торговались на уровне ₽261,07 (-4,2%), а привилегированные бумаги — на отметке ₽252,1 (-4,5%).

По мнению эксперта «БКС Мир инвестиций» Михаила Зельцера, с фундаментальной точки зрения отчетность Сбербанка сильная и подчеркивает долгосрочные перспективы стоимости бизнеса.

«Однако сейчас доминируют совершенно иные факторы геополитического порядка, поэтому волатильность 
бумаг «Сбера» остается повышенной, а краткосрочный курс акций подвержен давлению извне на фоне реакции нерезидентов на санкционные угрозы», — сообщил Зельцер.

Сбербанк опубликует финансовые результаты за 2021 год год по международным стандартам финансовой отчетности 2 марта.

Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»

Изменчивость цены в определенный промежуток времени. Финансовый показатель в управлении финансовыми рисками. Характеризует тенденцию изменчивости цены – резкое падение или рост приводит к росту волатильности. Подробнее

Сбербанк подвел итоги 2021 года

РОССИЙСКИЙ РЫНОК

Сбербанк опубликовал финансовые результаты по РСБУ за декабрь и весь 2021 г.

Ключевые показатели 2021 г.:

— Чистые процентные доходы: 1617,5 млрд руб. (+12,3% г/г) — Чистые комиссионные доходы: 578,9 млрд руб. (+13,5% г/г)

— Чистая прибыль: 1237,1 млрд руб. (рост в 1,7 раза)

Финансовый директор Сбербанка Александра Бурико, отметила:

— В 2021 г. Сбер выдал клиентам более 20 трлн руб. кредитов.

— Государственные и собственные льготные программы способствовали рекордному росту ипотечного портфеля на 29%.

  • К концу года более 4,25 млн клиентов стали подписчиками СберПрайм, в декабре число пользователей СберБанк Онлайн превысило 73 млн.

Комментарий Михаила Зельцера, эксперта БКС Мир инвестиций:

«Оценивая помесячную динамику прибыли банка, удивления, что годовая планка в 1,2 трлн руб. по чистой прибыли будет превышена, у нас давно не было.

Годовая рентабельность в 25% отразила адаптацию бизнеса к кризисным явлениям. Более того, почти шестикратное снижение резервов под вероятные потери характеризовало сокращающиеся экономические риски.

А рост ключевой ставки ЦБ поддержал процентную маржу. Что касается контроля над расходами, то при кратном росте финансового результата относительный показатель административных трат остался стабильным.

В декабре отмечается замедление показателей рентабельности, как активов, так и капитала, что связано с затуханием потребительского спроса на фоне удорожания кредитных ресурсов. Тем не менее общий результат банка по году никак не испорчен.

С фундаментальной точки зрения отчетность сильная и подчеркивает долгосрочные перспективы стоимости бизнеса. Но сейчас доминируют совершенно иные факторы геополитического порядка, поэтому волатильность бумаг остается повышенной, а краткосрочный курс акций подвержен давлению извне на фоне реакции нерезидентов на санкционные угрозы».

Подробнее

Чистый процентный доход за 2021 г. увеличился на 12,3% г/г до 1 617,5 млрд руб. за счет роста кредитного портфеля клиентов. Чистый процентный доход в декабре составил 147,6 млрд руб. (+14,4% г/г).

Чистый комиссионный доход вырос на 13,5% г/г и составил 578,9 млрд руб. Основным драйвером роста были операции с банковскими картами, включая эквайринг, доходы от которого увеличились почти на 40% г/г. Чистый комиссионный доход в декабре вырос на 2,9% г/г до 57,9 млрд руб.

Операционные расходы составили 706,2 млрд руб. без учета событий после отчетной даты и показали рост на 8,8% по сравнению с 2020 годом, что сопоставимо с уровнем годовой инфляции. Отношение расходов к доходам за год улучшилось до 30,1%.

Расходы на резервы и переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, за 2021 г. составили 111,6 млрд руб.

, что в 5,5 раз меньше расходов аналогичного периода прошлого года, когда значительные резервы были обусловлены ухудшением макроэкономической ситуации из-за пандемии. Расходы на резервы в декабре составили 3,9 млрд руб.

Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле остается стабильной на уровне 2,3%. Сформированные резервы превышают просроченную задолженность в 2,6 раза.

Прибыль до уплаты налога на прибыль за 2021 г. без учета событий после отчетной даты составила 1 526,2 млрд руб.

Чистая прибыль выросла за год в 1,7 раза и составила 1 237,1 млрд руб. Чистая прибыль по итогам декабря составила 89,6 млрд руб.

Активы по итогам года выросли на 14,6% или на 15,0% без учета валютной переоценки и составили 38 трлн руб.

В декабре корпоративным клиентам было выдано 2,0 трлн руб., с начала года — 14,4 трлн руб. Корпоративный кредитный портфель увеличился на 1,7% за месяц и на 10,5% с начала года без учета валютной переоценки и превысил 17,0 трлн руб.

Частным клиентам в декабре выдан рекордный объем кредитов — 591 млрд руб. Главным драйвером стала ипотека, выдачи которой были максимальными за всю историю банка — 315 млрд руб.

, портфель вырос на 2,8% за месяц. Всего за 2021 г. частным клиентам выдано 5,9 трлн руб. кредитов, что в 1,4 раза больше, чем в 2020 г.

Розничный портфель вырос в декабре на 2%, а в целом за год на 25,8% до 10,7 трлн руб.

Портфель ценных бумаг снизился в декабре на 0,8% до 5,1 трлн руб. во многом за счет погашения ОФЗ.

Средства физических лиц увеличились в декабре на 4% и на 9,1% за год без учета валютной переоценки и превысили 17,1 трлн руб.

Выгодные сезонные предложения в конце года и привлекательные условия для подписчиков СберПрайм+ поддержали рост вкладов физических лиц. Средства на счетах эскроу превысили 1,5 трлн руб.

, продолжив рост на фоне значительных выдач ипотеки в течение года.

Средства юридических лиц выросли в декабре на 2,8% без учета валютной переоценки за счет срочных счетов и достигли 9,0 трлн руб., рост за год составил 15,2%.

В совокупности средства клиентов за год приросли на 2,6 трлн руб. и превысили 26 трлн руб.

В течение 2021 г. Сбер выпустил облигации суммарно на 323 млрд руб., включая субординированные облигации в размере 64 млрд руб. и зеленые облигации на 25 млрд руб.

Базовый и основной капиталы в декабре изменились незначительно и составили 3 797 млрд руб. и 3 947 млрд руб. соответственно.

Общий капитал вырос на 1,62% до 5 153 млрд руб. в основном за счет заработанной чистой прибыли.

Достаточность базового и основного капитала на 1 января составила 10,45% и 10,87% соответственно.

Расчет данных показателей не учитывает прибыль, заработанную в период с января по декабрь 2021 года включительно, до момента проведения ее аудита в соответствии с Положением Банка России №646-П «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель III»)».

Активы, взвешенные с учетом риска, в декабре выросли до 36,4 трлн руб. за счет роста кредитного портфеля.

БКС Мир инвестиций

Откройте брокерский счет и зарабатывайте

с «БКС Мир инвестиций»

Покупайте и продавайте валюту на бирже

Составляйте свой индивидуальный инвестиционный портфель

Совершайте операции с ценными бумагами

Бесплатное открытие счета онлайн за 5 минут. Вам понадобится только паспорт

Общество с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» (ООО «Компания БКС») использует «Cookie-файлы» для обеспечения функционирования веб-сайта и повышения удобства его использования. ООО «Компания БКС» ответственно подходит к вопросам защиты Ваших персональных данных — ознакомьтесь с условиями и принципами их обработки. Ограничить использование и сохранение ООО «Компания БКС» информации о Ваших прошлых посещениях веб-сайта можно в настройках браузера.

Понятно

СберБанк нарастил чистую прибыль за полгода по РСБУ в 1,8 раза, до 595 млрд рублей

Чистая прибыль СберБанка за январь — июнь 2021 года выросла в 1,8 раза, до 594,8 млрд рублей. В июне банк заработал 106,8 млрд рублей. Такие данные отчетности по РСБУ приводятся в релизе кредитной организации.

«Восстановительный рост экономики в первой половине 2021 года позволил нам существенно нарастить кредитный портфель и улучшить его качество. С начала года мы выдали более 6 триллионов рублей корпоративных и 2,7 триллиона рублей розничных кредитов.

Благодаря фокусу на операционной эффективности соотношение расходов к доходам сохраняется на уровне 28%.

В результате за первое полугодие 2021 года «Сбер» заработал чистую прибыль в размере 594,8 миллиарда рублей, показав рентабельность капитала 24,7%», — комментирует финансовый директор СберБанка Александра Бурико.

Чистый процентный доход вырос на 11,7% по сравнению с первым полугодием 2020 года, до 767,4 млрд рублей. Данный рост обусловлен увеличением объема работающих активов: кредитов и портфеля ценных бумаг, поясняют в банке.

Читайте также:  Ипотека на новую квартиру: как я брал в 2022 году

Чистый комиссионный доход составил 271 млрд рублей, что на 19,1% больше аналогичного периода прошлого года. Мощным драйвером роста остаются операции с банковскими картами, включая эквайринг, доходы от которых увеличились на 33%, уточняют в финучреждении.

Активы банка по итогам июня снизились за счет укрепления рубля и составили 34,9 трлн рублей. Без учета валютной переоценки рост активов составил 1%.

Корпоративным клиентам в июне выдано 1,3 трлн рублей, наибольший месячный объем с начала года. Корпоративный кредитный портфель за месяц вырос на 0,3%, до 15,7 трлн рублей по состоянию на 1 июля 2021 года. При этом без учета валютной переоценки рост составил 0,9%.

Частным клиентам в июне выдано кредитов на сумму 525 млрд рублей. В результате розничный портфель за месяц вырос на 2,5% как за счет ипотечного, так и потребительского кредитования и на 1 июля составил 9,5 трлн рублей. Доля ипотеки в розничном портфеле превысила 59% на конец июня 2021 года.

Удельный вес просроченной задолженности в кредитном портфеле вырос в июне на 0,07 процентного пункта, до 3,2%, преимущественно за счет корпоративного сегмента.

Объем средств физических лиц увеличился на 0,8% без учета валютной переоценки и достиг 16 трлн рублей. Средства на счетах эскроу продолжили расти на фоне роста объема выдаваемых жилищных кредитов и на 1 июля превысили 1,1 трлн рублей.

Объем средств юридических лиц за июнь вырос на 0,5 трлн рублей, или на 7,1% без учета валютной переоценки, и приблизился к 8 трлн. В июне банк нарастил объемы привлечения средств корпоративных клиентов в рублях, что позволило сократить использование средств государственного финансирования в сопоставимом объеме.

Банк привлек с рынка капитала 37 млрд рублей в июне путем выпуска биржевых облигаций.

Базовый и основной капиталы в июне изменились незначительно и составили 3,865 трлн и 4,015 трлн рублей соответственно. Общий капитал увеличился за месяц на 83 млрд рублей, или на 1,8%, преимущественно за счет полученной в июне прибыли.

Достаточность базового и основного капитала составила 11,97% и 12,43% соответственно.

Екатерина САВЕЛЬЕВА

Акции Сбера обвалились после публикации данных о рекордной прибыли

Чистая прибыль Сбербанка по РСБУ за 2021 г выросла по сравнению с показателем годом ранее в 1,7 раза — до 1,237 трлн руб. В том числе, в декабре эмитент получил 89,6 млрд руб. прибыли.

Статья по теме: Неудачные переговоры с НАТО обвалили курс рубля и акций

  • Рентабельность капитала за год составила 24,8%, а рентабельность активов — 3,5%.

Статья по теме: Глобальные распродажи рублевых активов еще не закончились

Кредитный портфель юридических лиц вырос в прошлом году на 10,5% (без учета валютной переоценки), портфель розничных кредитов увеличился на 25,8%, в том числе прирост ипотечного кредитования составил 29%. Рост средств клиентов за год составил 11,1% без учета валютной переоценки.

В отчетности Сбера отмечается, что в декабре выдан рекордный объем кредитов — 2,6 трлн руб., в том числе 0,6 трлн руб. — физическим лицам и 2 трлн руб. — юридическим лицам.

Аналитик Финансовой группы «ФИНАМ» Игорь Додонов отмечает, что чистый процентный доход Сбера в 2021 г вырос на 12,3% до 1,62 трлн руб. на фоне увеличения кредитования, а чистый комиссионный доход — на 13,5% до 578,9 млрд руб.

, причем драйвером здесь стали операции с картами и эквайринг. Операционные расходы выросли слабее, на 8,8% до 706,2 млрд руб., и коэффициент эффективности (Cost/Income) улучшился до 30,1%.

Существенную поддержку прибыли оказало резкое снижение расходов на кредитный риск: до 111,6 млрд руб. — с 612,9 млрд руб. в 2020 г.

«Результаты Сбера за 2021 год по РСБУ мы оцениваем как весьма уверенные, — прокомментировал «Эксперту» Додонов.

— Банк показал неплохой рост по основным направлениям деятельности, чему в большой степени поспособствовали хорошие показатели розничного сегмента, при стабильном качестве кредитного портфеля.

Дополнительную поддержку прибыли оказало снижение объемов резервирования на возможные потери по кредитам. При этом я рассчитываю, что отчетность банка за прошлый год по МСФО, публикация которого намечена на начало марта, также выйдет сильной», — говорит он.

Однако публикация данных об исторически рекордной прибыли не вызвала подъема котировок акций Сбера. Сегодняшний день акции эмитента начали с более чем с процентного роста, но к исходу первой половины дня бумага падает более чем на 4%. При этом потери Индекса Мосбиржи оцениваются в 1,3%.

В связи с глобальной распродажей российских акций из-за ухудшения политического фона, инвесторы полностью игнорируют фундаментальную силу Сбербанка и превысившую 10% дивидендную доходность его акций.

Около 44% обыкновенных акций Сбера контролируется нерезидентами, и именно они, как считают многие эксперты, спровоцировали вчера волну обвального падения российского рынка акций после того, как появилась информация, что Россия и США не договорились по вопросам безопасности.

В стоимость акций банка также начали закладываться ожидания снижения темпов роста его балансовых показателей в этом году.

«Я полагаю, что 2022 год окажется неплохим для Сбера, хотя столь высоких темпов роста финпоказателей ожидать, вероятно, не стоит в связи с замедлением розничного кредитования и нормализации стоимости риска.

По моим оценкам, чистая прибыль банка по МСФО в нынешнем году составит 1,29 трлн руб. против ожидаемых 1,20 трлн руб. за 2021 год», — прогнозирует Игорь Додонов.

Только с начала текущей недели обыкновенные акции Сбера подешевели более чем на 10%. Такого сильного недельного падения бумаги не наблюдалось даже в период финансовой паники весны 2020 года.

Впрочем, неделя еще не закончилась, сейчас акции подошли у сильной технической поддержке, от которой во второй половине дня при улучшении внешнего фона можно ждать попыток разворота.

«В последние дни обыкновенные акции Сбера заметно подешевели, однако откупать их, по моему мнению, пока рано, учитывая сохраняющиеся на высоком уровне политические риски РФ.

Недавно эти бумаги пробили уровень 280 руб., а следующая значимая поддержка находится на отметке 260 руб.

При приближении к этой отметке, вероятно, можно начинать открывать среднесрочные длинные позиции в акциях кредитора», — полагает Додонов.

На момент написания материала обыкновенные акции Сбербанка подошли к этой отметке.

Сбербанк почти заработал ₽1 трлн: какой будет следующая цель

Чистая прибыль Сбербанка за III квартал выросла в 1,7 раза год к году и вплотную приблизилась к обещанному 1 трлн рублей.  Результат — 978,1 млрд рублей — почти совпал с консенсус-прогнозом «Интерфакса» в 972,1 млрд рублей.  Убытки экосистемного бизнеса тем временем растут.

Что это значит

Прибыль выросла за счет роста кредитования и улучшения его качества. «Сбер» увеличил кредитный портфель на 11% год к году, что повлияло на прибыль, пишут аналитики Sova Capital в обзоре. Положительно на прибыли отразилось и повышение ставок.

У Сбербанка доля корпоративных кредитов с плавающей ставкой составляет 44% и их доходность выросла на 0,5 п. п., отмечается в пресс-релизе.

Кроме этого, Сбербанк почти в три раза снизил отчисления в резервы по кредитам (в прошлом году их пришлось нарастить из-за пандемии) и увеличил чистые процентные доходы на 12,6% год к году, до 1,2 трлн рублей. Чистый комиссионный доход вырос на 15,6%, до 455,7 млрд рублей. 

На прибыль оказали сильное влияние и два сторонних фактора. В III квартале в прибыли учли часть дохода от продажи «Евроцемента» — 65 млрд рублей, рассказала на звонке с журналистами старший управляющий директор Сбербанка Анастасия Белянина.

В середине июля банк продал крупнейшего производителя цемента в России «Михайловскому комбинату строительных материалов» за 161 млрд рублей.

Кроме того, Сбербанк создал резервы под активы дочернего банка на Украине на сумму 33,3 млрд рублей, сказала Белянина. 

Зачем мне это знать

Крупным планом

 В этом году Сбербанк заработает больше 1 трлн чистой прибыли, рассказал председатель правления Сбербанка Герман Греф на встрече с президентом Владимиром Путиным. Это давняя цель банка, которую Греф наметил еще в 2019 году.

Но у «Сбера» есть и более глобальный вызов — повысить долю нефинансового бизнеса в своем доходе. К 2030 году Сбербанк надеется получать не менее половины своей выручки от нефинансовых сервисов. Пока их доля в выручке составляет 4%, следует из отчетности.

Кроме того, банк намерен стать номером три на российском рынке e-commerce к 2023 году и лидером — к 2030-му, говорил ранее первый зампред «Сбера» Лев Хасис.

Чтобы достичь этой цели, Сбербанк будет инвестировать в развитие экосистемы: в ближайшие три года он намерен вложить 300-350 млрд рублей, говорила финансовый директор Сбербанка Александра Бурико в апреле в интервью Reuters. Сегодня на звонке с аналитиками она уточнила, что размер инвестиций может меняться, но существенного давления на прибыль или капитал это не создаст.

Менее глобальная цель экосистемы Сбербанка — заработать 200 млрд рублей выручки в 2021 году. За девять месяцев она принесла 121,7 млрд рублей. Это значит, что за IV квартал банку нужно заработать 78 млрд рублей, хотя за предыдущие кварталы этого года выручка ни разу не превысила 48 млрд рублей.

Читайте также:  Чем закрытое завещание отличается от открытого, правила оформления

Для инвестора

За девять месяцев этого года выручка нефинансового бизнеса увеличилась почти в три раза год к году. Но доналоговый убыток за этот период сильно вырос. За девять месяцев 2020 года нефинансовый бизнес «Сбера» принес прибыль в 11 млрд рублей (за счет продажи 45% в «Яндекс.

Маркете»). Сервисы экосистемы уже третий квартал показывают убыток — за девять месяцев доналоговый убыток составил 32,2 млрд рублей. Прибыльным остается только b2b-направление, включая облачные сервисы и кибербезопасность.

Наибольший убыток по-прежнему приносит e-commerce: его оборот за девять месяцев вырос в 11 раз, до 62,9 млрд рублей, а доналоговый убыток — в 6,5 раза, до 22,4 млрд рублей.

В целом «Сбер» больше всех российских компаний тратит на развитие экосистем: всего банк вложил в ее развитие $2 млрд, подсчитывали ранее аналитики Goldman Sachs.

Несмотря на то что экосистемный бизнес пока не приносит Сбербанку прибыли, он уже сейчас увеличивает стоимость компании. В августе аналитики Goldman Sachs посчитали, что нефинансовые проекты Сбербанка стоят $15,6 млрд и формируют 10% от его общей стоимости. По их прогнозу, эта доля будет расти. 

Рентабельность капитала за девять месяцев составила почти 26% за счет продажи «Евроцемента», написали аналитики Sova Capital. После этого Сбербанк повысил годовой прогноз по рентабельности капитала с 22% до 23%. 

Сбербанк торгуется с 10%-м дисконтом — это предпочтительное вложение, которая обеспечит дивидендную доходность больше 8% в 2021 году, написал старший аналитик Альфа-банка Евгений Кипнис. Sova Сapital сохраняет акции Сбербанка в списке фаворитов благодаря значительному росту активов и повышению их качества.

«Сбер» получил рекордную чистую прибыль в 2021 году

«Сбер» подвел финансовые итоги 2021 года по российским стандартам отчетности. Об этом сообщила пресс-служба кредитной организации.

Прошлый год стал успешным для крупнейшего банка в стране. Так, компания вышла на рекордный объем выдачи кредитов — более 20 трлн рублей. Такого показателя удалось достичь благодаря росту российской экономики и потребительской активности населения.

Рекордный рост также зафиксирован в показателях чистой прибыли банка — по итогам прошлого года она выросла в 1,7 раза, до 1,2 трлн рублей. Рентабельность капитала при этом составила 25%.

При этом успешные темпы выдачи кредитов у «Сбера» обусловлены не только благоприятной экономической ситуацией, но и активным освоением компанией современных технологий. Так, 73 млн клиентов «Сбера» пользуются мобильным приложением «Сбербанк Онлайн», в то время как общее число розничных клиентов банка составляет 104 млн человек.

Кроме того, в 2021 году «Сбер» активно развивал экосистему нефинансовых сервисов, в которую сейчас входят множество компаний из различных отраслей. В результате число пользователей подписки «СберПрайм», дающей льготные условия для пользования сервисами «Сбера», выросло в 10 раз — до 4,25 млн человек.

Как отметил профессор, заведующий кафедрой финансовых рынков РЭУ им. Г.В. Плеханова Константин Ордов, «Сберу» удается сохранять очевидный «драйв» в своей бизнес-модели, что очень важно в современной экономике. Он также подчеркнул, что рекордная прибыль компании приведет к рекордным отчислениям дивидендов в бюджет России.

«В 2022 году банк намерен пустить на дивиденды не менее 50% от чистой прибыли, то есть государство может получить более 300 млрд руб. Одновременно «Сбер» выполняет весьма существенную социальную функцию по доступности финансовых услуг, таких как потребительское кредитование, включая ипотеку», — указал специалист.

В свою очередь, доцент департамента мировых финансов Финансового университета при Правительстве РФ Лазарь Бадалов отметил, что «Сбер» также смог превратиться в крупного игрока в IT-секторе, так как современные технологии способствуют не только снижению затрат, но и делают сервисы банка более востребованными.

В прошлом году «Сбер» впервые был признан лучшим розничным цифровым банком мира по итогам ежегодного исследования Global Finance. Кроме того, финансовая организация завоевала победу еще в ряде номинаций международной премии «Лучшие цифровые банки мира».

Сбербанк представил финансовые результаты по итогам 2021 года — ЯСИА

Финансовые результаты ПАО Сбербанк по итогам 2021 года без учета событий после отчетной даты по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные).

Показатели рассчитаны по внутренней методике ПАО Сбербанк. С 1 января 2021 года в методику внесены небольшие изменения, в целях сопоставимости данные за 2020 год пересчитаны с учетом этих изменений. Данные на 1 января 2021 года учитывают события после отчетной даты, данные на 1 января 2022 года не учитывают события после отчетной даты.

Ключевые факты декабря:

— Банк заработал чистую прибыль в размере 89,6 млрд руб. Рентабельность капитала составила 19,8%, рентабельность активов — 2,8%.

— В декабре выдан рекордный объем кредитов – 2,6 трлн руб., из которых 0,6 трлн руб. выдано физическим лицам и 2 трлн руб. юридическим лицам.

  • — Средства физических лиц выросли на 4% без учета валютной переоценки.
  • — Число ежемесячных пользователей (MAU) мобильного приложения СберБанк Онлайн превысило 73 млн.
  • Ключевые факты 2021 года:

— Банк заработал 1,237 трлн руб. чистой прибыли без учета событий после отчетной даты. Рентабельность капитала составила 24,8%, а рентабельность активов – 3,5%.

  1. — Кредитный портфель юридических лиц вырос на 10,5% без учета валютной переоценки, портфель розничных кредитов увеличился на 25,8% во многом за счет роста ипотечного кредитования на 29%.
  2. — Рост средств клиентов за год составил 11,1% без учета валютной переоценки.
  3. — Число активных подписчиков СберПрайм выросло более чем в 10 раз до 4,25 млн.

Александра Бурико, старший вице-президент Сбербанка, руководитель блока «Финансы»: «В 2021 году Сбер активно поддерживал восстановление российской экономики и выдал клиентам более 20 трлн руб. кредитов.

Государственные и собственные льготные программы существенно повысили доступность ипотеки для населения и способствовали рекордному росту ипотечного портфеля на 29%.

Мы дополнили программы государственных выплат привлекательными предложениями на нефинансовые продукты и сервисы Сбера, и к концу года более 4,25 млн клиентов стали подписчиками СберПрайм.

 Наши технологические решения повысили доступность и качество всех видов финансовых услуг и были высоко востребованы благодаря росту потребительской активности – в декабре число пользователей СберБанк Онлайн превысило 73 млн. В итоге чистая прибыль Сбербанка за 2021 год без учета событий после отчетной даты составила свыше 1,2 трлн руб. при рентабельности капитала около 25%».

Чистая прибыль Сбербанка выросла в 1,7 раза в 2021 году

Gurutrade 14 января 2022 г., 9:50 712

Чистая прибыль Сбербанка России в 2021 году по РСБУ выросла на 74,3% и составила 1 трлн 237,067 млрд рублей (без учета событий после отчетной даты) по сравнению с 709,892 млрд руб. (с учетом СПОД) в 2020 году, следует из сообщения банка.

В декабре 2021 года Сбер увеличил чистую прибыль на 43,4% — до 89,6 млрд рублей по сравнению с 62,5 млрд рублей прибыли за аналогичный период 2020 года. В ноябре Сбер заработал 101,62 млрд руб.

Прибыль до уплаты налога за прошлый год увеличилась на 74,4% — до 1 трлн 526,154 млрд руб.

Чистый процентный доход увеличился на 12,3% — до 1 617,5 млрд руб. за счет роста кредитного портфеля клиентов.

Чистый комиссионный доход вырос на 13,5% и составил 578,9 млрд руб. Основным драйвером роста были операции с банковскими картами, включая эквайринг, доходы от которого увеличились почти на 40%, говорится в сообщении Сбера.

Операционные расходы составили 706,2 млрд руб. без учета событий после отчетной даты и показали рост на 8,8% по сравнению с 2020 годом, что сопоставимо с уровнем годовой инфляции.

Отношение расходов к доходам за год улучшилось до 30,1%.

Расходы на резервы и переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, за 2021 год составили 111,6 млрд руб.

, что в 5,5 раз меньше расходов аналогичного периода прошлого года, когда значительные резервы были обусловлены ухудшением макроэкономической ситуации из-за пандемии.

Расходы на резервы в декабре составили 3,9 млрд руб. Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле остается стабильной на уровне 2,3%.

«В 2021 году Сбер активно поддерживал восстановление российской экономики и выдал клиентам более 20 трлн руб. кредитов. Государственные и собственные льготные программы существенно повысили доступность ипотеки для населения и способствовали рекордному росту ипотечного портфеля на 29%.

Мы дополнили программы государственных выплат привлекательными предложениями на нефинансовые продукты и сервисы Сбера, и к концу года более 4,25 млн клиентов стали подписчиками СберПрайм.

Наши технологические решения повысили доступность и качество всех видов финансовых услуг и были высоко востребованы благодаря росту потребительской активности – в декабре число пользователей СберБанк Онлайн превысило 73 млн.

В итоге чистая прибыль Сбербанка за 2021 год без учета событий после отчетной даты составила свыше 1,2 трлн руб. при рентабельности капитала около 25%», — приводятся слова финансового директора Сбербанка Александры Бурико в сообщении.

Источник: FINMARKET.RU

Ссылка на основную публикацию